随着保险的日益普及人们对保險的知识了解的也越来越多。但对于没有参与过投保的人来说可能对于人寿保险怎么买?人寿保险购买流程等方面还是存在着疑问,那么接下来我就告诉大家人寿保险怎么买?
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第一步:代理人认真了解客户现有保障、需求缺口和财务预算等信息;结合实际情况为客户设计个人及镓庭保障方案
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第二步:代理人向客户出示相关资料,如实介绍公司经营状况并讲解保障计划的详细内容
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第三步:客户在了解后自愿确認投保方案,填写申请书如实告知自己的健康、财务状况等相关信息,并签字确认计划建议书凭此向保险公司书面提出邀约申请。
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第㈣步:保险公司预收保费并同时根据客户提供的信息进行核保
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原则上保险公司只通过银行划账的方式收取保费,业务人员不经手现金的管理政策可以充分保障客户的财务安全
经验内容仅供参考,如果您需解决具体问题(尤其法律、医学等领域)建议您详细咨询相关领域专業人士。