虚拟货币、互助盘等网络理财骗局到底是怎么骗你的？__理财频道 - 融360
虚拟货币、互助盘等网络理财骗局到底是怎么骗你的？
虚拟货币、互助盘等网络理财骗局到底是怎么骗你的？
随着互联网理财的兴起，一些以高回报为诱饵的网络理财骗局也混入其中，例如时下较热门的虚拟货币投资、互助盘投资等。
　　随着的兴起，一些以高回报为诱饵的网络骗局也混入其中，例如时下较热门的虚拟货币投资、互助盘投资等。很多人因贪图高收益，最终却连本金都被&套牢&。
　　事实上，这些网络理财骗局基本上都是&庞氏骗局&，玩儿的就是空手套白狼，用新加入者的资金来支付先加入者的利息，一旦新资金进场乏力，资金链断裂，就会导致崩盘，使得很多投资人血本无归。
为什么会出现网络理财骗局？
　　互联网金融飞速发展，老百姓投资理财有了更多渠道，不法分子趁机浑水摸鱼，采用虚拟货币、互助机构的形式，以高达30%甚至更高的年化收益诱使投资人进行投资。
网络理财骗局都有哪些特点？
　　1.&&& 投资门槛低，操作较简单
　　百川币800元起投，MMM互助平台60元起投，对于一般人而言，这笔钱属于&赔得起&的范围，所以能迅速吸引人们的眼球。
　　一般而言，这种投资理财操作起来非常简单，只要将钱打入某个上线账户或者是所谓的&对公账户&可能就完成了整个投资。对于一些&懒癌&投资人而言，这样的用户体验那是绝佳的。
　　2.&&& 收益异常高，获利靠下线
　　收益较一般理财渠道要高很多。分静态收益、动态收益，而大多数情况下，只有不断发现下线，才能获取动态收益，并且可通过层级计酬。基本上收益都能达到月息30%以上。
　　3.&&& 设有提现周期及提现条件
　　这种理财方式均设有周期性，一定周期后才能取现，而且提现都有条件。例如百川世界控股公司，周期133天，一个周期后可进行2次投资或卖给新的会员；MMM互助平台的周期是30天，申请获得审批后才有机会获得资金援助，而所谓的援助其实就是新会员的本金。
　　4.&&& 花式冠名
　　百川币、马夫罗币、万福币等花式名称应有尽有，有些平台崩盘后，再换个名称卷土重来。
　　5.&&& 注册地及服务器一般都设置在境外
　　为了迷惑投资人，也为了掩盖其诈骗本质，这些平台宣传时，都声称注册地及服务器在国外，高层团队也均来自国外，有着丰富的金融经验，尤其是将大BOSS包装的&此人只应天上有&的感觉。
　　而对于官网简陋、实体项目缺失等疑问，平台会以&赚钱才是硬道理&为由蒙混过关，很多人看到&他们都赚大发了&的宣传，常常会将这些疑问抛之脑后。
网络理财骗局难以短时间内清除的原因
　　1.&&& 监管缺失导致&理财骗局&层出不穷
　　作为新生事务，这些平台缺乏与之相配套的风险监管机制，相关监管部门尚未将其纳入监管之中。
　　2.&&& 经营、推广行为极为隐蔽
　　相关业务发展、资金交付等活动都可以依托网络开展，不需要可视的经营活动及人员办公，所谓的&实地考察&就无法成行，而这些平台的推广通常都是在QQ群、微信群、贴吧等层面，并不会在官方媒体及门户网站大肆宣传。
　　3.&&& 地域跨越大，打击难度大
　　这种平台一般都是全国范围内广撒网，涉及地域较广，一旦出现问题，即使投资人抱团报警，也存在取证困难、调查耗时长等问题；更为严重的是，这些平台服务器都在境外，也给相关部门的清除行动造成巨大的困难，而对于投资人而言，追偿也将是难上加难。
　　这些穿了各种新式马甲的&网络理财骗局&，从诞生起就是为了圈钱，背后隐藏着巨大的风险，这种风险都将由那些参与者承担。这些骗局，已然成为时下洗劫用户钱包最大的&挖掘机&！
　　这年头，谁挣钱都不容易，所以，保护好自己的血汗钱，远离这些高回报的&网络理财骗局&，打击骗子最有效的办法，就是让他们无人可骗。
文中产品信息
【独家稿件及免责声明】凡注明 “融360”来源之作品，任何媒体和个人全部或者部分转载，请注明出处（融360 www.rong360.
com)。文章中所载的信息材料及结论只提供用户作参考，不构成投资建议。
暂无评论，需要你第一个站出来表达观点！
Copyright &
Inc. All Rights Reserved. 京公网安备号
融360 - 银行 版权所有您所在的位置：&正文
5万人被骗40亿！虚拟货币“亚欧币”是这么骗人的
作者:&翼龙贷&
银行理财－全文略读：分别是： 珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等...
继前几天爆出马来西亚IGOFX投资骗局之后，海口警方又破获一起以网络虚拟货币“亚欧币”为名的特大网络传销案，殃及4.7万余人，涉及金额40.6亿元，各种虚拟货币骗局，真是层出不穷。
“庞氏骗局”的由来
据了解，他们利用互联网传销平台经营，再召开推介会、论坛等来宣传其合法性和美好愿景，令大量投资者受骗。随着公司资金链濒临断裂，投资者“高返点、高收益”的美梦破碎。
网络传销团伙多手段“粉饰”其不法身份
据警方介绍，跨亚欧公司的经营模式是典型的传销模式，其组织架构严密，分层级代理，最终收集的资金都转入了夏某荣等人的私人账户。
短时间内，为什么会有这么多投资者上当？
【以“高返点、高收益”吸引会员投资】海口市公安局经侦支队副支队长任健介绍，跨亚欧公司承诺，投资者购买“亚欧币”，将享有高额返点利润。例如，会员投资1万元，以涨幅0.05元为例，250天解冻完毕后，连本带息可达到2．25万元，净利润1．25万元。
【打着国资企业和业内专家旗号】海口警方通报称，跨亚欧公司声称有国资背景，创建投资平台可靠度高；犯罪嫌疑人刘某更是宣称自己是中国虚拟数字货币领域的专家。警察调查发现，这些“高大上”的标签其实都是犯罪嫌疑人捏造的。他们在其他省份也有过非法网络传销的“黑历史”。
【给投资者“洗脑”】据了解，跨亚欧公司在国内多个城市的豪华酒店召开了推介会和论坛，给投资者“洗脑”。各级代理还通过组建微信群，宣传其美好愿景，让不少个人投资者参与购买“亚欧币”。
近几年来，
比特币的火爆让越来越多的人认识了数字货币这一新生事物。
也有一些别有用心的人利用这一新概念炮制一个又一个骗局。
央行货币金银局的官网发布了一条
“关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示”。
央行强调：“我行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币，无推广团队。目前市场上所谓‘数字货币’均非法定数字货币。某些机构和企业推出的所谓‘数字货币’以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗，请广大公众提高风险意识，理性谨慎投资，防范利益受损。”
数字货币传销特点
有实在的产品-数字货币，而且被包装的很高级
采购回的工具，完全清洗一次，吹干使用；其中以打发蛋白用的工具和容器最为重要，不能有水有油或其他物质，否则蛋白永远打不发
数字货币会随着参与骗局的人增加往往会升值，在数字货币升值周期，参与者可获得数字货币的数量也会增长，参与者包括最底层参与者也会获利，但是进入贬值周期，底层参与者往往损失巨大。
已被确认的26种数字货币涉嫌非法传销
这份指南点名26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。分别是： 珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。
值得注意的是，比特币这样的真正的虚拟数字货币与专门骗人钱财的传销货币有很大不同，投资者必须仔细辨别。
《互联网传销识别指南》（2017版）指出，投资者可以从5个方面判断数字货币是否是虚拟货币。
虚拟货币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密，而传销货币则主要由某个机构发行，并且采用拉人头的方式获利。
虚拟货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而传销货币则有某个机构自己发行，并且自建平台来进行交易。
虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。而传销货币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，所以其本质跟Q币一样是可受网站控制的。
是否给出源代码链接
一般的去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而传销货币重点宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。
官网是否是https开头
一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。
任何高收益背后都是高风险，还是脚踏实地，选择靠谱的平台比较稳妥，踏踏实实的收益来得最放心。
以上内容综合网络，侵删！登录没有账号？
&登录超时，稍后再试
免注册 快速登录
虚拟货币乱象！创新之名下的传销骗局，一路奔向庞氏骗局
&&& 本文首发于微信公众号：活钱。文章内容属作者个人观点，不代表和讯网立场。投资者据此操作，风险请自担。　　2009年，一种全新的虚拟货币――比特币诞生。随后，百川币、摩根币、贝塔币等随之而生，国内的虚拟货币已多如牛毛。　　这些打着创新名义的“虚拟货币”，一诞生就带着不可告人的目的，着不可预料的巨大风险，越来越多的所谓“虚拟货币”，已经成为洗劫用户钱包的“挖矿机”。　　创新之名的传销骗局　　国内各类“虚拟货币”上百种，包括百川币、摩根币、贝塔币、马克币、暗黑币、克拉币、华强币等不一而足。这些所谓的“虚拟货币”都有一个显著特征，都是打着创新的幌子，许以用户高额的回报，实则就是传销骗局。　　以“贝塔币”的运作模式来看，参与者的主要收入来源有两个：　　一个是贝塔云矿机的挖矿收入，100个金币可兑换人民币；　　一个是拉人头倍增的收入，拉一个人获得120个金币。　　对于幕后的操盘团队来说，稳赚不赔，赚的就是卖矿机的人，一台矿机初期价格500元，后期已经涨到超过1000元，这些矿机的成本几乎为零。
　　“这些虚拟的金币一文不值，参与者买了矿机之后，产生再多的金币也没用，就是一堆能看得见的数字，但绝对不可能变成人民币。”老梁说，这就好比是在淘宝上买的道具筹码，绝不可能去澳门赌场兑换人民币。　　老梁指出，之所以很多人热衷参与，看中的是“虚拟货币”的高额回报。　　国内的山寨“虚拟货币”为了鼓动用户参与，一方面是用比特币作为案例，从最初的几毛钱到几千块钱，来证明他们的“虚拟货币”未来能增值；一方面是打着政府的幌子，虚造政策、新闻来蛊惑用户，让他们相信那个虚构的未来。　　“央行行长表示：数字货币不是传销，不是资金盘，是一种理财投资。”这是在网上流传的一篇文章，并没有找到正规的新闻报道，而在这些山寨虚拟货币的宣传软文中却频频出现。　　“这几乎是传销团伙的一贯伎俩，冒用国家机关、领导人的话来背书，以证明自身模式的合法性。”老梁表示。　　据一位百川币的投资者介绍，此前百川币运营公司对外声称，江西新府划拨了3000亩土地，用以支持该公司的发展。还表示经过向国家申请，百川币的服务器已被国家监控，国家即将给运营公司颁发特许经营证。经过调查了解，不论是政府划拨的土地，还是即将颁发的特许经营证都是虚构。
　　“比特币还有点谱，其他乱七八糟的XX币，不用怀疑，全都是骗子无疑。”投资者陈实告诉地歌网，国内的虚拟货币都靠拉人头，赚的基本都是第一笔入资，不管是卖矿机还是发行“虚拟货币”，都是在洗那些贪婪的投资者的钱包。有一些平台左手买右手卖，制造被热炒的假象，投资者一旦介入就成了接盘侠。　　虚拟货币的漏洞　　2015年2月，徐州市公安局泉山分局发现山寨“暗黑币”网站有涉嫌组织、领导传销行为，于3月1日立案侦查。3月19日，在省深圳市将被告人杜玲、陈淑荣、华金河、邓先雄等人抓获归案。日，“新源县公安局经侦大队”官方发布：“百川币是传销，宣传的天花乱坠，最终结果是金币取不出来，转换成钱就跑路了。”　　“相比众多的山寨虚拟货币，被抓的不过是凤毛菱角，要连根拔起才能真正消除危害。”陈实认为，政府并未针对数字货币给一个明确的说法，央行之前的表态也有点模棱两可，普通群众根本无从判断。如果央行不早针对数字货币做定性，还是会有普通的百姓上当受骗，他们会理所当然的认为法律没有禁止就可以参与。
　　一位虚拟货币观察家则对地歌网表示，比特币等虚拟货币并未得到国家认可。国家更多的考虑创新层面，并未明确禁止虚拟货币的出现，但并不允许其作为货币的支付功能。此前某餐馆表示接受比特币支付，最终不了了之。包括Q币等虚拟货币，必须严格遵守相关规定，并不能取代货币的进行支付。　　“在虚拟货币发达的今天，单纯的禁止显然不利于社会的进步，但国家需要进一步的管控，与其禁止不如完善和规范。”　　该人士认为，当下很多传销团队打着创新的名义，利用虚拟货币进行传销骗局，这已经干扰了正常的秩序。许多群众不明就里，认为只要是“虚拟货币”就是创新，就能产生增值，这是认知误区。　　国家的法律法规肯定跟不上时代的步伐，这不仅是中国的问题，也是全球国家的问题。目前，比特币已经成为全球化程度最高的虚拟货币，但在很多国家依然没有被认可，公众应该更加理性的看待，不要被居心不良的人所利用。当然，国家应该加快相关法律法规的健全，让虚拟货币有法可依，让不法分子无所遁形。
　　同时，公众应该理性投资虚拟货币，不要贪婪，不要抱着一夜暴富的心态，这样往往很容易上当受骗。尽管比特币被热炒，但依然是不成熟的，这些年的暴涨暴跌已经说明，要取代现实货币依然是一种假设。那么，更多的山寨货币不过是海市蜃楼，看上去那么美，摸起来就烫手，尽量不要被蛊惑盲目投资。　　【】警惕！有些虚拟币就是奔着庞氏骗局去的　　2013年，价格疯涨的比特币一度震惊世界，不少投资人也因此一夜暴富。造富的神话刺激着越来越多的人涌入虚拟货币的世界，尽管他们中的很多人并不理解虚拟货币独特的产生方式和交易逻辑。　　传销骗局？　　“日开盘，开盘价331元。截至8月7日，最高价599元。投资回报率自己评估一下。错过了比特币、莱特币，不可再错过V宝了。”打开V宝币中文网，一段极富煽动性的介绍便映入眼帘。　　该网站介绍称，“V宝是一个支付系统，它可以支付、接受、贮存任何货币，包括美元、欧元、人民币等，也包括比特币、莱特币等虚拟货币，甚至包括黄金、白银等金属货币。”　　根据该网站上的介绍，V宝币初始发行1000万枚。在第一个3年，保持每月10%左右的增发量，即第一个月增发100万枚，第二月增发110万枚，复利递增。3年后，V宝币将保持每月5%的增发量，直到总量达到10亿枚。　　一位资深虚拟货币投资者告诉《第一财经日报》记者，据测算，目前V宝币大概发行了1210万枚。　　而10亿枚的规模是什么概念呢？目前世界范围内最具影响力的虚拟货币比特币和莱特币的总量分别被限制在2100万枚和8400万枚，而8月15日，比特币、莱特币的价格分别为3100元、31.03元。　　上述资深虚拟货币投资者对本报记者说，与发行总量预计达10亿枚的V宝币较为接近的虚拟货币是“比特股”，预计总规模为20亿枚的“比特股”现价每个0.0538元。以此推测，V宝币可能最多值0.1元/个。　　那么，截至昨日收盘每个V宝币近743元的价格究竟是如何“涨”成的？　　一名参与投资V宝币的人士称：“在交易平台的‘账户设置’里，用户可以找到‘我的算力’，根据算力计算平台会分成V宝币。算力是怎么来的呢？就是你的推广力度了，而这个推广力度就是看你拉了多少人进来。”
　　上述网站显示：V宝币的收益=持币收益+推广收益。所谓持币收益，即无需做任何事情，持有V宝币即可，收益按照持币数量确定。而推广收益，简言之就是用户发展下线后，根据下线购买的金额上游用户可以获得相应的V宝币作为奖励。　　“因为VPAL越多人认可，就越能为社会创造价值，因此需要大家去推广，而推广者的付出通过推广力度的统计，也可以获得相应的甚至巨大的回报！”V宝官网上如此描述。　　上述参与投资V宝币的人士告诉本报记者，目前V宝币的投资人具体有多少并不清楚，但是相关QQ群起码有200个以上。同时，V宝在各个比特币、莱特币等虚拟货币的社区、论坛中也广发推广帖。　　尽管上线仅一个月时间，但V宝币每日的交易额惊人。根据其交易平台的数据，以8月14日为例，当日的交易额就高达2.66亿元。对比全球最大的莱特币交易市场OKcoin，该平台24小时的交易额也只有2亿元的规模。　　虚拟货币？　　回归最本质的问题，V宝币究竟是不是虚拟货币呢？　　对于虚拟货币的定义，中投公司副总经理列出了四个维度：首先，它是某一个社区、网络社区发出的，不受监管或监管很少的货币；第二，它是纯数字形式；第三，网络社区必然有内部支付系统；第四，被网络社区的成员普遍接触和使用。　　欧洲央行在一份名为《Virtual Currency Schemes(2012)》的报告(下称《报告》)中提到，不管货币的形式如何，一般而言，它与三个不同的功能相联系，即交换媒介、记账单位，以及价值储藏。　　某比特币资讯平台负责人告诉《第一财经日报》记者，界定比特币、莱特币等虚拟货币的要素有三个：　　第一，发行方式。比特币等虚拟货币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密。　　“但反观V宝币则是采取拉人头的传销方式，用户每介绍一个人进入，如果这个人投资买V宝币后，上游介绍者则会获得一些V宝币作为奖励。”上述比特币资讯平台负责人称。　　第二，交易方式。比特币等虚拟货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而V宝币是自己发行，并且自建平台来进行交易。　　第三，实现方式。比特币等虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。但V宝币本身所谓的开源是完全抄袭了别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，所以其本质跟Q币一样是可受网站控制的。　　此外，某平台技术部门负责人还从技术层面对V宝提出了另外两点质疑。其一，一般的去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。　　“而V宝在网站上着力宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至国内的网站都没有源代码的链接地址，只有在国外的vpallab网站上不显眼的位置才能找到。”上述互联网平台技术部门负责人称。　　其二，一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但V宝包括官网、交易网站等在内的几个相关网站都没有以https开头。　　事实上，继比特币被炒热之后，近年来，各种虚拟货币层出不穷，被大家所熟知的就有包括莱特币、万事达币、狗狗币、恒星币、瑞波币等数十种。但对于V宝币，研究人士认为它与比特币等数字加密货币没有任何关系。　　【】虚拟货币宣称高收益，卷走真金白银小心中招　　多家虚拟货币理财网络平台相继陷入瘫痪，以致投资者无法兑换成现金。对此，相关部门发出投资预警，晚报、沈阳网记者了解到，此类虚拟货币多数都是一场网络骗局，“币”只是一个幌子，就是以奖金模式吸引投资者不断加入，通过银行转账或者线上支付的方式，投资款最终流入到幕后操盘手中。　　宣称是投资最佳时期　　今年初，市民李女士参加了一场关于“虚拟币”的投资推广会。会议主讲人介绍说，该种“虚拟币”只发行3000万枚，初始价格是0.1英镑，接近于1元人民币。已经加入的会员则反复动员李女士，他们都说，物以稀为贵，现在虚拟币刚刚处于投资开放初期，投资成本相对较低，一旦完成发行量，投资成本将会大幅提高，现在就是投资的最佳时机，以后持有该币数量越多，财富就会越多，而且该币有机会超越比特币成为今年最具投资价值的虚拟货币类型。　　但是，就在前几天，这个网站已经无法打开，李女士很庆幸，当时她没有把钱投进去，据说全国数百名投资者总计投入700多万元。李女士说：“钱说没就没了，而且根本没地儿找去，投资者今后须谨慎。”　　虚拟货币一天挣一万？　　据业内人士介绍，这类虚拟货币的收益模式，一般都分为静态收益和动态收益。所谓“静态收益”，就是虚拟货币自身不断升值所带来的收益，比方说，“虚拟币”首先投资者花1000元，购买一台造币机，每台造币机每天产10个金币（6.5个金币+3.5个金种子），累计到100个金币，就可以兑换成现金，一个金币等于1块钱。不算金种子的复投，100天后，就可以收回成本。　　“动态收益”就是推广费，在微信圈把这个项目分享出去，有人感兴趣就可以注册，只要一注册，分享人就能得到提成，通常注册的投资门槛是1000元，分享人就能得到100块钱的提成。此外，还根据投资者每一次“报单”，也就是每一笔投资金额的多少，进行抽成。据说“有能力的人”做3-6个月后，一天就能有1-2万元的收入。　　专家提醒投资者警惕　　据调查，现在市面上很多不同类型的“XX币”，大多都仅仅是个幌子而已，就是以奖金模式吸引投资者加入。一场网络骗局，却被包装成复利理财投资产品，因此有一定的欺骗性。　　专家提醒说，投资者要对虚拟货币保持高度警惕。比方说，某“虚拟币”，只是境外地区为了帮助受经济衰退和改革影响的本地居民，引入的一种密码货币，居民参加志愿活动后将获得一定数量的虚拟币，他们可以拿着虚拟币到当地的食品银行领取食物。可是，操盘手将其引入后，只是在赌虚拟币会迅速升值，如果短期内受到兑换压力，则干脆关闭网站，卷款走人。（来源：IT老友记、第一财经日报、沈阳晚报，钱业家等）
&&& 文章来源：微信公众号活钱
（责任编辑：马郡 HN022）
和讯网今天刊登了《虚拟货币乱象！创新之名下的传销骗局，一路奔向庞氏骗局 》一文，关于此事的更多报道，请在和讯财经客户端上阅读。
提 交还可输入500字
你可能会喜欢
热门新闻排行榜
【免责声明】本文仅代表作者本人观点，与和讯网无关。和讯网站对文中陈述、观点判断保持中立，不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。请读者仅作参考，并请自行承担全部责任。
违法和不良信息举报电话：010- 传真：010- 邮箱：yhts@ 本站郑重声明：和讯信息科技有限公司系政府批准的证券投资咨询机构[ZX0005]。所载文章、数据仅供参考，投资有风险，选择需谨慎。虚拟货币与金融投资骗局
虚拟货币与金融投资骗局
近日，海口市警方破获一起以网络虚拟货币“亚欧币”为名的特大网络传销案。海南跨亚欧网络竞技有限公司（简称跨亚欧公司）仅用一年时间就在全国范围多个省市发展内、外盘会员4.7万余人，涉案金额40.6亿元。该公司打着国资企业和业内专家的旗号，利用互联网传销平台经营，再召开推介会、论坛等来宣传其合法性和美好愿景，令大量投资者受骗。随着公司资金链濒临断裂，投资者“高返点、高收益”的美梦破碎。其实跨亚欧公司的经营模式是典型的传销模式。什么是虚拟货币？不在金融行业从事的人估计对网络虚拟货币有点陌生。看百度对虚拟货币的定义：广义上说，网络虚拟货币是指由一定的发行主体以公用信息网为基础，以计算机技术和通信技术为手段，以数字化的形式存储在网络或有关电子设备中，并通过网络系统(包括智能卡)以数据传输方式实现流通和支付功能的网上等价物;狭义上说，虚拟货币是指有别于有形货币的一种新型货币形式，它由一些大公司发行，通常出现在网络游戏中，因其具有一定的价值尺度，常被作为进行虚拟交易的支付货币。也就是说，虚拟货币是指在网络虚拟世界中所流通的代用货币，是指非真实的货币。知名的虚拟货币如百度公司的百度币、腾讯公司的Q币，Q点、盛大公司的点券，新浪推出的微币(用于微游戏、新浪读书等)，侠义元宝(用于侠义道游戏)，纹银(用于碧雪情天游戏)等，目前全世界发行有上百种数字货币。目前虚拟世界的网络交易已经大大超出了人们的设想，已经形成了产、供、销一条龙的庞大网上交易市场。而且，产生了专门从事“打币”的职业打工一族；也出现了专门兑换各种游戏币的兑换店。虚拟货币当中比较著名的，当属比特币。比特币（Bitcoin：比特金）最早是一种网络虚拟货币，数量有限，跟腾讯公司的Q币类似，但是已经可以购买现实生活当中的物品，也可以套现，可以兑换成大多数国家的货币。它的特点是分散化、匿名、只能在数字世界使用，不属于任何国家和金融机构，并且不受地域的限制，可以在世界上的任何地方兑换它，也因此被部分不法分子当做洗钱工具。2013年，美国政府承认比特币的合法地位，使得比特币价格大涨。而在中国，日，一个比特币就相当于6,989元人民币。日，全球突发比特币病毒疯狂袭击公共和商业系统事件。英国各地超过40家医院遭到大范围网络黑客攻击，国家医疗服务系统（NHS）陷入一片混乱。中国多个高校校园网也集体沦陷。全球有接近74个国家受到严重攻击。虚拟货币本身不是传销，但打着比特币或者虚拟货币的幌子进行虚拟诈骗的活动路见不鲜，实际上它们和虚拟货币一点关系没有。庞氏骗局传销骗局归根结底为庞氏骗局。庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖。这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。共性特征各种各样的“庞氏骗局”虽然五花八门，千变万化，但本质上都具有自“老祖宗”庞齐身上沿袭的一脉相承的共性特征。低风险、高回报的反投资规律众所周知，风险与回报成正比是投资铁律，“庞氏骗局”往往反其道而行之。骗子们往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者，而从不强调投资的风险因素。各类案件的回报率可能存在差异，有些高得离谱，如庞齐许诺的投资在45天之内都可以获得50%的回报，有些则属于稳健的超常回报，如麦道夫每年向客户保证回报只有约10%，但他非常强调“投资必赚，绝无亏损”。但无论如何，骗子们总是力图设计出远高于市场平均回报的投资路径，而绝不揭示或强调投资的风险因素。拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特征由于根本无法实现承诺的投资回报，因此对于老客户的投资回报，只能依靠新客户的加入或其他融资安排来实现。这对“庞氏骗局”的资金流提出了相当高的要求。因此，骗子们总是力图扩大客户的范围，拓宽吸收资金的规模，以获得资金腾挪回补的足够空间。大多数骗子从不拒绝新增资金的加入，因为蛋糕做大了，不仅攫取的利益更为可观，而且资金链断裂的风险大为降低，骗局持续的时间可大大延长。投资诀窍的不可知和不可复制性骗子们竭力渲染投资的神秘性，将投资诀窍秘而不宣，努力塑造自己的“天才”或“专家”形象。实际上，由于缺乏真实投资和生产的支持，骗子们根本没有可供仔细推敲的“生财之道”，所以尽量保持投资的神秘性，宣扬投资的不可复制性是其避免外界质疑的有效招术之一。当年《波士顿环球时报》的记者曾经撰文揭露庞齐的骗局，却被庞齐以“不懂金融投资”为由加以批驳。麦道夫也故弄玄虚，从来不向别人交代每年稳赚10%的投资诀窍。投资的反周期性特征“庞氏骗局”的投资项目似乎永远不受投资周期的影响，无论是与生产相关的实业投资，还是与市场行情相关的金融投资，投资项目似乎总是稳赚不赔。万亩大造林计划仿佛从不受气候、环境、地理因素的影响，麦道夫在华尔街的对冲基金也能在二十年中数次金融危机中独善其身，这些投资项目总是呈现出违反投资周期的反规律特征。投资者结构的金字塔特征为了支付先加入投资者的高额回报，“庞氏骗局”必须不断地发展下线，通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与，从而形成“金字塔”式的投资者结构。塔尖的少数知情者通过榨取塔底和塔中的大量参与者而谋利。即便是高深莫测的纳斯达克前董事会主席麦道夫也免不了拉拢下线的俗套，大量利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”，有的人因成功“引资”而获取佣金，“下线”又发展新“下线”，滚雪球式的壮大为“金字塔”结构。投资需谨慎那么回到传销骗局，它是怎么在短时间内让这么多投资者上当受骗的？1.【以“高返点、高收益”吸引会员投资】海口市公安局经侦支队副支队长任健介绍，跨亚欧公司承诺，投资者购买“亚欧币”，将享有高额返点利润。例如，会员投资1万元，以涨幅0.05元为例，250天解冻完毕后，连本带息可达到2．25万元，净利润1．25万元。2.【打着国资企业和业内专家旗号】海口警方通报称，跨亚欧公司声称有国资背景，创建投资平台可靠度高；犯罪嫌疑人刘某更是宣称自己是中国虚拟数字货币领域的专家。警察调查发现，这些“高大上”的标签其实都是犯罪嫌疑人捏造的。他们在其他省份也有过非法网络传销的“黑历史”。3.【给投资者“洗脑”】据了解，跨亚欧公司在国内多个城市的豪华酒店召开了推介会和论坛，给投资者“洗脑”。各级代理还通过组建微信群，宣传其美好愿景，让不少个人投资者参与购买“亚欧币”。传销发展到今天，很多人都会感叹“骗子太多，脑子不够用了”。其实上当受骗的本质是因为骗子们抓住了人性的弱点，并成功地利用了有些人贪婪、好逸恶劳、一夜致富等等这些急功近利的思维模式。同样，做投资要踏实，不要总妄图一本万利，甚至是无本求利，没有天上掉下来的午餐。
本文仅代表作者观点，不代表百度立场。系作者授权百家号发表，未经许可不得转载。
百家号 最近更新：
简介: 自媒体人，新闻工作者
作者最新文章