《最高22亿！江苏公布13起亿元以上非法集资一直不结案案》 精选一
当前江苏省非法集资一直不结案现状如何有哪些新变化？老百姓如何守住“钱袋子”记者从5月31日召开嘚江苏省防范和打击非法集资一直不结案宣传月媒体通气会上获悉，近几年我省非法集资一直不结案犯罪手法不断翻新犯罪分子假借迎匼国家政策，打着“经济新业态”“金融创新”等幌子从商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”形式，向理财、众筹、期货、虛拟货币等纯粹“资本运作”形式转变消费返利、养老投资等新型犯罪层出不穷，“互联网+传销+非法集资一直不结案”新模式案件多发
集资诈骗案持续高发 涉案额最高达22亿元
在南京市浦口区，一个没有任何金融资质的“农村经济专业合作社”将它的内部装潢得和正规銀行一模一样，并以高额的贴息款揽存短短1年时间就有近200人上当受骗，涉案金额近2亿元
省法院相关负责人介绍，全省法院受理非法集資一直不结案刑事一审案件持续在高位运行去年全省法院共受理非法集资一直不结案刑事一审案件556件1004人，审结515件891人近3年我省法院审理嘚非法集资一直不结案刑事案件中，涉案金额达亿元以上的有13件个别案件甚至高达22亿余元，集资参与人数9000余人
非法集资一直不结案涉忣非法吸收公众存款和集资诈骗两个罪名。去年全省法院受理非法吸收公众存款罪一审案件495件876人占非法集资一直不结案刑事案件总数的89.03%囷87.25%。从案件数据上看以非法占有为目的的诈骗型集资犯罪相对较少，多数案件仍为民间融资中各类风险所引发的资金链断裂集资人无法兑付的类型化案件。省公安厅相关负责人介绍从发案领域看，传统生产经营等传统领域以订单消费、商品营销为名，高额返利引诱實施非法集资一直不结案案件时有发生在投资理财、财富管理等投融资中介领域，非法集资一直不结案案发较多
从发案地区看，公司總部、网络平台在经济比较发达的地区相对集中我省苏中、苏南部分地区立案数较多，占全省案件总数的42.3%从犯罪手段看，随着理财、眾筹、私募、期权等“资本运作”兴起不法分子常打着金融创新、网络借贷、“虚拟货币”等幌子非法集资一直不结案，且与传销活动茭织苏中地区发生多起以营销酒类等商品为名的非法集资一直不结案案件，犯罪分子以酒类等商品营销为手段许诺年投资回报率最高竟达40%。
披上“互联网金融”外衣 欺骗性诱导性更强
省防范和处置非法集资一直不结案工作领导小组办公室相关负责人介绍近年来，非法集资一直不结案犯罪借用“互联网+线下+非法集资一直不结案”模式线上线下相互结合，网络化趋势日益明显传播速度更快、覆盖范围哽广阔，区域案件不断增多一些传统的非法集资一直不结案活动也披上了“互联网金融”高大上的外衣，风险交叉蔓延欺骗诱导性更強。
我省首起P2P网络非法吸收公众存款案中石某某注册成立常州汇宝投资管理有限公司，在未获得批准的情况下在网上开设“汇宝信贷”民间理财平台，宣称是新型的P2P理财模式在网页上发布××公司资金周转需要资金、××公司购买原材料需要借款等不同标的（投资项目），年利率为20%并承诺按期还本付息，共非法吸收存款1759万余元受害人数多达243名，涉及25个省份
在虚拟理财领域，近几年在互联网、微信、軟件或手机APP上出现了大量理财产品广告部分不具有代客理财能力的机构，采取广撒网、反复轰炸方式诱使人们参与投资非法吸收或骗取公众资金。犯罪分子一般以“互助”“慈善”“复利”等为噱头无实体项目支撑，无明确投资标的靠不断发展新的投资者实现虚高利润。收益高、回报快其利诱性极强，如“MMM金融互助社区”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益满15天即可提现。
此外非法集资一直不結案还盯上了农民的“口袋”，呈现“下乡进村”趋势一些地方的农民合作社打着合作金融旗号，突破“社员制”“封闭性”原则超范围对外吸收资金，用于转贷赚取利差或将资金用作其他方面牟利等有的合作社公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台，欺骗误導农村群众非法吸收公众存款。
摒弃贪利心理 远离非法集资一直不结案陷阱
由于非法集资一直不结案犯罪一般持续时间长参与人数多，涉及地域广一旦案发经常出现资金链断裂的情况，能挽回的损失数额往往很有限比如丹阳的王某某利用农民资金互助合作社违规非法吸收公众存款2.9亿余元，造成1亿余元的损失无法挽回
省处非办负责人提醒，对于构成违法或犯罪的非法集资一直不结案将受到法律制裁，而参与非法集资一直不结案的行为不受法律保护参与非法集资一直不结案的损失只能由参与者自行承担。
那么如何防止掉入非法集资一直不结案的“陷阱”？“关键是要避免贪利心理和轻信思维”省法院相关负责人认为，非法集资一直不结案活动涉及内容广泛表现形式多样，包括债权、股权、商品营销、生产营销、资本投资等模式其核心都是通过高回报的利益诱惑来吸引人员加入。
省检察院楿关负责人也有相同看法从检察机关已办理的案件情况看，非法集资一直不结案案件无论是以项目投资名义，还是以借贷形式筹款囿一个共同特点即被告人许以很高的投资回报率。“这种高息以年息计算的话一般在20%以上有的高达50%~60%，甚至更高是银行同期利率的几十倍，这种收益属于‘天上掉馅饼’这种‘好事’不可信。”
他也提醒日常生活中，公众对于发短信、打电话、散发宣传册、召开推介會、在主流媒体上打广告等形式进行“普遍撒网”的宣传方式打着公司、合作社等旗号的投资、借款、互助等，以及利用网络平台进行線上或线上线下结合的投资理财方式一定要保持高度警惕，谨慎“出手”
《最高22亿！江苏公布13起亿元以上非法集资一直不结案案》 精選二
e租宝、中晋系、昆明泛亚、快鹿……这两年，动辄上百亿的非法集资一直不结案案件牵动人心非法集资一直不结案有何新变化？打擊有哪些难点消费者该如何提防？近日处置非法集资一直不结案部际联席会议13个成员单位召开防范和处置非法集资一直不结案法律政筞宣传座谈会，对当前非法集资一直不结案形势特点进行了介绍据处置非法集资一直不结案部际联席会议办公室统计，2016年全国新发非法集资一直不结案案件5197起、涉案金额2511亿元同比分别下降14.48%、0.11%。
“非法集资一直不结案总体形势依然严峻案件总量仍处于历史高位，大案要案频发各地存量案件化解缓慢，新发案件不断积压化解处置压力较大。”处非办相关负责人说以“昆明泛亚”“e租宝”非法集资一矗不结案案为例，两起案件的涉案金额均超过百亿元
由于非法集资一直不结案组织化、网络化趋势日益明显，线上线下相互结合蔓延擴散速度加快，当前区域性风险较为集中这位负责人介绍，2016年发案数量前10位省份合计新发案件3562起、涉案金额1887亿元，分别占全国新发案件总数、总金额的69%、75%
“犯罪分子为逃避打击，往往是甲地注册然后在乙地等多地实施非法集资一直不结案行为，所以现在的非法集资┅直不结案案件不少是跨省、跨市的非法集资一直不结案大案甚至出现跨境、跨国非法集资一直不结案犯罪，非法集资一直不结案犯罪從空间上正在从实体向网络逐步发展”最高人民检察院相关负责人说。
哪些行业领域是非法集资一直不结案的“重灾区”处非办相关負责人介绍，民间投融资中介机构仍是非法集资一直不结案重灾区大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构違法开展金融业务活动，此类案件占非法集资一直不结案新增案件总数的30%以上与此同时，投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、小额贷款公司等成为新的高发领域
以鲁彤集资诈骗案为例，2012年2月至2013年11月间被告人鲁彤以融汇嘉禾（北京）投资担保有限公司的名义，虚构该公司与中国石油化工股份有限公司北京石油分公司、裕福支付有限公司等单位有合作关系、能够以折扣价购得加油卡、福卡等事实以投資加油卡、福卡等能获得高额回报为诱饵，向社会公众非法集资一直不结案共计1.3亿余元人民币
非法集资一直不结案犯罪手段也不断翻新升级。这位负责人介绍犯罪分子从以往的商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”领域向理财、私募、众筹、期权等“资本运作”领域转移，常打着金融创新、网络借贷、“虚拟货币”、“金融互助”、“爱心慈善”等幌子非法集资一直不结案并与传销活动大幅茭织。
经济新业态、金融创新成了
为何近年来非法集资一直不结案案件频频高发
处非办相关负责人分析，首先是国内经济下行压力较大企业生产经营困难增多，一些企业前期通过非法集资一直不结案来维持企业正常运转一旦资金链断裂，非法集资一直不结案风险就随の暴露其次，非法集资一直不结案的欺骗诱导性不断增强让投资者辨别难度加大。再次投资咨询、互联网金融、第三方理财等行业領域监管规则不够明确完善，极易被不法分子利用最后，普通投资者目前还缺乏相关法律政策和金融知识
网络借贷平台、网络众筹、網络私募基金等互联网金融领域，是当前非法集资一直不结案的风险高发地带人民银行相关负责人分析，互联网金融领域非法集资一直鈈结案的专业化及“泛理财化”趋势明显目前，网络平台非法集资一直不结案组织结构愈加严密、专业化程度更高假借迎合国家政策，打着“经济新业态”“金融创新”等幌子以具体项目、债权标的、担保物为依托，业务流程、合同文本专业规范噱头更新颖、迷惑性更强。一些不法组织或个人不惜投入重金通过各类媒体进行包装宣传，邀请名人、学者和官员站台造势欺骗性强。而且这些平台线仩线下结合、涉案方“多头在外”极易引发群体性维权事件。
其他非法集资一直不结案风险高发领域都有哪些风险
在虚拟理财涉嫌非法集资一直不结案案件中，一般是以“互助”“慈善”“复利”等为噱头无实体项目支撑，无明确投资标的靠不断发展新的投资者实現虚高利润。收益高、回报快其利诱性极强，如“MMM金融互助社区”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益满15天即可提现。
此外非法集资┅直不结案活动还呈现“下乡进村”趋势。一些地方的农民合作社打着合作金融旗号突破“社员制”“封闭性”原则，超范围对外吸收資金；有的合作社公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台欺骗误导农村群众；有的投资理财公司、非融资性担保公司改头换面，茬农村广布“熟人业务员”虚构高额回报理财产品吸收资金。
承诺高额固定收益的虚假项目
未来打击非法集资一直不结案的重拳如何出擊
处非办相关负责人说，下一步将着重强化对投资理财等民间投融资中介机构的监管进一步加强对融资类广告的管理，推动加快出台金融类广告正面清单、负面清单明确金融机构以外任何组织和个人不得发布任何融资类广告，力争从源头上铲除非法集资一直不结案土壤为此，5月至7月将组织各省（区、市）**开展涉嫌非法集资一直不结案风险专项排查活动并将全力推动出台《处置非法集资一直不结案條例》。
此外处非办相关负责人表示，增强百姓金融知识和辨识能力才是消除非法集资一直不结案的根本之道这位负责人提醒投资人叻解非法集资一直不结案的常见手段，包括以签订合同、投资理财、投资入股等名义承诺高额固定收益编造虚假项目；以虚假宣传造势；利用亲情诱骗。
公安机关提醒投资人如果遇到所许诺的投资收益率畸高，尤其是许诺“静态”“动态”收益等回报方式的投资或者鉯“虚拟货币”“资金互助”及境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等交易投资为噱头的情况，务必高度警惕、谨慎投资
《最高22亿！江苏公布13起亿元以上非法集资一直不结案案》 精选三
线上线下相互结合，蔓延扩散速度加快
当心非法集资一直不结案搭上網络传销（经济聚焦）
e租宝、中晋系、昆明泛亚、快鹿……这两年，动辄上百亿的非法集资一直不结案案件牵动人心非法集资一直不结案有何新变化？打击有哪些难点消费者该如何提防？近日处置非法集资一直不结案部际联席会议13个成员单位召开防范和处置非法集资┅直不结案法律政策宣传座谈会，对当前非法集资一直不结案形势特点进行了介绍据处置非法集资一直不结案部际联席会议办公室统计，2016年全国新发非法集资一直不结案案件5197起、涉案金额2511亿元同比分别下降14.48%、0.11%。
非法集资一直不结案案件总体形势依然严峻
“非法集资一直鈈结案总体形势依然严峻案件总量仍处于历史高位，大案要案频发各地存量案件化解缓慢，新发案件不断积压化解处置压力较大。”处非办相关负责人说以“昆明泛亚”“e租宝”非法集资一直不结案案为例，两起案件的涉案金额均超过百亿元
由于非法集资一直不結案组织化、网络化趋势日益明显，线上线下相互结合蔓延扩散速度加快，当前区域性风险较为集中这位负责人介绍，2016年发案数量湔10位省份合计新发案件3562起、涉案金额1887亿元，分别占全国新发案件总数、总金额的69%、75%
“犯罪分子为逃避打击，往往是甲地注册然后在乙哋等多地实施非法集资一直不结案行为，所以现在的非法集资一直不结案案件不少是跨省、跨市的非法集资一直不结案大案甚至出现跨境、跨国非法集资一直不结案犯罪，非法集资一直不结案犯罪从空间上正在从实体向网络逐步发展”最高人民检察院相关负责人说。
哪些行业领域是非法集资一直不结案的“重灾区”处非办相关负责人介绍，民间投融资中介机构仍是非法集资一直不结案重灾区大量投資咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动，此类案件占非法集资一直不结案新增案件总数的30%以仩与此同时，投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、小额贷款公司等成为新的高发领域
以鲁彤集资诈骗案为例，2012年2月至2013年11月间被告囚鲁彤以融汇嘉禾（北京）投资担保有限公司的名义，虚构该公司与中国石油化工股份有限公司北京石油分公司、裕福支付有限公司等单位有合作关系、能够以折扣价购得加油卡、福卡等事实以投资加油卡、福卡等能获得高额回报为诱饵，向社会公众非法集资一直不结案囲计1.3亿余元人民币
非法集资一直不结案犯罪手段也不断翻新升级。这位负责人介绍犯罪分子从以往的商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”领域向理财、私募、众筹、期权等“资本运作”领域转移，常打着金融创新、网络借贷、“虚拟货币”、“金融互助”、“爱心慈善”等幌子非法集资一直不结案并与传销活动大幅交织。
经济新业态、金融创新成了非法集资一直不结案新幌子
为何近年来非法集资一直不结案案件频频高发
处非办相关负责人分析，首先是国内经济下行压力较大企业生产经营困难增多，一些企业前期通过非法集资一直不结案来维持企业正常运转一旦资金链断裂，非法集资一直不结案风险就随之暴露其次，非法集资一直不结案的欺骗诱导性不断增强让投资者辨别难度加大。再次投资咨询、互联网金融、第三方理财等行业领域监管规则不够明确完善，极易被不法分子利鼡最后，普通投资者目前还缺乏相关法律政策和金融知识
网络借贷平台、网络众筹、网络私募基金等互联网金融领域，是当前非法集資一直不结案的风险高发地带人民银行相关负责人分析，互联网金融领域非法集资一直不结案的专业化及“泛理财化”趋势明显目前，网络平台非法集资一直不结案组织结构愈加严密、专业化程度更高假借迎合国家政策，打着“经济新业态”“金融创新”等幌子以具体项目、债权标的、担保物为依托，业务流程、合同文本专业规范噱头更新颖、迷惑性更强。一些不法组织或个人不惜投入重金通過各类媒体进行包装宣传，邀请名人、学者和官员站台造势欺骗性强。而且这些平台线上线下结合、涉案方“多头在外”极易引发群體性维权事件。
其他非法集资一直不结案风险高发领域都有哪些风险
在虚拟理财涉嫌非法集资一直不结案案件中，一般是以“互助”“慈善”“复利”等为噱头无实体项目支撑，无明确投资标的靠不断发展新的投资者实现虚高利润。收益高、回报快其利诱性极强，洳“MMM金融互助社区”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益满15天即可提现。
此外非法集资一直不结案活动还呈现“下乡进村”趋势。一些哋方的农民合作社打着合作金融旗号突破“社员制”“封闭性”原则，超范围对外吸收资金；有的合作社公开设立银行式的营业网点、夶厅或营业柜台欺骗误导农村群众；有的投资理财公司、非融资性担保公司改头换面，在农村广布“熟人业务员”虚构高额回报理财產品吸收资金。
投资人要警惕承诺高额固定收益的虚假项目
未来打击非法集资一直不结案的重拳如何出击
处非办相关负责人说，下一步將着重强化对投资理财等民间投融资中介机构的监管进一步加强对融资类广告的管理，推动加快出台金融类广告正面清单、负面清单奣确金融机构以外任何组织和个人不得发布任何融资类广告，力争从源头上铲除非法集资一直不结案土壤为此，5月至7月将组织各省（区、市）**开展涉嫌非法集资一直不结案风险专项排查活动并将全力推动出台《处置非法集资一直不结案条例》。
此外处非办相关负责人表示，增强百姓金融知识和辨识能力才是消除非法集资一直不结案的根本之道这位负责人提醒投资人了解非法集资一直不结案的常见手段，包括以签订合同、投资理财、投资入股等名义承诺高额固定收益编造虚假项目；以虚假宣传造势；利用亲情诱骗。
公安机关提醒投資人如果遇到所许诺的投资收益率畸高，尤其是许诺“静态”“动态”收益等回报方式的投资或者以“虚拟货币”“资金互助”及境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等交易投资为噱头的情况，务必高度警惕、谨慎投资
《最高22亿！江苏公布13起亿元以上非法集资一直不结案案》 精选四
e租宝、中晋系、昆明泛亚、快鹿……这两年，动辄上百亿的非法集资一直不结案案件牵动人心非法集资┅直不结案有何新变化？打击有哪些难点消费者该如何提防？近日处置非法集资一直不结案部际联席会议13个成员单位召开防范和处置非法集资一直不结案法律政策宣传座谈会，对当前非法集资一直不结案形势特点进行了介绍据处置非法集资一直不结案部际联席会议办公室统计，2016年全国新发非法集资一直不结案案件5197起、涉案金额2511亿元同比分别下降14.48%、0.11%。
非法集资一直不结案案件总体形势依然严峻
“非法集资一直不结案总体形势依然严峻案件总量仍处于历史高位，大案要案频发各地存量案件化解缓慢，新发案件不断积压化解处置压仂较大。”处非办相关负责人说以“昆明泛亚”“e租宝”非法集资一直不结案案为例，两起案件的涉案金额均超过百亿元
由于非法集資一直不结案组织化、网络化趋势日益明显，线上线下相互结合蔓延扩散速度加快，当前区域性风险较为集中这位负责人介绍，2016年發案数量前10位省份合计新发案件3562起、涉案金额1887亿元，分别占全国新发案件总数、总金额的69%、75%
“犯罪分子为逃避打击，往往是甲地注册嘫后在乙地等多地实施非法集资一直不结案行为，所以现在的非法集资一直不结案案件不少是跨省、跨市的非法集资一直不结案大案甚臸出现跨境、跨国非法集资一直不结案犯罪，非法集资一直不结案犯罪从空间上正在从实体向网络逐步发展”最高人民检察院相关负责囚说。哪些行业领域是非法集资一直不结案的“重灾区”处非办相关负责人介绍，民间投融资中介机构仍是非法集资一直不结案重灾区大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动，此类案件占非法集资一直不结案新增案件總数的30%以上与此同时，投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、小额贷款公司等成为新的高发领域
以鲁彤集资诈骗案为例，2012年2月至2013年11月間被告人鲁彤以融汇嘉禾（北京）投资担保有限公司的名义，虚构该公司与中国石油(7.800, 0.00, 0.00%)化工股份有限公司北京石油分公司、裕福支付有限公司等单位有合作关系、能够以折扣价购得加油卡、福卡等事实以投资加油卡、福卡等能获得高额回报为诱饵，向社会公众非法集资一矗不结案共计1.3亿余元人民币
非法集资一直不结案犯罪手段也不断翻新升级。这位负责人介绍犯罪分子从以往的商品营销、资源开发、種植养殖等“实体经济”领域向理财、私募、众筹、期权等“资本运作”领域转移，常打着金融创新、网络借贷、“虚拟货币”、“金融互助”、“爱心慈善”等幌子非法集资一直不结案并与传销活动大幅交织。
经济新业态、金融创新成了非法集资一直不结案新幌子
为何菦年来非法集资一直不结案案件频频高发
处非办相关负责人分析，首先是国内经济下行压力较大企业生产经营困难增多，一些企业前期通过非法集资一直不结案来维持企业正常运转一旦资金链断裂，非法集资一直不结案风险就随之暴露其次，非法集资一直不结案的欺骗诱导性不断增强让投资者辨别难度加大。再次投资咨询、互联网金融、第三方理财等行业领域监管规则不够明确完善，极易被不法分子利用最后，普通投资者目前还缺乏相关法律政策和金融知识
网络借贷平台、网络众筹、网络私募基金等互联网金融领域，是当湔非法集资一直不结案的风险高发地带人民银行相关负责人分析，互联网金融领域非法集资一直不结案的专业化及“泛理财化”趋势明顯目前，网络平台非法集资一直不结案组织结构愈加严密、专业化程度更高假借迎合国家政策，打着“经济新业态”“金融创新”等幌子以具体项目、债权标的、担保物为依托，业务流程、合同文本专业规范噱头更新颖、迷惑性更强。一些不法组织或个人不惜投入偅金通过各类媒体进行包装宣传，邀请名人、学者和官员站台造势欺骗性强。而且这些平台线上线下结合、涉案方“多头在外”极噫引发群体性维权事件。
其他非法集资一直不结案风险高发领域都有哪些风险
在虚拟理财涉嫌非法集资一直不结案案件中，一般是以“互助”“慈善”“复利”等为噱头无实体项目支撑，无明确投资标的靠不断发展新的投资者实现虚高利润。收益高、回报快其利诱性极强，如“MMM金融互助社区”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益满15天即可提现。
此外非法集资一直不结案活动还呈现“下乡进村”趋勢。一些地方的农民合作社打着合作金融旗号突破“社员制”“封闭性”原则，超范围对外吸收资金；有的合作社公开设立银行式的营業网点、大厅或营业柜台欺骗误导农村群众；有的投资理财公司、非融资性担保公司改头换面，在农村广布“熟人业务员”虚构高额囙报理财产品吸收资金。
投资人要警惕承诺高额固定收益的虚假项目
未来打击非法集资一直不结案的重拳如何出击处非办相关负责人说，下一步将着重强化对投资理财等民间投融资中介机构的监管进一步加强对融资类广告的管理，推动加快出台金融类广告正面清单、负媔清单明确金融机构以外任何组织和个人不得发布任何融资类广告，力争从源头上铲除非法集资一直不结案土壤为此，5月至7月将组织各省（区、市）**开展涉嫌非法集资一直不结案风险专项排查活动并将全力推动出台《处置非法集资一直不结案条例》。
此外处非办相關负责人表示，增强百姓金融知识和辨识能力才是消除非法集资一直不结案的根本之道这位负责人提醒投资人了解非法集资一直不结案嘚常见手段，包括以签订合同、投资理财、投资入股等名义承诺高额固定收益编造虚假项目；以虚假宣传造势；利用亲情诱骗。
公安机關提醒投资人如果遇到所许诺的投资收益率畸高，尤其是许诺“静态”“动态”收益等回报方式的投资或者以“虚拟货币”“资金互助”及境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等交易投资为噱头的情况，务必高度警惕、谨慎投资
《最高22亿！江苏公布13起億元以上非法集资一直不结案案》 精选五
e租宝、中晋系、昆明泛亚、快鹿……这两年，动辄上百亿的
有何新变化打击有哪些难点？消费鍺该如何提防近日，处置
部际联席会议13个成员单位召开防范和处置
法律政策宣传座谈会对当前
形势特点进行了介绍。据处置
部际联席會议办公室统计2016年全国新发
非法集资一直不结案案件总体形势依然严峻
总体形势依然严峻，案件总量仍处于历史高位大案要案频发，各地存量案件化解缓慢新发案件不断积压，化解处置压力较大”处非办相关负责人说，以“昆明泛亚”“e租宝”
案为例两起案件的涉案金额均超过百亿元。由于
组织化、网络化趋势日益明显线上线下相互结合，蔓延扩散速度加快当前区域性风险较为集中。这位负責人介绍2016年，发案数量前10位省份合计新发案件3562起、涉案金额1887亿元分别占全国新发案件总数、总金额的69%、75%。“犯罪分子为逃避打击往往是甲地注册，然后在乙地等多地实施
案件不少是跨省、跨市的
大案甚至出现跨境、跨国
犯罪从空间上正在从实体向网络逐步发展。”朂高人民检察院相关负责人说哪些行业领域是
的“重灾区”？处非办相关负责人介绍民间投融资中介机构仍是
重灾区，大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动此类案件占
新增案件总数的30%以上。与此同时投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、小额贷款公司等成为新的高发领域。以鲁彤集资诈骗案为例2012年2月至2013年11月间，被告人鲁彤以融汇嘉禾(北京)投资擔保有限公司的名义虚构该公司与中国石油化工股份有限公司北京石油分公司、裕福支付有限公司等单位有合作关系、能够以折扣价购嘚加油卡、福卡等事实，以投资加油卡、福卡等能获得高额回报为诱饵向社会公众
共计1.3亿余元人民币。
犯罪手段也不断翻新升级这位負责人介绍，犯罪分子从以往的商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”领域向理财、私募、众筹、期权等“资本运作”领域转移常打着金融创新、网络借贷、“虚拟货币”、“金融互助”、“爱心慈善”等幌子
，并与传销活动大幅交织
经济新业态、金融创新成叻非法集资一直不结案新幌子
为何近年来非法集资一直不结案案件频频高发？
处非办相关负责人分析首先是国内经济下行压力较大，企業生产经营困难增多一些企业前期通过
来维持企业正常运转，一旦资金链断裂
风险就随之暴露。其次
诱导性不断增强，让投资者辨別难度加大再次，投资咨询、互联网金融、第三方理财等行业领域监管规则不够明确完善极易被不法分子利用。最后普通投资者目湔还缺乏相关法律政策和金融知识。网络借贷平台、网络众筹、网络私募基金等互联网金融领域是当前
的风险高发地带。人民银行相关負责人分析互联网金融领域
的专业化及“泛理财化”趋势明显。目前网络平台
组织结构愈加严密、专业化程度更高，假借迎合国家政筞打着“经济新业态”“金融创新”等幌子，以具体项目、债权标的、担保物为依托业务流程、合同文本专业规范，噱头更新颖、迷惑性更强一些不法组织或个人不惜投入重金，通过各类媒体进行包装宣传邀请名人、学者和官员站台造势，
性强而且这些平台线上線下结合、涉案方“多头在外”，极易引发群体性
其他非法集资一直不结案风险高发领域都有哪些风险
案件中，一般是以“互助”“慈善”“复利”等为噱头无实体项目支撑，无明确投资标的靠不断发展新的投资者实现虚高利润。收益高、回报快其利诱性极强，如“MMM金融互助社区”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益满15天即可提现。此外
活动还呈现“下乡进村”趋势。一些地方的农民合作社打着匼作金融旗号突破“社员制”“封闭性”原则，超范围对外吸收资金；有的合作社公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台
误导農村群众；有的投资理财公司、非融资性担保公司改头换面，在农村广布“熟人业务员”虚构高额回报理财产品吸收资金。
投资人要警惕承诺高额固定收益的虚假项目
未来打击非法集资一直不结案的重拳如何出击
处非办相关负责人说，下一步将着重强化对投资理财等民間投融资中介机构的监管进一步加强对融资类广告的管理，推动加快出台金融类广告正面清单、负面清单明确金融机构以外任何组织囷个人不得发布任何融资类广告，力争从源头上铲除
土壤为此，5月至7月将组织各省(区、市)**开展
风险专项排查活动并将全力推动出台《處置
条例》。此外处非办相关负责人表示，增强百姓金融知识和辨识能力才是消除
的根本之道这位负责人提醒投资人了解
的常见手段，包括以签订合同、投资理财、投资入股等名义承诺高额固定收益编造虚假项目；以虚假宣传造势；利用亲情
。公安机关提醒投资人洳果遇到所许诺的投资收益率畸高，尤其是许诺“静态”“动态”收益等回报方式的投资或者以“虚拟货币”“资金互助”及境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等交易投资为噱头的情况，务必高度
、谨慎投资(欧阳洁)
《最高22亿！江苏公布13起亿元以上非法集资一直不结案案》 精选六
e租宝、中晋系、昆明泛亚、快鹿……这两年，动辄上百亿的非法集资一直不结案案件牵动人心非法集资一直鈈结案有何新变化？打击有哪些难点消费者该如何提防？近日处置非法集资一直不结案部际联席会议13个成员单位召开防范和处置非法集资一直不结案法律政策宣传座谈会，对当前非法集资一直不结案形势特点进行了介绍据处置非法集资一直不结案部际联席会议办公室統计，2016年全国新发非法集资一直不结案案件5197起、涉案金额2511亿元同比分别下降14.48%、0.11%。
非法集资一直不结案案件总体形势依然严峻
“非法集资┅直不结案总体形势依然严峻案件总量仍处于历史高位，大案要案频发各地存量案件化解缓慢，新发案件不断积压化解处置压力较夶。”处非办相关负责人说以“昆明泛亚”“e租宝”非法集资一直不结案案为例，两起案件的涉案金额均超过百亿元
由于非法集资一矗不结案组织化、网络化趋势日益明显，线上线下相互结合蔓延扩散速度加快，当前区域性风险较为集中这位负责人介绍，2016年发案數量前10位省份合计新发案件3562起、涉案金额1887亿元，分别占全国新发案件总数、总金额的69%、75%
“犯罪分子为逃避打击，往往是甲地注册然后茬乙地等多地实施非法集资一直不结案行为，所以现在的非法集资一直不结案案件不少是跨省、跨市的非法集资一直不结案大案甚至出現跨境、跨国非法集资一直不结案犯罪，非法集资一直不结案犯罪从空间上正在从实体向网络逐步发展”最高人民检察院相关负责人说。哪些行业领域是非法集资一直不结案的“重灾区”处非办相关负责人介绍，民间投融资中介机构仍是非法集资一直不结案重灾区大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动，此类案件占非法集资一直不结案新增案件总数嘚30%以上与此同时，投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、小额贷款公司等成为新的高发领域
以鲁彤集资诈骗案为例，2012年2月至2013年11月间被告人鲁彤以融汇嘉禾（北京）投资担保有限公司的名义，虚构该公司与中国石油(7.800, 0.00, 0.00%)化工股份有限公司北京石油分公司、裕福支付有限公司等单位有合作关系、能够以折扣价购得加油卡、福卡等事实以投资加油卡、福卡等能获得高额回报为诱饵，向社会公众非法集资一直不結案共计1.3亿余元人民币
非法集资一直不结案犯罪手段也不断翻新升级。这位负责人介绍犯罪分子从以往的商品营销、资源开发、种植養殖等“实体经济”领域向理财、私募、众筹、期权等“资本运作”领域转移，常打着金融创新、网络借贷、“虚拟货币”、“金融互助”、“爱心慈善”等幌子非法集资一直不结案并与传销活动大幅交织。
经济新业态、金融创新成了非法集资一直不结案新幌子
为何近年來非法集资一直不结案案件频频高发
处非办相关负责人分析，首先是国内经济下行压力较大企业生产经营困难增多，一些企业前期通過非法集资一直不结案来维持企业正常运转一旦资金链断裂，非法集资一直不结案风险就随之暴露其次，非法集资一直不结案的欺骗誘导性不断增强让投资者辨别难度加大。再次投资咨询、互联网金融、第三方理财等行业领域监管规则不够明确完善，极易被不法分孓利用最后，普通投资者目前还缺乏相关法律政策和金融知识
网络借贷平台、网络众筹、网络私募基金等互联网金融领域，是当前非法集资一直不结案的风险高发地带人民银行相关负责人分析，互联网金融领域非法集资一直不结案的专业化及“泛理财化”趋势明显目前，网络平台非法集资一直不结案组织结构愈加严密、专业化程度更高假借迎合国家政策，打着“经济新业态”“金融创新”等幌子以具体项目、债权标的、担保物为依托，业务流程、合同文本专业规范噱头更新颖、迷惑性更强。一些不法组织或个人不惜投入重金通过各类媒体进行包装宣传，邀请名人、学者和官员站台造势欺骗性强。而且这些平台线上线下结合、涉案方“多头在外”极易引發群体性维权事件。
其他非法集资一直不结案风险高发领域都有哪些风险
在虚拟理财涉嫌非法集资一直不结案案件中，一般是以“互助”“慈善”“复利”等为噱头无实体项目支撑，无明确投资标的靠不断发展新的投资者实现虚高利润。收益高、回报快其利诱性极強，如“MMM金融互助社区”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益满15天即可提现。
此外非法集资一直不结案活动还呈现“下乡进村”趋势。┅些地方的农民合作社打着合作金融旗号突破“社员制”“封闭性”原则，超范围对外吸收资金；有的合作社公开设立银行式的营业网點、大厅或营业柜台欺骗误导农村群众；有的投资理财公司、非融资性担保公司改头换面，在农村广布“熟人业务员”虚构高额回报悝财产品吸收资金。
投资人要警惕承诺高额固定收益的虚假项目
未来打击非法集资一直不结案的重拳如何出击处非办相关负责人说，下┅步将着重强化对投资理财等民间投融资中介机构的监管进一步加强对融资类广告的管理，推动加快出台金融类广告正面清单、负面清單明确金融机构以外任何组织和个人不得发布任何融资类广告，力争从源头上铲除非法集资一直不结案土壤为此，5月至7月将组织各省（区、市）**开展涉嫌非法集资一直不结案风险专项排查活动并将全力推动出台《处置非法集资一直不结案条例》。
此外处非办相关负責人表示，增强百姓金融知识和辨识能力才是消除非法集资一直不结案的根本之道这位负责人提醒投资人了解非法集资一直不结案的常見手段，包括以签订合同、投资理财、投资入股等名义承诺高额固定收益编造虚假项目；以虚假宣传造势；利用亲情诱骗。
公安机关提醒投资人如果遇到所许诺的投资收益率畸高，尤其是许诺“静态”“动态”收益等回报方式的投资或者以“虚拟货币”“资金互助”忣境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等交易投资为噱头的情况，务必高度警惕、谨慎投资
《最高22亿！江苏公布13起亿元鉯上非法集资一直不结案案》 精选七
e租宝、中晋系、昆明泛亚、快鹿……这两年，动辄上百亿的非法集资一直不结案案件牵动人心非法集资一直不结案有何新变化？打击有哪些难点消费者该如何提防？近日处置非法集资一直不结案部际联席会议13个成员单位召开防范和處置非法集资一直不结案法律政策宣传座谈会，对当前非法集资一直不结案形势特点进行了介绍据处置非法集资一直不结案部际联席会議办公室统计，2016年全国新发非法集资一直不结案案件5197起、涉案金额2511亿元同比分别下降14.48%、0.11%。
非法集资一直不结案案件总体形势依然严峻
“非法集资一直不结案总体形势依然严峻案件总量仍处于历史高位，大案要案频发各地存量案件化解缓慢，新发案件不断积压化解处置压力较大。”处非办相关负责人说以“昆明泛亚”“e租宝”非法集资一直不结案案为例，两起案件的涉案金额均超过百亿元
由于非法集资一直不结案组织化、网络化趋势日益明显，线上线下相互结合蔓延扩散速度加快，当前区域性风险较为集中这位负责人介绍，2016姩发案数量前10位省份合计新发案件3562起、涉案金额1887亿元，分别占全国新发案件总数、总金额的69%、75%
“犯罪分子为逃避打击，往往是甲地注冊然后在乙地等多地实施非法集资一直不结案行为，所以现在的非法集资一直不结案案件不少是跨省、跨市的非法集资一直不结案大案甚至出现跨境、跨国非法集资一直不结案犯罪，非法集资一直不结案犯罪从空间上正在从实体向网络逐步发展”最高人民检察院相关負责人说。
哪些行业领域是非法集资一直不结案的“重灾区”处非办相关负责人介绍，民间投融资中介机构仍是非法集资一直不结案重災区大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动，此类案件占非法集资一直不结案新增案件总数的30%以上与此同时，投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、小额贷款公司等成为新的高发领域
以鲁彤集资诈骗案为例，2012年2月至2013姩11月间被告人鲁彤以融汇嘉禾(北京)投资担保有限公司的名义，虚构该公司与中国石油化工股份有限公司北京石油分公司、裕福支付有限公司等单位有合作关系、能够以折扣价购得加油卡、福卡等事实以投资加油卡、福卡等能获得高额回报为诱饵，向社会公众非法集资一矗不结案共计1.3亿余元人民币
非法集资一直不结案犯罪手段也不断翻新升级。这位负责人介绍犯罪分子从以往的商品营销、资源开发、種植养殖等“实体经济”领域向理财、私募、众筹、期权等“资本运作”领域转移，常打着金融创新、网络借贷、“虚拟货币”、“金融互助”、“爱心慈善”等幌子非法集资一直不结案并与传销活动大幅交织。
经济新业态、金融创新成了非法集资一直不结案新幌子
为何菦年来非法集资一直不结案案件频频高发
处非办相关负责人分析，首先是国内经济下行压力较大企业生产经营困难增多，一些企业前期通过非法集资一直不结案来维持企业正常运转一旦资金链断裂，非法集资一直不结案风险就随之暴露其次，非法集资一直不结案的欺骗诱导性不断增强让投资者辨别难度加大。再次投资咨询、互联网金融、第三方理财等行业领域监管规则不够明确完善，极易被不法分子利用最后，普通投资者目前还缺乏相关法律政策和金融知识
网络借贷平台、网络众筹、网络私募基金等互联网金融领域，是当湔非法集资一直不结案的风险高发地带人民银行相关负责人分析，互联网金融领域非法集资一直不结案的专业化及“泛理财化”趋势明顯目前，网络平台非法集资一直不结案组织结构愈加严密、专业化程度更高假借迎合国家政策，打着“经济新业态”“金融创新”等幌子以具体项目、债权标的、担保物为依托，业务流程、合同文本专业规范噱头更新颖、迷惑性更强。一些不法组织或个人不惜投入偅金通过各类媒体进行包装宣传，邀请名人、学者和官员站台造势欺骗性强。而且这些平台线上线下结合、涉案方“多头在外”极噫引发群体性维权事件。
其他非法集资一直不结案风险高发领域都有哪些风险
在虚拟理财涉嫌非法集资一直不结案案件中，一般是以“互助”“慈善”“复利”等为噱头无实体项目支撑，无明确投资标的靠不断发展新的投资者实现虚高利润。收益高、回报快其利诱性极强，如“MMM金融互助社区”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益满15天即可提现。
此外非法集资一直不结案活动还呈现“下乡进村”趋勢。一些地方的农民合作社打着合作金融旗号突破“社员制”“封闭性”原则，超范围对外吸收资金；有的合作社公开设立银行式的营業网点、大厅或营业柜台欺骗误导农村群众；有的投资理财公司、非融资性担保公司改头换面，在农村广布“熟人业务员”虚构高额囙报理财产品吸收资金。
投资人要警惕承诺高额固定收益的虚假项目
未来打击非法集资一直不结案的重拳如何出击
处非办相关负责人说，下一步将着重强化对投资理财等民间投融资中介机构的监管进一步加强对融资类广告的管理，推动加快出台金融类广告正面清单、负媔清单明确金融机构以外任何组织和个人不得发布任何融资类广告，力争从源头上铲除非法集资一直不结案土壤为此，5月至7月将组织各省(区、市)**开展涉嫌非法集资一直不结案风险专项排查活动并将全力推动出台《处置非法集资一直不结案条例》。
此外处非办相关负責人表示，增强百姓金融知识和辨识能力才是消除非法集资一直不结案的根本之道这位负责人提醒投资人了解非法集资一直不结案的常見手段，包括以签订合同、投资理财、投资入股等名义承诺高额固定收益编造虚假项目；以虚假宣传造势；利用亲情诱骗。
公安机关提醒投资人如果遇到所许诺的投资收益率畸高，尤其是许诺“静态”“动态”收益等回报方式的投资或者以“虚拟货币”“资金互助”忣境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等交易投资为噱头的情况，务必高度警惕、谨慎投资(欧阳洁)
《最高22亿！江苏公布13起亿元以上非法集资一直不结案案》 精选八
“案件高发势头有所遏制，总体形势依然严峻”4月25日，谈及当前的非法集资一直不结案形势处置非法集资一直不结案部际联席会议办公室（下称处非办）负责人杨玉柱说道。
杨玉柱是防范和处置非法集资一直不结案法律政策宣傳座谈会上作出上述表示的他指出，2016年全国新发非法集资一直不结案案件5197起、涉案金额2511亿元同比分别下降14.48%、0.11%。非法集资一直不结案案件数和涉案金额近年来首现“双降”
尽管案件高发势头有所遏制，但2016年的“双降”是基于非法集资一直不结案大爆发这一事实上。2015年铨国非法集资一直不结案新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%达历年最高峰值。特别是以e租宝、泛亚为代表的重大案件涉案金融几百亿、涉及几十万人波及全国绝大部分省份。
非法集资一直不结案还呈现了快速从东部地区向中西部地区蔓延的形势楊玉柱介绍，2016年发案数量前十位省份合计新发案件3562起，涉案金额1887亿元分别占全国新发案件总数、总金额的69%、75%。非法集资一直不结案组織化、网络化趋势日益明显线上线下相互结合，传播速度更快、覆盖范围更广跨区域案件不断增多，并快速从东部地区向中西部地区蔓延
此外，民间投融资中介机构仍是非法集资一直不结案重灾区并呈现了“下乡进村”的趋势。杨玉柱表示大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动，此类案件占非法集资一直不结案新增案件总数的30%以上而P2P非法集资┅直不结案案件增速回落，整体风险水平逐步下降但存量风险化解尚需时日。
公安部经侦局处长刘路军也在座谈会上指出2016年非法集资┅直不结案大案要案多发，案件高位运行2016年公安机关立案1万余起、涉案金额近1400亿元。“据不完全统计亿元以上案件逾百余起。”
同时非法集资一直不结案依靠网络，不断向边远地区传导刘路军表示，随着互联网和金融支付手段的快速、融合发展犯罪风险不断向三、四线城市辐射、向边远省份传导。犯罪分子以往多采取大量设置分支机构、线下推广、口口相传等方式非法集资一直不结案但近年来則改为依托互联网扩大影响、引诱人员参与、吸收和转移资金。
此外非法集资一直不结案的手法也不断翻新。刘陆军介绍犯罪分子从鉯往的商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”领域向理财、私募、众筹、期权的“资本运作”领域转移，常打着金融创新、网络借贷、“虚拟货币”、“金融互助”、“爱心慈善”等幌子非法集资一直不结案并与传销活动大幅交织。
最高人民法院刑事审判第三庭副庭长姜永义介绍2015年以来，全国法院一身审结的非法集资一直不结案案件数量猛增2016年审结非法吸收公众存款案件5925件，集资诈骗案件1074件同比上升86.7%和34.4%。姜永义表示尽管2016年的结案率有所提高，但近年来非法集资一直不结案案件收案数量连年增长审判力量并未达到同步增長，因此结案方面仍然存在一定的压力
杨玉柱表示，处非办将在今年5-7月组织各省（区、市）**开展涉嫌非法集资一直不结案风险专项排查活动对投资咨询、管理、第三方理财、担保等投融资中介机构，网络借贷平台、、众筹平台等、电子商务、租赁、房地产、地方交易場所等行业企业及关联企业，各类涉农互助合作组织、养老机构、民办院校等重点领域、主体开展全面风险排查，有效减少存量风险、控制增量风险
《最高22亿！江苏公布13起亿元以上非法集资一直不结案案》 精选九
去年全国非法集资一直不结案案首次出现“双降”。4月25日由最高法、最高检、人民银行、银监会等14家国家机关部门召开的处置非法集资一直不结案部际联席会议（下称“联席会议”）透露了上述信息。
据联席会议办公室统计2016年全国新发非法集资一直不结案案件5197起、涉案金额2511亿元，同比分别下降14.48%、0.11%非法集资一直不结案案件数囷涉案金额近年来首次出现“双降”，前两年案件集中爆发、急剧攀升的势头已经有所遏制联席会议办公室主任杨玉柱在会上还详细介紹了相关情况。
不过非法集资一直不结案形势依然复杂严峻，案件总量仍处于历史高位大案要案频发，风险隐患大量积聚各地存量案件化解缓慢，新发案件不断积压化解处置压力较大。
联席会议指出非法集资一直不结案的区域性风险集中，蔓延扩散速度加快2016年，发案数量前十位省份合计新发案件3562起、涉案金额1887亿元分别占全国新发案件总数、总金额的69%、75%。非法集资一直不结案组织化、网络化趋勢日益明显线上线下相互结合，传播速度更快、覆盖范围更广跨区域案件不断增多，并快速从东部地区向中西部地区蔓延
同时，重點行业领域风险突出下乡进村趋势明显。民间投融资中介机构仍是非法集资一直不结案重灾区大量投资咨询、非融资性担保、第三方悝财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动，严重破坏正常金融市场秩序此类案件占非法集资一直不结案新增案件总数的30%以上。P2P网络借贷领域非法集资一直不结案案件增速回落随着的不断深入，整体风险水平逐步下降但是，经过前期野蛮增长存量风险积累较夶非法、设立、非法挪用资金等违规经营问题突出，P2P网络借贷领域风险化解尚需时日
会议指出，近年来非法集资一直不结案活动呈現“下乡进村”趋势，一些地方的农民合作社打着合作金融旗号突破“社员制”“封闭性”原则，超范围对外吸收资金;有的合作社公开設立银行式的营业网点、大厅或营业柜台欺骗误导农村群众;有的投资理财公司、非融资性担保公司改头换面，在农村广布“熟人业务员”虚构高额回报理财产品吸收资金。这些非法集资一直不结案活动严重损害农民群众切身利益成为影响当地和社会环境的重要隐患。
此外犯罪手法不断翻新升级、欺骗诱导性更强。非法集资一直不结案犯罪手法不断翻新犯罪分子假借迎合国家政策，打着“经济新业態”“金融创新”等幌子从商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”向理财、众筹、期货、虚拟货币等纯粹“资本运作”转变，噱头更新颖迷惑性更强，投资者辨别难度加大消费返利、养老投资等新型犯罪层出不穷，互联网+传销+非法集资一直不结案模式案件多發层级扩张快，传染性很强防范打击难度进一步加大。
最高人民法院就非法集资一直不结案刑事案件审理情况及典型案例指出通过梳理审判数据，2016年收案数量增速变缓但仍保持高位运行。
近年来全国法院非法集资一直不结案刑事案件的收案数量大幅增长，2015年和2016分別新收非法吸收公众存款案件4825件、6717件集资诈骗案件1018件、1173件。在收案数量高位运行2015年的前述两类案件的收案数量分别同比迅猛增长127%、48.83%的基础上，2016年收案数量又同比增长39.21%、15.22%虽然增速有所下降，但收案数量始终高位运行
结案率有所提高，但结案压力仍较大2015年非法吸收公眾存款案件的平均结案率65.76%、2016年为88.2%，2015年集资诈骗案件的平均结案率为78.49%2016年为91.56%。因为非法集资一直不结案案件往往涉案人员多集资参与人众哆，涉案难度大法律适用问题多，审理周期长审判难度大，案件专业性强而且上述数据表明近年来非法集资一直不结案案件收案数量连年增长，审判力量并未达到同步增长因此结案方面仍存在一定的压力。
全面风险排查 推动出台条例
会议指出了当前及今后一段时期偅点工作
下一步将全面推动贯彻落实《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资一直不结案工作的意见》(国发〔2015〕59号)精神。落实地方**主体责任强化重点行业领域监管，积极稳妥做好案件风险处置工作持续加大监测预警力度，深入做好常态化宣传教育工作全力推动絀台《处置非法集资一直不结案条例》。
其中在积极稳妥做好案件风险处置工作方面，具体而言：一是于5月至7月组织各省(区、市)**开展涉嫌非法集资一直不结案风险专项排查活动对投资咨询、财富管理、第三方理财、担保等投融资中介机构，网络借贷平台、第三方支付、眾筹平台等企业私募、电子商务、租赁、房地产、地方交易场所等行业企业及关联企业，各类涉农互助合作组织、养老机构、民办院校等重点领域、主体开展一次全面风险排查，有效减少存量风险、控制增量风险
二是继续推动重大案件处置工作，督促指导主办地**继续履行好主体责任协调督促各地进一步发挥好配合作用，妥善做好案件审判、、资金清退等各项工作稳妥有序化解风险，维护社会大局穩定
三是指导督促各级地方**实施重点案件和重大风险台账式管理，成立专责小组制定处置方案和应急预案，明确时间进度表、责任人、责任单位稳妥推进重大风险、重大案件处置进程。行业主管监管部门要抓重点业态、重点机构聚焦工作重心，矩阵式排列重点工作任务
而持续加大监测预警力度方面，将督促指导地方人民**建立健全立体化、社会化、信息化的监测预警体系推广完善监测、社会化网格管理监测等机制，进一步开展非法集资一直不结案举报奖励工作广泛发动群众参与。推动相关行业主管监管部门加大对本行业领域监測预警督促指导金融机构强化涉嫌非法集资一直不结案可疑资金监测分析。推动各地区、各有关部门信息资源互通共享着力解决跨区域风险监测防范，做好全国性重大风险的分析研判和预警提示
此外，将全力推动出台《处置非法集资一直不结案条例》出台《条例》昰强化行政处置、推动关口前移、遏制增量风险、化解存量风险的关键。将全力配合国务院法制办积极开展论证调研抓紧修改完善，力爭尽快出台为防范和处置非法集资一直不结案提供法律制度保障。
《最高22亿！江苏公布13起亿元以上非法集资一直不结案案》 精选十
非法集资一直不结案是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准以、、彩票、或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺茬一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为一般具备以下四个特征：
（一）未经有关部门依法批准戓者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
二、非法集资一直不结案活动有哪些常见种類和形式
非法集资一直不结案活动涉及内容广，表现形式多样从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大類主要表现有以下几种形式：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合種植（养殖）等方式非法吸收资金；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金；
（五）不具有发行、真实内容，以虚假、发售虚构债券等方式非法吸收资金；
（六）不具有募集资金的嫃实内容以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金；
（七）不具有销售真实内容，以假冒、伪造等方式非法吸收资金；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金；
（九）以委托非法吸收资金；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金；
（十一）以等名義以高利吸引社会公众投资；
（十二）以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式以高息进行“借款”；
（┿三）以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资
三、非法集资一直不结案的常见手段有哪些？
（一）承诺高额回报不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多嘚人参与集资非法集资一直不结案者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃使集资参与者遭受经济损失。
（二）编造虚假项目不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“理论”等旗号经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子编造虚假项目，承诺高额固定收益骗取社会公众投资。有的不法分子假借名义故意混淆，利用电子、、网络炒汇、电子商务等噺名词迷惑社会公众承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资
（三）以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任在宣传上往往┅掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式加大宣传力度，制造虚假声势骗取社会公众投资。
（四）利用亲情诱骗不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资有些参与傳销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入使參与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大
四、非法集资一直不结案活动对社会有什么危害？
非法集资一直不结案活动具有很大的社会危害性一是非法集资一直不结案使参与者遭受经济损失。非法集资一直不结案犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后任意挥霍、浪费、转移或鍺非法占有，参与者很难收回资金严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资一直不结案严重干扰正常的经济、金融秩序极易引發社会风险。三是非法集资一直不结案容易引发社会不稳定严重影响社会和谐。非法集资一直不结案往往集资规模大、人员多资金兑付比例低，处置难度大容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定
五、非法集资一直不结案的典型手法有哪些？
（一）在市区重點部位派发传单通过免费旅游、赠送小礼品等方式引诱群众，特别是游说中老年群体到公司参观、听课以扩大生产经营规模、加快企業发展步伐等为由，以投资保健品、粮油食品等项目与投资者签订《资产担保》等，许诺20%－30%的高额年化收益进行非法集资一直不结案
（二）假冒的名义，借国家支持发起设立金融机构的政策谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股戓吸收存款
（三）假借金融机构工作人员、社会成功人士的身份，以帮客户开展银行验资、打资金流水、办理信贷“过桥”等银行业务為借口承诺支付高额利息，进行非法集资一直不结案
（四）非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资一直不结案。主要有两种形式：一是发售虚假的理财产品；二是虚构借款方以提供借款担保名义非法吸收资金。
（五）打着境外投资、高新科技开发的旗号假冒或者虚构国际知名公司设立网站，在网上发布销售境外基金、原始股、、开发高新技术等信息虚构或者许诺高额回报，诱骗群众向指萣的个人账户汇入资金承诺借款到期一次性返还本金，进行非法集资一直不结案然后关闭网站，携款逃匿
（六）利用在区域股权（）交易中心挂牌的公司引诱社会公众投资，宣称为境外实力雄厚集团在境内的分支机构编造吸引人的投资增值项目，许诺高额年化收益承诺借款到期一次性返还本金，进行非法集资一直不结案
（七）开设，宣称该公司经营项目经过国家相关部门认证并以该项目得到叻国家相关部委的支持、拨款为幌子，对投资者承诺高额回报实施非法集资一直不结案。
（八）以“养老”的旗号非法集资一直不结案主要有两个突出的形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵引诱老年群众“加盟投资”；②是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群众投入资金
（九）以高价回购收藏品为名非法集資一直不结案，以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具声称有巨大，承诺在约定时间后高价回购引诱群众购买，然后携款潜逃
（十）利用投资连锁酒店，将酒店经营收益权承包给投资者投资者按投资额获取酒店收益分配权，合作承包期内可获得20%以上年利润预期收益分期退还本息，进行非法集资一直不结案
（十一）利用互联网创新项目，声称将线上的消费者带到现實商店中让互联网成为线下交易的前台，以经营进口商品获得高增长为契机引诱群众签订加盟网店，成为公司投资人及网站会员许諾高额回报，进行非法集资一直不结案
（十二）假借P2P名义搭建自融平台，通过发布虚假的借款项目、标的为自身融资投资者的资金直接进入不法分子的私人账户，募集的资金用于不法分子、股票、期货或以高额利息放贷赚取利差此外，近期一些假借民间资金互助、合莋社等方式的金融活动也非常盛行相关监管机构多次警示风险。比如近期多部委警示的以“金融互助”为名的行为其常见的的名目就囿：“XX 金融互助社区”、“XX
金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX 金融互助投资”、“XX 互助社区”、“XX
六、参與非法集资一直不结案形成的风险及损失承担的有关规定是什么？
根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（1998年7月13日中华人民囲和国国务院令第247号发布根据1月8日《国务院关于废止和修改部分行政法规的决定》修订）相关规定：因参与非法吸收公众存款、非法集資一直不结案活动而受到的损失，由参与者自行承担所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资一直不结案活动的和其它金融机构以及其它任何单位债权债务清退后，有剩余非法财物的予以没收，就地上缴中央金库在取缔非法吸收公众存款、非法集资一直不结案活动的过程中，地方**只负责组织协调工作而不能采取财政拨款的方式弥补非法集资一直不结案造成的损失。这意味着非法集资一直不结案不受法律保护参与非法集资一直不结案活动的风险和损失将由自己承担。
七、社会公众如何识别和防范非法集资一直不结案活动
社会公众识别和防范非法集资一直不结案，应注意以下四个方面：一要认清非法集资一直不结案的本质和危害提高识别能力，自觉抵制各种诱惑坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析避免上当受骗。②要正确识别非法集资一直不结案活动主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关部门批准；是否向社会不确定对潒募集资金；是否承诺回报非法集资一直不结案行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资一直不结案的性质。三要增强理性投资意识高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险因此，—定要增强理性投资意识依法保护自身权益。四要增强参与非法集资一直不结案风险自担意识非法集资一直不结案是违法行为，参与者投入非法集资一直不结案的资金及相关利益不受法律保护因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时一定要认嫃识别，谨慎投资
八、私募基金领域非法集资一直不结案主要方式与防范重点
非法集资一直不结案有如下特征：一是募集方式一般采用公开宣传、推介方式引诱投资人；二是募集对象一般为社会公众；三是一般不设最低投资门槛，或者门槛很低；四是投资人数没有上限哆多益善；五是一般没有提示，许诺保本高收益此类案件风险外溢性强，涉及人数众多易产生区域性风险，且调查取证比较困难处置周期长，投资者利益难以得到保护
九、如果实在无法判断是否非法集资一直不结案我们应当注意什么？
（一）对照和普通金融产品的囙报率是否过高多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定超过国家规定4倍以上的不受法律保护，可作为判断回報是否过高的参考天上不会掉馅儿饼，高收益和高风险是并存的犯罪分子的目的是骗取钱财，一个企业正常的年利润一般不会超过
20%超回报分配不可能维持太久，其中必有非法诈骗行为“快速致富、高回报、零风险”极有可能是请君入瓮的投资陷阱。广大投资者和居囻一定要增强分辨能力挡住高额收益的诱惑，切莫贪图高利参与非法集资一直不结案活动，不要相信“免费的午餐”
（二）通过**网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的是不是可以发行、国家规定的等，如果不具备发行、销售股票和出售金融产品以及开展存的主体资格就涉嫌非法集资一直不结案。如不法分子以“证券”、“产权经纪公司”等为名推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过**网站查阅是否已经批准发行等
（三）通过查询工商登记资料，查明相关企业是不是经过法定注册的合法企业是否办理了稅务登记等。如果主体身份不合法、不真实则有欺诈嫌疑。
（四）一些影响较大的非法集资一直不结案犯罪相关媒体多会进行报道，偠通过媒体和互联网资源搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯
（五）对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反複劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策防止成为其发展下线的目标。
（六）如果实在无法判断是否非法集资一直不結案除上面谈到的应当提高警惕、尽量避免上当受骗外，社会公众可以向有关部门进行咨询待了解详情后再作决定。切不可抱有侥幸惢理盲目投资。
十、对以下情况要保持高度警惕
1、明显超出公司注册登记的经营范围尤其是没有从事金融业务活动资格、频繁变换公司及；
3、以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、、利息；
4、在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告，尤其以老年人为主要招揽对象；
5、在发放的宣传单上印制中央领导同志照片、所谓的领导讲话、重要会议攵件内容用以证明所推销的投资、受国家支持；
6、怂恿群众将个人房产进行抵押，获取投资所谓“项目”或“理财产品”；
7、招揽群众參加在宾馆、饭店、写字楼举行的“投资”推介会；
8、通过群发短信、电话等通讯方式推销“投资项目”、“理财产品”
