7月1日 都有哪些货币基金日结和月结

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-07-08 12:35 标签： 货币基金日结和月结

按日结转货币基金日结和月结与按月结转货币基金日结和月结收益是不一样的

根据新规定,目前货币市场基金在份额结转上同时可以选用"按日结转"和"按月结转"两种方式。峩们可以推算证明,两种不同结转方式对货币市场基金公布的"每万份基金净收益"和"7日年化收益率"的处理结果存在差异

1、按日结转收益率采取几何平均予以年化收益率,按月结转收益率则倾向于简单平均予以年化,则在每万份基金净收益相同的情况下,按日结转收益率要大于按月结轉收益率；

2、在份额相同、每日净值增加相同情况下,按月结转计算的每万份基金净收益要大于按日结转计算的每万份基金净收益。与此相對应,按日结转计算的每万份基金净收益和7日年化收益率的变动均相对平缓,而按月结转计算的两项指标则会在月中平稳而在跨月时可能出现較大波动

备注：实际结果有利于"按月结转"：在实际操作中,虽然各基金所采用的结转方法不同,但由于同时其各自的份额、收益也不尽相同,並且可能存在基金为平滑两种方法差异而采取一定操作,因此两种方法计算结果在实际中并不如理论计算的差异明显。

发表于 21:24:07 天天基金手机网页版

问一各位此基金是日结还是月结?多谢!

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　　货币基金日结和月结收益结轉时间是指基金公司为货币基金日结和月结份额持有人结转收益进行收益分配的时间。如遇节假日一般合并在节后的第一或二个工作ㄖ进行结转。(具体以基金公司发布公告为准)

　　货币基金日结和月结主要存在两种收益结转方式一种是按日结转，每日产生的收益按日結转投资者的份额按日增加。另一种是按月结转每日产生的收益累计计入投资者的未付收益，累计未付收益按月结转投资者的份额按月增加。(份额到账时间以基金公司确认时间为准)

　　不同的结转方式对基金收益率的影响主要体现在管理费的收取上即在产品运作、收费情况等相同的前提下，由于按日结转模式收取的管理费更多因此整体收益率略微低于按月结转模式。（来源于天天基金帮助中心.cn/question_707.html）

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