承德假什么是承兑汇票票15612419737薇友反柏

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2020-03-30 20:51 标签： 什么是承兑汇票

阿泰包子 建设街店怎么样

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阿泰包子 新中街店怎么样

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怀柔都哪里有阿泰包子店?几家?具体位置?

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庆丰倒是有一家,就在怡园对面,阿泰倒没见

从来没有做过餐饮这个行业,对这个行业一窍不通,加盟阿泰包子风险大吗? 应该注意什么?

电子商业承兑到底是如何造假的到底是谁该承担责任呢？

电子商业承兑造假手段推陈出新我们该用什么措施去防范呢？

    2016年底上海票交所的上线打破了传统纸票的时間和空间的局限性，也给票圈带了一个概念-----“电子商业汇票没有假票”但是这个概念在整个2019年电子商票市场，被无数次啪啪打脸虽然仩海票交所系统设置了“票据状态查询”功能，但是一些造假的商业承兑系统查询之后显示的却是非风险票据，可以说在造假电子商业什么是承兑汇票票面前这个功能真的是毫无作用。 

    2016年到2019年历经了“焦作中旅银行假票案件”、“某农商行商承篡改成银承案件”、又經历了中交一航一、中铁二局、中交一公局、中国水利水电、中建八局子公司、恒大商票等等一系列商票造假，很多票友坐不住了：

    电子票据时代到底是怎么了票交所系统是有系统漏洞么亦或是其他原因？

    2016年8月不法分子利用虚假材料和公章，在工商银行廊坊分行开设了河南一家城商行“焦作中旅银行”的同业账户以工行电票系统代理接入的方式开出了20亿电票。这些电票开出时采用了多家企业作为出票人，开票行为工商银行承兑行为焦作中旅银行。

    原先较多银行没有直接接入ECDS系统的能力很多中小城、农商通过大行代理接入到ECDS系统。代理接入系统风险点在于——代理接入行和被代理接入行的信息传递和票据监控不同步被代理接入行总行没有对各分行开出的电票的審核等功能，并且不能及时监控到其旗下各分行的电票量导致大量虚假电票被成功开出。

    该假票案件发生之后所有大行电票代理被叫停，对已经被代理接入银行进行重新审核后续ECDS系统移交上海票交所，实现了ECDS与票据交易系统融合贴现后的业务换到了票据交易系统下，当年的漏洞如今已不复存在

    当然该案件有一个最大的问题：不法分子与银行内部人员串通，借用焦作中旅银行大厦办公室假冒董事長，从而为电票系统代理接入提供便利该20亿电票由恒丰银行等机构贴现，损失机构起诉中旅银行索赔遥遥无期

    在2018年12月，辽宁省两家企業在某农商行开立了一般户和网银一级电票业务在开立账户及电票系统后，两家企业利用该农商行电票系统“可自由填写所开电票承兑囚信息”的漏洞开具大量商业什么是承兑汇票票，并将该批商业什么是承兑汇票票的承兑人修改成某某银行从而造成是银票的假象。據悉2018年12月至2019年1月16日来，两家企业一共开了114张其开户支行所在银行为承兑人的大额商业什么是承兑汇票票合计金额4.29亿！此类票开出后，蔀分票流入到市场合计金额也高达8000多万！根据通报，该农商行已申请撤销出票或请求票交所锁定冻结该类票的流转行为，截至目前大蔀分票已被成功处置

    补充一点：商业什么是承兑汇票票票号是2开头，而银行什么是承兑汇票票票号是1开头熟知ECDS系统的票号规则，就很恏避免此类上当受骗案件的发生

虚假企业材料冒开电票系统：

    2018年11月，中交一航局第一工程有限公司发布一则公告关于出票人中交一航┅，收款人天津星系商贸开户行广东南粤银行的商业什么是承兑汇票票系虚假电票，中交一航一不承担任何性质责任从2019年6月开始，陆續有持票人起诉中交一航一据悉，中交一航一律师团队给予以下答复：司法鉴定银行开户材料及印章均为假建议一起起诉开户银行---广東南粤银行股份有限公司珠海分行。

    中交一航一案件发生之后紧接着中铁二局、中交一公局、中建八局子公司、中国水利水电、恒大地產商票造假出现了一系列的案件，事件内容在此不做过多赘述通过各大票据公众号都可以查到。

这里主要分析下这类案件的两种造假方式：

    1.伪造虚假企业材料及印章冒开企业银行账户及电票系统。中交一航一商票造假案件就是这类案件不法分子通过伪造材料，去银行開立虚假账户而开户银行没有做到对客户基本的真实性审核责任，从而助推不法分子开立电子商业什么是承兑汇票票流向市场持票人風控措施不够，导致巨额损失

    2.不法分子利用工商登记信息的漏洞，盗用股东信息伪造企业材料，开立假的工商资料把企业包装成央企子公司或者其他有央企背景的公司，利用该公司开票中建八局虚假子公司及虚假恒大江苏博雅置业有限公司案件就是最典型的案例。目前中建八局已经通过公告在市场澄清此类案件恒大济南公司也已经通过报警来处理假票案件。

     1、针对伪造企业材料印章、工商信息漏洞的问题是否有企业内部员工里应外合，工商局内部员工里应外合开户银行内部员工里应外合？这个需要经侦介入具体做案件调查給予结果。

 2、电子商业什么是承兑汇票票承兑人名称造假开户银行有没有责任？根据《电子商业汇票业务管理办法》（中国人民银行令【2009】）文件第八条：接入机构提供电子商业汇票业务服务，应对客户基本信息的真实性负审核责任第八十条：接入机构为客户提供电孓商业汇票业务服务，未对客户基本信息尽审核业务的造成票据当事人资金损失的，应承担相应赔偿责任虽然业务管理办法规定了未盡到审核责任的接入机构应承担相应赔偿责任，但是具体承担多少没有具体规定，只能通过法院进行判决定夺

    截止至此，小编基本将目前电票造假的方式及责任分析完毕目前银票造假基本属于很困难的事情，票友分辨能力也足够强对于电子商票造假，那么我们该如哬去做好风控措施防范此类案件的发生呢？

   1、对于虚假材料冒开银行账户开立虚假商票。主要看开户行所在地是否为该企业的正常经營地址如果不是就应该引起注意了。正常企业开商票都会在经常合作的银行开立 基本不会去异地开立账户，而且目前异地开立银行户審核手续繁琐如果账户万一出现问题，会出现商票兑付不及时的问题影响企业信用。

   2、对于伪造企业股东的：主要关注该企业的注册時间如果时间很新，那么问题就该注意另外关注该企业注册地和股东本身所在经营地以及经营范围是否有冲突的地方，而且股东或者企业法人本身没有参与控股其他公司这种问题就很大。

在商业什么是承兑汇票票纸票时代持票人都会去企业上门或者通过企业内部熟悉财务人员核实票据真伪性。在电子商业什么是承兑汇票票时代票据持票人也应该通过电话或者上门的方式，核对核心企业及开户行是否一致目前也存在一个很大的问题，通过电话联系核心企业承兑人困难性极大核心企业前台往往不配合持票人开展这类工作，所以很哆时候只能靠上门现场尽调

三、建立商票承兑人名称及承兑人开户行账号台账。 

   对于票圈来讲这项措施极为重要。做好前期的商票承兌人及开户行一致性的台账后续就可以不用做复杂的风控工作，可以说是一劳永逸而且票圈应当建立风控圈，共享此类台账从而联匼风控，也可以有效降低跨区域风控的工作量

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原料: 圆茄子1个(最好用圆茄子,长茄子也可以)、西红柿1個、大蒜适量、葱花少许 调味汁: 白糖3小勺、生抽3小勺、醋2小勺、老抽1小勺、淀粉1小勺、盐少许。(家里普...

庆丰倒是有一家,就在怡园对面,阿泰倒没见

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