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金融投资骗局频现：TBC-通宝理财外衣下的庞氏骗局日 12:09北京商报(北京)手机客户端 |扫码下载中金网APP摘要：继MMM平台被监管认定庞氏骗局之后，还有更多的“资本运作”、“外汇众筹”等理财骗局隐匿于朋友圈。北京商报记者发现，近期一家名为TBC一通宝的平台利用朋友圈揽客，仅需投资1000美元购买该平台的“TBC股”
　　（原标题：TBC一通宝理财外衣下的庞氏骗局：获利速度开挂）　　日消息，继MMM平台被监管认定庞氏骗局之后，还有更多的“资本运作”、“众筹”等理财骗局隐匿于朋友圈。北京商报记者发现，近期一家名为TBC一通宝的平台利用朋友圈揽客，仅需投资1000购买该平台的“TBC股”，最快3个月就能赚一倍；如果能拉来新会员，还可以获得更多的动态奖金，平台成立5个月时就已“打造”出数百位“百万富翁”。而业内人士指出，这种以击鼓传花式散播、标榜高收益且前期兑付及时等特征，都是网络传销的“标配”。　　炒稀缺的原理　　以人均年薪百万为“使命”的TBC一通宝自称是一家国际性理财+创业平台，自2015年9月开始试运行，今年7月16日正式开盘。目前内地会员人数已达3万人左右。　　该平台炒作的商品是一种游戏代币，也称“TBC股”，类似于股市中的股票，通过买卖游戏代币来获利。但与股票有涨有跌所不同的是，TBC的游戏代币是单边上扬，即只涨不跌。　　这是怎么做到的呢？据了解，TBC理财平台限量发行100万股游戏代币，以后永不增发。当玩家越来越多时，入场的资金量增加，但游戏代币数依然保持为100万股，这就使得这100万股游戏代币逐渐成为稀缺资源。　　举例来说，一家面包店剩10个面包，每个价格2元，10个人来买，面包价格不会有变化。但如果有11个人、12个人……15个人、20个人或更多的人来购买，供应量明显低于需求量时，面包就成了稀缺品，价格会涨到3元、5元、10元……因此，进入平台的人越多，“TBC股”的价格就会越高。　　而成为TBC会员的门槛很低。据该理财平台的宣传材料显示，玩家根据投资金额被分为四档，从低到高依次是普通会员、一星会员、二星会员、三星会员，对应的投资金额分别为100美元、300美元、500美元、1000美元。　　获利速度开挂　　投资金额也决定了玩家之后的获利速度。稍慢的一种是静态增值，TBC理财平台规定，假设一位玩家投资了1000美元，其中只有500美元可以用于配股。当有新玩家进入“TBC股”供不应求时，老玩家手中的“TBC股”就开始升值。升值到与投资额一样多（即1000美元）时称为满仓，这时必须强制卖出25%，以保障新会员有进入的空间，剩余的循环投资。按照目前公布的最新数据，不到3个月玩家就能赚回本金。　　如果“TBC股”严重供不应求，平台就会把玩家手中的股票按一定比例进行倍数拆分，例如100股拆分成200股，这样每股的价格就会下降，新会员同样可以低价买到股票。截至去年12月6日，TBC理财平台的100万“原始股”就已经被拆配到5倍的数量。　　更快的一种获利速度是发展“下线”以得到动态收益。按照规定，推荐一位新会员可以获得8%的投资奖金，比如新会员A投资1000美元，推荐者可以获得80美元奖励，这被称为“推荐奖”。　　第二种是“对碰奖”，奖金比例同样为8%。玩家同时推荐两位新会员A和B，系统会自动将二者分到左右区；若A与B都同时投资1000美元，则推荐人可以获得8%（即80美元）的奖励；若A投资了1000美元，B只投资了500美元，则A与B“对碰”后，推荐人可以获得500美元×8%（即40美元）的奖励，A剩余的500美元留着和右区下一位新会员“对碰”。这也意味着，A和B也可以继续发展他们的“下线”，最终玩家们将呈一座“金字塔”式排列。　　发展“下线”的数量也取决于投资额，四类会员分别可以发展人数为2人、6人、30人和126人。相对应的也是第三种奖金机制“管理奖”，奖励比例为5%，上不封顶。假设上述的A与下一位新会员“对碰”后，A拿40美元奖金，则最初的推荐人可以获得40美元×5%（即2美元）的奖金。虽然看似不多，但是一旦“金字塔”垒高便很可观。　　不禁推敲的制度　　一位营销人员向北京商报记者介绍，TBC理财平台有着完美的控盘模式，能够保证运作稳定长久。首先，为避免泡沫产生，一个身份信息只能开一个账户，控制入场资金流；其次，平台资金被引导分流，一半用于配股，一半用于市场奖励，好比投资1000美元养鸡，其中500美元用来购买鸡苗（TBC股），另外500美元购买配套设施。　　此外，平台具有“永续性”还离不开两条关键的细则。其一就是上述提到的满仓时强制卖出25%，避免了项目火爆时老会员持股不卖、新会员无法进入的僵局，称为“控进不控出”。同时还有一个“双盘循环”原则，即会员满仓卖出25%的“TBC股”时，平台收取10%的手续费，这也是平台的盈利点；其余90%中，有40%要被回购进入平台内循环，不可卖出，以此避免市场形势不好以及大小玩家全部抛出引发的股票下跌。　　一份宣传资料显示，目前平台风险期已经渡过，进入高速发展的“期”，老板不会跑路。上述营销人员补充道，由于个人原因需提前提现，可以选择抛售，随时拿回本金。　　听上去玩家几乎可以打消所有的顾虑，但业内人士指出，往往这种“天衣无缝”的背后，是设计者对人性深刻的洞察，条条规则都能化解玩家的不放心，给人一种安全的假象，实际上禁不起推敲，有很多误区。　　网贷之家首席研究员马骏表示，TBC一通宝的模式就是典型的网络传销，通过不断吸纳新会员来将一件普通价格的标的物炒成稀缺资源，如果没有新会员加入，拆分就会终止。黄金钱包首席研究员肖磊同样认为，这和庞氏骗局的原理是一样的，人为制造供给的稀缺，承诺高回报、前期先给点甜头、击鼓传花式传播、保证流动性、承诺不跑路、又有规则放在那，投资者就很容易被打动。　　正因为“TBC股”的升值和拆分都需要不断地注入新会员来推动，所以平台“永续”的真正秘诀就是不断地扩大“生源”。马骏表示，旁氏骗局就是曲线发展的，有一个黄金期，维持了不到一年时间。TBC一通宝的会员规模何时会饱和还不好预计，要看其营销方式能持续多久，如果新进入的资金能够弥补原先的承诺，平台就会一直做下去，挣的钱也会越来越多。而毫无疑问的是，一旦大家都开始卖，没有新会员来接或价格突然出现下降，平台就会爆发挤兑。　　TBC一通宝也把最坏的情况想到了，于是他们设计了一个1000美元的投资限额，制造出最多也只是亏1000美元的假象。肖磊指出，这种设计其实是留了空子的，一旦投资者赚了钱，会疯狂开户，找十几个身份证都不费事，身边亲戚朋友扫一圈就能有，这样投入的资金就会翻倍，投资者还觉得自己占便宜了，钻了平台的漏洞，实际上设计就是为了让投资者钻空子，想办法进入市场。　　正是利用了投资者不理性且不够专业的视角，TBC一通宝开始热炒，而受访者均表示，平台上的繁荣景象都是泡沫，平台玩的是钱，而非创造了多少价值，完全是空转。这个组织就像金字塔最上面的一层，可以随时修改规则，且利用朋友圈等社交工具炒作，他们不用做任何事，会员就在帮忙炒了。　　金融投资骗局频现江湖　　事实上，在TBC一通宝虚拟货币理财出现之前，已经有很多理财产品投资骗局的案例，比如轰动一时的MMM庞氏骗局已被监管机构多次警示风险。　　MMM模式对外宣传称月收益率最低为30%，不是传销，永不跑路。但从去年12月中旬开始，MMM系统在中国出现崩盘，往里面打钱秒配，但提钱却基本提不出来了，说明这一系统里面已经无钱可提。　　肖磊表示，全球遍布着这种金融骗局，投资者教育越落后的地方被骗的概率越大。一位监管层人士透露，我国相关部门对市场上的营销模式和组织一直保持观察和监测，对TBC一通宝也有所了解，但目前不方便过多评论。　　想要彻底打击这种金融骗局并非易事。北京寻真律师事务所律师王德怡介绍，以MMM为例，受害人比较分散，单个被骗的钱财数目也较少，多数是几千几万的，加之这种案件查处成本太高，一些公安机关也不愿意受理，所以所谓的维权事件比较零星，可以说成功维权的案件基本没有。另外，此类事件维权难度较大，没有比较清晰的资金流向，他们付款多数是通过网络转账，以消费的名义付到某个虚拟商城去了，甚至有可能直接支付到境外了，靠民事诉讼追回款很难，公安机关也很难查处。　　TBC一通宝则更加隐蔽。肖磊表示，相比MMM，TBC更低的投资金额上限、没有直接对接的神秘组织者等都可以成为其保护色，如果平台的结算走账都是对接国际市场则更难监察。投资人受损后，除非大面积报案，成为公众事件才有可能解决。　　对此，王德怡也为投资者做了提醒。他表示，不要被高收益所诱惑，投资者在进入某一项投资之前，最起码要对交易平台和交易对方的真实身份进行调查核实，对对方资质和信用做基本了解，对方是否为合法注册的公司、其经营范围有无法律审批、业务模式是否合法有效、交易对手是谁、交易平台是否可靠等。“那种打着高收益高回报引人投资进行交易，却始终无法核实对方真实身份、公司名称，甚至连IP备案信息、公司联系电话和地址都没有的，基本上可以判定为网络诈骗。”王德怡说道。
( 本文转自：“北京商报(北京)”, 不代表中金网立场 )关键词：责任编辑云淡风轻【免责声明】中金网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。中金网不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性等。相关信息并未经过本网站证实，不构成任何投资建议，据此操作，风险自担。掌握财富秘籍的投资者都在这里相关阅读1/2 11:06“我想查询一下自己名下借记卡里面的资金去向，我的学费可能被骗了……”近日在佛山市南海区，一名准大学生在母亲陪同下神色匆匆地走进中国银行佛山分行某网点...关键词：骗局, 银行协助 09:419月18日，借贷宝在其官方发布公告称，若借款逾期超过一定期限，逾期用户的相关记录将被上传至央行个人征信系统。关键词：借贷宝 09:27和诚德在线发布公告称日早10点网站开始提现处理，预计到9月底每个用户可以再申请1000元的提现。关键词：和诚德 16:53刘女士向前街一号反映，2011年6月份，她在中国农业银行购买了生命人寿保险股份有限公司(以下简称生命人寿保险)的一款保险产品，当时向刘女士推销保险产品的...关键词：保险,诈骗股票黄金外汇行情微信：cngold-com-cn行业动态金融黑幕财经解读微信：zjs-cngold相关推荐01、02、03、04、05、06、07、08、09、10、11、12、
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星期二距离 下次数据 公布时间：1小时31分钟18:00英国前值：+2预测：-+516:00意大利前值：105.4预测：105.5公布：106.416:00意大利前值：106.9预测：106.7公布：107.309:30中国前值：+14%预测：--公布：+22.7%06:45新西兰前值：47.5预测：49.3公布：49.506:45新西兰前值：41.7预测：44.8公布：48.5更多内容
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人特多，百分九十是女的。
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限制女司机?
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人多了没好事，没机会练车。哪里人多不要去哪，早练完早解脱。
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999是噱头吧。还有**费教材费啥的，全下来得1600多。不过这也比那些2000多的便宜不少了
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正解 算下来要1650
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星火要2680，这便宜1千多来，靠谱包？
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现在很多都是在左右的。
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据说很多学的，去年我老婆报名还和抢个便宜一样，还1999
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通宝每次搞的活动都特别的低，我当时也是在通宝学的车，14年报的名，当时2600左右 ，感觉报名费便宜，学的时候乱七八糟的费用一加也是有点坑
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每天来看看。随时关注！！
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通宝每次搞的活动都特别的低，我当时也是在通宝学的车，14年报的名，当时2600左右 ，感觉报名费便宜，学的 ...
其他还有什么费用，问的时候反正说的特好
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TA的每日心情开心半小时前签到天数: 148 天[LV.7]常住居民III参加活动:0 次组织活动:0 次
当然了，通报驾校一直名声不好，很多学生报了就后悔了，还不如星火驾校实在，人家是一次性收费，不会乱收费的！
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星火要2680，这便宜1千多来，靠谱包？
贵有贵的道理，便宜有便宜的道理，就看自己的选择了！
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有没有在那边学出车来的，给大家说说这通宝能不能行。有没有乱收费现象。
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TA的每日心情慵懒 02:50 PM签到天数: 10 天[LV.3]偶尔看看II参加活动:0 次组织活动:0 次
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我今天也去问了，连**体检1600多，就是不知道认真教不，有没有乱收费，另外看人不少，估计练车的时间会紧张
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来问我，来问我，我是3月底报的名，间隔一个月才考了科目一。前天刚去练科二，同一个驾校，同一个场地，比起三四年前来那些教练差远了，我老公那时候也是从那里考的，说教练根本不怎么下车。我这个教练看起来不发脾气，好说话，但是不怎么上心啊。。。教了一次，就不跟车了，我练了第三天拉直线，也不知道到底对不对，反正他不管。今天上午通知我们明天要去裕民路练车，距离我家很远，我想换到商场东路那个练车场，还不太好意思要回上车卡来。。价格方面，只要是一把过就是那些钱了，现在还是1639。如果想加时交200，教练安排你早中晚加一次，一天也就多练一把。另外科二科三还有一个480的保险，过不了的话驾校给出钱补考。科二科三想要**前模拟，也需要钱。体检70还是80来，忘了。交了钱去体检，然后交上体检表，等电话通知面签，面签完了就可以预约科目一了，我是4月14约的28号**。挺慢的。科一科四必须各刷脸三天，她说可以先不刷，先**。如今杜科练车场换到裕民路上，对于我们来说有点悲剧了。。邻居在东二路儿童公园那个挂名的通宝，她2月份交的1999，这月底考科二，进度差不多，但是她那不用刷脸，而且驾校约**，一个车统一去，我是自行约考&&自行去考的科一。他们那里场地较小。而且不是正规通宝，我就没报那里，报的东四路这个。如今看来还不如去她那里
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