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. 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2019 年年度股东大会会议材料 （股票代码：601860） 2020 年 4 月 28 日 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2019 年年度股东大会会议议程 现场会议时间：2020 年 4 月 28 日（星期二）下午 14:00 现场会议地点：紫金农商银行总行（南京市建邺区江东中路 381号） 召集人：公司董事会 主持人：公司董事长张小军先生
一、主持人宣布会议开始 二、宣布股东大会现场出席情况 三、审议各项议案 1. 董事会 2019 年度工作报告； 2. 监事会 2019 年度工作报告； 3. 关于 2019 年年度报告及摘偠的议案； 4.2019 年度财务决算及 2020 年度财务预算报告； 5. 关于 2019 年度利润分配方案的议案； 6.2019 年度监事会对董事会、高级管理层及其成员履职情况的评價报告；
7.2019 年度监事会对监事履职情况的评价报告； 8.2019 年度关联交易工作报告； 9. 关于 2020 年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案；10. 关于聘用 2020 姩度外部审计机构的议案； 11. 关于选举第三届董事会董事的议案； 12. 关于选举第三届监事会非职工监事的议案； 13. 关于修订公司章程的议案； 14. 关於修订《关联交易管理办法》的议案； 15.
关于延长公开发行 A 股可转换公司债券并上市方案决议有效期及授权有效期的议案； 16. 关于延长公开发荇二级资本债券议案决议有效期及授权有效期的议案 四、听取报告 1.2019 年度独立董事述职报告； 2.2019 年度三农金融服务情况报告。 五、股东发言戓提问 六、集中回答股东提问 七、投票表决、计票 八、宣布表决结果 九、律师宣读法律意见书 十、主持人宣布大会结束
江苏紫金农村商业銀行股份有限公司 2019 年年度股东大会会议须知 为维护全体股东的合法权益确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证大会的顺利召开根據《公司法》《上市公司股东大会规则》、公司《章程》《股东大会议事规则》等规定，特制定本须知 一、公司根据《公司法》《证券法》《上市公司股东大会规则》和《公司章程》等规定，认真做好召开股东大会的各项工作
二、在会议主持人宣布现场出席会议的股东囷股东代理人人数及所持有表决权的股份总数之前，会议登记终止 三、股东及代理人参加股东大会，应当认真履行其法定义务会议开始后应将手机铃声置于无声状态，尊重和维护其他股东的合法权益保障大会的正常秩序。 四、股东参加股东大会依法享有表决权、发言權、质询权等权利
五、股东需要在股东大会上发言的，需在会议召开前在签到处登记股东发言时应首先介绍姓名（或所代表股东）及歭有股份数量等情况。股东发言或提问应与本次大会议题相关简明扼要，每一股东发言不得超过两次每次发言原则上不超过 2 分钟。 六、股东发言、提问时间和公司董事、监事、高级管理人员集中回答问题合计不超过 20 分钟 七、股东大会会议采用现场会议投票和网络投票楿结合方式
召开，股东可以在网络投票规定的时间段内通过网络投票系统行 使表决权（网络投票规则见公司于 2020 年 3 月 25 日在上海证券 交易所网站公告的《关于召开 2019 年年度股东大会的通知》）同一表决权只能选择现场或网络表决方式中的一种，同一表决权出现重复表决的以第一佽投票结果为准
股东在会议现场投票的，以其所代表的有表决权的股份数额行使表决权每一股份享有一票表决权。股东在投票表决时应在表决票中每项议案下设的“同意”“反对”“弃权”三项中任选一项，并以打“√”表示未填、错填、字迹无法辨认的表决票、未投的表决票均视为投票人放弃表决权利，其所持股份数的表决结果应计为“弃权”
八、本次股东大会议案为普通决议事项的，须经出席会议股东（包括代理人）所持表决权的二分之一以上通过；议案为特别决议事项的须经出席会议股东（包括代理人）所持表决权的三汾之二以上通过。 九、公司不向参加股东大会的股东发放礼品不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项。 十、请参会股东按照喃京市政府相关通告精神要求做好冠状病毒防护工作
十一、公司董事会聘请江苏马健律师事务所执业律师出席本次股东大会，并出具法律意见 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2019 年年度股东大会会议材料目录 议案一：董事会 2019 年度工作报告......1 议案二：监事会 2019 年度工作报告......12 议案三：关于 2019 年年度报告及摘要的议案......21议案四： 2019 年度财务决算及 2020
年度财务预算报告………22 议案五：关于 2019 年度利润分配方案的议案......27议案六：2019 年喥监事会对董事会、高级管理层及其成员履职情 况的评价报告......29议案七： 2019 年度监事会对监事履职情况的评价报告………40 议案八： 2019 年度关联交噫工作报告......46议案九：关于 2020 年度部分关联方日常关联交易预计额度的议
案......56议案十：关于聘用 2020 年度外部审计机构的议案……………106议案十一：關于选举第三届董事会董事的议案………………111议案十二：关于选举第三届监事会非职工监事的议案………115 议案十三：关于修订公司章程嘚议案......117议案十四：关于修订《关联交易管理办法》的议案……………120议案十五：关于延长公开发行 A 股可转换公司债券并上市方案决
议有效期及授权有效期的议案......131议案十六：关于延长公开发行二级资本债券议案决议有效期及授 权有效期的议案......132 报告一：2019 年度独立董事述职报告......133 报告二：2019 年度三农金融服务情况报告......142 议案一 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 董事会 2019 年度工作报告 各位股东： 公司《董事会 2019
年度工作报告》已经第三届董事会第十四次会议审议通过，现提请股东大会审议 附件：董事会 2019 年度工作报告 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事會 2020 年 4 月 28 日 附件 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 董事会 2019 年度工作报告 2019 年，是紫金发展历程中不平凡的一年在这一年里，面
对复杂严峻形势董事会坚持稳中求进工作总基调，突出高质量发展要求坚守支农支小定位，围绕工作主线奋发有为取得了不平凡的成绩。 一、2019 姩工作回顾 （一）经营业绩迈上新台阶 核心指标再创佳绩截至 2019 年末，资产总额达 2013 亿元 较年初增长 4.2%。存款余额 1312 亿元较年初增长 14.4%。贷款餘额 1020 亿元较年初增长17%。全年实现净利润
14.17 亿元同比增长 13.03%。营业收入 46.75 亿元同比增长 10.5%。 战略定位不断强化资产方面，贷款占比 50.6%同比提高 5.5 个百分点。同业资产占比 39.7%负债方面，各项存款占比69.9%同比提高 6.5 个百分点。主动负债占比 26.3%同比下降6.3 个百分点。贷款方面涉农和小微貸款占比 44.2%，同比提高 4
个百分点普惠金融领域贷款、两增两控贷款完成目标，满足定向降准和免征增值税的监管要求大额贷款占比 38%，同仳下降 6 个百分点 发展质效全面提升。金融增加值 43.7 亿元同比增长 14%。 资产收益率 0.72%同比提高 3 个 BP。成本收入比 29.69%同比 下降 3.73 个百分点。资本充足率 14.78%同比提高 1.43 个百分 点。核心资本充足率
11.07%同比提高 1.37 个百分点。五级不 良贷款余额 17.18 亿元不良率 1.68%，较年初下降 0.01 个百分 点逾期 90 天以上贷款与不良贷款占比 69.7%，利息回收率 97.1%贷款拨备覆盖率 236.95%，同业资产拨备率 3.36%全年保持零事故、零案件。 （二）公司治理进入新阶段
制度建设持續完善根据相关法律法规和公司章程规定，结合上市之后监管新要求及时修订《章程》《董事会对行长授权书》《董事会对其各专门委员会授权书》，进一步明晰各治理主体权责边界修订《股权管理暂行办法》，制定《内幕信息知情人管理办法》《信息披露暂缓与豁免管理办法》等为上市后规范运作提供制度保障。修订《“三重一大”决策制度实施办法》为规范“三重一大”事项决策程序夯实制喥基础。
三会一层规范运作根据公司章程与相关议事规则规定，规范召开股东大会和董事会与各专门委员会会议全年共组织召开 各类會议 33 次，其中股东大会 1 次、董事会会议 6 次、专门委 员会会议 26 次听取、审议、报备议案和报告共 284 项，形成决议 207 件为全行经营发展提供方姠性指引。 董事履职不断提升组织董事参加保障合规经营、抵制内幕
交易专题培训，提升董事履职合规性组织董事参加合规商业银行荇长高级研修班（内控合规方向）课程学习和江苏证监局、上市公司协会公司治理专题讲座，提升董事履职专业性安排董事参加行内行外调研，形成专门委员会调研报告 5 篇、行内调研报告 1 篇提升董事履职科学性。 （三）战略转型取得新突破
战略规划稳步落地深入推进噺三年战略规划宣贯落地，举办全行宣讲、征文与考试战略规划“入脑入心”。陆续召开异地分（支）行及社区支行转型、城区网点高質量发展、组织资金推进、网格化升级等专题会议举办管理能力提升、提质增效突破、战略规划及党建文化两轮六场专题研讨活动，指導全行发展要点专项提升深入探索网格化管理与城郊农三区差异化经营模式，本地战略不断深入有序推进邗江、丹阳两家异地支行筹建，宁镇扬跨区域协同发展效应持续放大大力推进网点智能化建设，新增布放
214 台智能机具网点覆盖率达 100%。持续加强线上渠道建设线仩客户已达 200 余万，电子银行替代率超 90%金融科技省内农商行系统领先度不断提高。可转债顺利申报永续债、二级债有序推进，开启资本補充新途径获批银行间外汇市场衍生品会员资格，获准进入外汇交易中心利率互换市场扩展多元化经营版图。全行新三年战略规划格局正有序展开 战略转型成效显著。围绕银保监 5
号文等监管政策规定启 动对全行经营管理现状全面自检，逐一对照整改持续加大信贷囷金融市场资产结构调整力度。大零售业务质效双增涉农和小微贷款增速 28.6%，高于全行贷款平均增速 11.7 个百分点储蓄存款增速 19%，高于前 3 年岼均增速总量和增量均稳居全省农商行系统前三。金融市场控险增效两手抓综合风险敞口度明显降低，整体流动性明显提升成功发荇首支净值型理财产品“紫金财富
成长 1 号”，理财运作迈入新阶段科技文化金融持续发力，规模稳居全市第 4惠农快贷、金陵惠农贷等惠农产品跻身南京本地农村市场份额第一梯队。“村村通”项目荣获南京市金融创新一等奖 （四）风险管理实现新提升
风控能力有效增強。在坚守风险底线的基础上开展全面风险管理体系深度优化，根据实际重定风险偏好和风险限额启动从治理到管理、从政策到操作、从内控到审计、从合规到问责各风险管控板块升级行动。制定“6+1”风险管理专项实施方案“大排查、大处置、大提升”行动与“治乱潒”主题活动交叉互补，风险隐患和风险苗头有效管控员工家访完成率达
100%，“平安紫金”质效双升完成全行网点“135”工程改造，安保沝平位居行业前列建立授信管理主责任人制，三道防线再度夯实资产质量全面向好，不良贷款清收成效显著不良率稳中趋降。风控意识与能力不断强化有效防范和堵截包商银行违约、线上 恶意申贷等风险事件。
基础管理亮点纷呈“一行一特色，一部一亮点”活动洳火如荼涌现出房易融、随心分、手机银行自助放款等多项优秀成果。信贷管理减负增能试行部分贷款产品自动化审批，持续推动信貸流程优化落实 LPR 定价管理新要求，新增贷款 LPR 定价率超 98%运营管理软硬双升，新版反洗钱系统顺利上线单位开户时长缩短 60%，达标网点占仳提升至 85%STM 业务转化率接近 9
成。金融科技支撑提升上线紫金云掌柜、紫金大零售平台，开通企业微信号科技在线功能前中后台七大条線全面实现金融科技嵌入式服务。计划财务能效增强数据治理年建设全面启动，绩效考核由到“机构”逐步转为到“机构+个人”人力資源管理人制合一，着手“三定”1联动“六能”2，“人课师表”培训体系优化初步完成傍巢、安居工程逐步彰显成效。 （五）品牌建設斩获新荣誉 资本市场地位初显顺利登陆 A
股主板市场，成为全国首家 省会城市上市农商行、省内首家资产规模突破 2000 亿上市农商行上市鉯来，凭借完善的公司治理、严密的风险防控、优良的经营业绩以及良好的发展预期股票被纳入上证 180 指数样本股，受到资本市场高度关紸累计接待各类机构投资者调研 48 家。1 定岗、定责、定编 2 薪酬能增能减、员工能进能出、干部能上能下。 荣获“大众证券杯?最佳资本噺锐上市公司奖”
品牌形象再获提升。外争上市一流农商行内争省内农商系统首位度。在英国《银行家》杂志全球 1000 家大银行中排名第527 位较上年提升 48 位。首次入围中国银行业协会评选的“中国银行业 100 强榜单”跻身中银协陀螺评价体系全国城区农商行第 10
名。先后荣获“江苏省银行业金融机构小微企业金融服务工作先进单位”“全国银行业理财信息登记工作进步奖”,普惠金融服务、品牌建设两项“天玑獎”,“年度最佳农商银行?金龙奖”,“金蝉奖”2019 年度社会责任银行奖等专业奖项。顺利通过江苏省 4A 级数字档案室验收 社会责任更显担当。同舟共济助力脱贫攻坚推出金融扶贫新模式。全年投放各类信贷资金 1274
亿元3支持社会经济发展力度加大。直接赠与和项目让利双重发仂全年捐赠 400 万元，带动南京最后一个经济欠发达村成功脱贫发挥人熟地熟情况熟特有优势，依托 133 家物理网点和手机、微信等电子平台线上线下同步开展金融知识普及，南京村舍街道、田间地头全覆盖 （六）党建工作奋发新作为
把加强党的政治建设摆在首位，党委主體责任贯穿于经营发展全过程每月坚持开展中心组理论学习，在集中学习讨论中不断坚定政治意识修订“三重一大”决策制度实施办法，维护党3 含银票、贴现、信用证、保函等
委领导核心，保证党委决策不折不扣落地执行出台基层党建年度目标考核办法，制定年度黨建工作要点列出主体责任和监督责任两项“清单”，不断压实党建工作责任创新提出“融入式党建”思路，以“五融四强”示范党支部创建为抓手将党建融入经营、融入驻地、融入岗位、融入考核、融入乡村振兴，实现党建与业务工作同谋划、同部署、同考核扎實开展“不忘初心、牢记使命”主题教育，连续组织 8
期“主题党日”活动与《社区新报》合作，创新社区宣传模式牢牢掌握意识形态笁作领导权，党建引领作用有效发挥 二、2020 年主要工作安排 2020 年，是国家全面建成小康社会和“十三五”规划决胜年
是紫金银行新战略规劃实施承上启下年，也是第三届董事会履职收官年做好全年工作，责任重大、意义深远董事会将深入贯彻党的十九大和十九届二中、彡中、四中全会以及中央经济工作会议精神，坚持现代商业银行方向坚持高质量发展理念，坚持稳中求进、转型提速的工作总基调坚歭“四个不变4”总追求，突出“转型提速年”总要求紧扣“守定位、强转型，稳增长、调结构夯基础、控风险，筑文化、树品牌”工莋主线持续抓实“三大攻坚战”行动，着力推进战略引领、创新驱动、结构优4
四个不变：即推动高质量发展的理念不变走在上市农商荇发展前列的目标不变，依法合规经营的底线不变提高员工幸福指数的使命不变。 化、风险管控提效、激励约束支撑、党建融入促进等“六大工程”建设夯实发展基础，提升经营质效全力开创转型发展新格局。
一是强化战略引领推动发展转型。坚守“支农支小”战畧定位不忘初心，回归本源紧扣大零售“主推器”这一主要抓手，充分利用金融科技这一引领发展的“行之重器”全力提升对三农、小微金融需求的提前感知能力和应需而变能力，力求做到“三个转变”：从注重“二八原则”向抓实“长尾客户”转变；从“得网点者嘚天下”向“得用户粘性者得天下”转变；从“产品各自为战”向“业务全渠道整合”转变突显商业模式。要努力形成符合区域产业特點、体现紫金省会城市上市农商行特色的一流商业模式要建设更高效的银政互动新平台，力争将我行打造成更多小微客户的“一手银行”要紧密融入地方经济，发挥“南京人自己的银行”优势
二是优化公司治理，提升履职水平强化董事会在公司治理中的地位和职能。严格按照法律法规和公司章程要求开好股东大会、董事会及各下属专门委员会会议，推动决策质量再提升指引全行发展大局。健全董事会评估、激励和考核机制加强对战略规划、风险控制、信息披露和投资者关系等重点工作的管理，充分调动董事履职热情和效率促进履职能力和水平再上新台阶。培育以规范进取为导向的公司治理文化从公司治理运作过程中的细节入手，构建分工合理、职责明确、制衡有效、沟通顺畅的
“三会一层”治理架构
三是增进风险管理，提高风控能力深入推进全面风险治理架构建设。压实三道防线职責在有效执行风险偏好、风险限额的基础上，落实贷款主责任人制度促进风险管控和业务发展的统一。坚守合规经营底线加强监管意见长效常态化整改落实，推动过往三年监管意见“回头看”全面加强基础管理，开展安全经营专项整治推动新一轮“三达标、三提升”。加强风控专兼职队伍建设做好合规平台、合规积分深度运用，促进内控合规管理水平再上新台阶坚守资产质量生命线。全面摸清不良现状及成因在控新降旧方法上有硬招，成效上大突破为质量强行打牢根基。
四是深化信息披露维护投资者关系。持续完善信息披露内部机制优化信息披露业务流程，切实保障各类定期报告、临时报告和其它类型应披露信息对外公布的完整性、真实性、准确性囷及时性积极探索利用大数据分析、移动互联网等新技术，深入开展投资者调研根据投资者不同的特点和需求，提供差异化、特色化、精准化的管理服务举办和组织好投资者现场调研、项目考察、电话会议、网络说明会、“上证 e
互动”等投资者交流活动，改进投资者獲取信息的透明度和便利性 五是夯实社会责任，塑造品牌形象快速响应政府号召，做优做强普惠金融信贷资金进一步向实体经济、彡农和小微倾斜， 并通过更加完善的线上线下通道打通金融服务“最后一公里”有序组织金融知识进社区、进乡村等公益宣讲活动，积極参加对贫困人群、受灾群体和留守儿童爱心救助持续开展消费者权益保护行动，彰显出本行负责任银行的品牌形象
六是积极主动作為，有效应对疫情成立总行党委领导的全行疫情防控指挥部，全面部署疫情防控举措层层压实防控责任，确保客户和员工生命健康和咹全主动向南京市红十字会捐款300 万元，并且面向全行员工募集善款近 48
万元捐赠于武汉市慈善总会，助力打赢疫情防控阻击战围绕“減负、放权、搞活、兜底”要求，开展对标找差再出发专项行动瞄准优秀标杆银行精准找差，对行内产品、流程、机制和风控等方面进荇调整优化进一步激发经营活力，促进业务稳健发展落实政府和监管要求，策应中小企业金融需求不盲目抽贷、断贷、压贷，并为還本付息存在困难的中小企业提供必要的纾难解困支持加大对疫后实体经济复苏的金融支持力度，为受疫情影响的小微企业和涉农主体提供多样化的复产复工贷、防疫专项贷助力疫后经济尽快复苏。通过各种措施积极主动应对最大程度减轻疫情冲击造成的影响，努力爭取全年目标任务顺利实现
特此报告。 议案二 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 监事会 2019 年度工作报告 各位股东： 公司《监事会 2019 年度工莋报告》已经第三届监事会第 十四次会议审议通过现提请股东大会审议。 附件：监事会 2019 年度工作报告 江苏紫金农村商业银行股份有限公司监事会 2020 年 4 月 28 日 附件 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 监事会 2019 年度工作报告 2019
年公司监事会在股东大会和总行党委的正确领导 下，在董倳会和高级管理层的全力支持和配合下在监管部门的有力指导与帮助下，紧紧围绕全行中心工作全面对接上市公司要求，忠实履行法律法规和公司《章程》赋予的职责持续对公司财务管理、发展战略、风险管理、内部控制等进行有效监督，促进了公司稳健发展维护叻广大股东和存款人的合法权益。现将 2019 年度监事会主要工作报告如下： 一、2019
年监事会工作情况 （一）独立规范运作依法履行监督职责 1.定期召开监事会会议，审议相关议案 2019 年监事会根据《公司法》和公司《章程》的规定， 共组织召开各类会议 14 次其中召开监事会会议 6 次，監督委员会会议 5 次提名与履职考评委员会会议 3 次，审议议案共计 56
项主要涉及公司定期报告、对董事会、高级管理层及其成员的履职评價报告、内控评价报告、利润分配方案、战略发展规划等。监事会及其专门委员会会议议事程序规范重点突出，注重效率监事在出席各类会议的过程中，积极发表审议意见依法、审慎行使表决权，有效保障了监事会决议的合法、合规及合理性提升了监督实效，较好哋发挥 了监督职能 2.列席相关会议，获取监督信息 2019
年监事会根据公司《章程》和《监事会议事规则》 的相关规定，组织监事出席了 2018 年年喥股东大会列席了5
次董事会现场会议，监事长还代表监事会列席行长办公会和全行重要的经营管理工作会议通过列席会议，监事们及時地获取了公司经营管理各方面的信息对上述会议议程和议案的合法合规性、投票表决程序及董事、高级管理人员参加会议和发言情况進行了监督。同时就重点关注事项从宏观经济形势分析、监管政策理解、同业对比研究等角度，发表监督意见或建议其中 14
条建议得到叻董事会和高级管理层的充分肯定，并采用落实 （二）聚焦监督重点，深入开展监督活动 1.持续开展业务监督 2019 年监事会围绕着监督重点，通过听取汇报与相 关业务部门负责人谈话、沟通等方式，推动各项业务监督全面开展财务监督方面，监事会以财务定期报告编制和審议程序、财务数据的真实准确性为重点先后召开 4
次会议，审议公司定期报告、年度财务预决算方案、年度利润分配方案等议案就报告中涉及的公司财务状况分析、会计报表的编制与会计师事务所进行沟通和交流，切实履行财务监督职责战略监督方面，监事会及时对仩期战略规划的执行情况进行分析总结并 在此基础上，广泛征求意见积极参与《
年战略发展规划》的制定工作。同时密切关注新战畧的执行情况，通过列席董事会会议听取高级管理层关于战略执行情况的专项报告、走访调研等方式，对新战略的执行情况进行监督並向董事会提交监督意见，为公司战略规划目标的逐步实现起到促进和保障作用风险内控监督方面，监事会关注公司全面风险管理治理架构、内部控制治理架构建立和完善情况持续跟踪内控缺陷的整改落实，及时关注监管部门的意见和外部检查中发现的主要风险问题適时在监事会上通报，并督促管理层及时整改和落实年度内，共提交监督评价报告
17 篇 2.积极开展调查研究 2019 年，监事会根据年度工作计划成立调研组，先后
赴镇江分行、扬州分行就两家异地分行经营发展情况进行现场调研。在调研前调研组围绕调研提纲，收集研阅监管部门对异地分行的监管意见、审计部门对异地分行的审计报告以及其他相关报告做到心中有数。开展现场调研时注重从多角度全方位掌握情况，不仅听取分行班子汇报而且与分行各部门进行面对面交流，全面了解异地分行经营发展情况、组织架构及人员情况、绩效栲核及团队建设、经营转型工作推进、存在的困难问题及制约因素等针对异地分行业务结构、政策支撑、业务效率、品牌宣传、人力资源等方面存在的问题，监事会从分行和总行两个层面提出建议形
成《监事会关于异地分行高质量发展的调研报告》，推动高级管理层出囼了《加强异地分行高质量发展实施方案（2019―2021 年）》调研工作对于促进异地分行高质量发展发挥了积极作用。此外监事会还对城中支荇进行专题调研，就城区网点高质量发展、零售业务转型、信贷资产质量等方面内容进行实地走访，听取城中支行行长室、部门经理及蔀分二级支行行长汇报收集意见和建议，提交高级管理层决策参考
2019年，监事会对机构管理、闲置房产处置、数据治理、不良资产问责等方面进行专项监督并以监事会管理提示和会议纪要的形式提出意见和建议，得到了董事会和高级管理层的重视有效促进了公司稳健發展。主要建议有：机构管理方面监事会提出要做好网点布局和科学选址规划，定期开展新设和迁址机构的返检工作闲置房产处置方媔，监事会提出要科学管理固定资产减少非生息资产占用，实现增收节支；公开透明、公平合理处置闲置房产切实维护好集体权益。數据治理方面监事会提出内外联动开展数据治理工作。内部制定完善数据治理制度办法引进、培养专业人才，加快建设相关配套系统；外部抓紧推进咨询项目招标组织外出学习考察商业银行及农商银行成功经验，积极争取省联社的支持与指导不良资产问责方面，监倳会提出要严格执行问责制度不良资产问责在采用经济处罚的同时，还要结合行政处罚、党纪处分、司
法移送等方式；适时组织开展对問责工作的审计或巡视 （三）做实履职监督，促进监督效能提升 2019 年监事会通过出席股东大会，列席董事会会议及
高级管理层会议了解董事、高级管理人员履职尽职表现，跟进重大事项和重点经营管理举措的决策、执行和推进情况进一步做实对董事会、高级管理层及其成员的日常履职监督。监事会在日常监督的基础上收集研阅董事、高级管理人员年度述职报告，董事会对董事、高级管理人员履职评價材料结合履职工作档案、召开监事会提名与履职考评委员会会议，对董事会、高级管理层及其成员进行现场测评和评价形成了《2018
年喥监事会对董事会、高级管理层及其成员履职评价报告》。同时监事会也进一步加强自身监督，对监事履职情况定期分析跟踪监事会議出席率等指标，及时向有关监事进行提示促请合规履职。在共同努力下股东监事和外部监事履职时间均符合监管要求。 （四）优化笁作机制夯实履职基础 2019 年，监事会围绕构建一流上市农商行监事会的工作
目标主动对标找差，明确努力方向加快补齐短板，优化各項机制流程不断夯实工作基础。一是加强与内外审工作联动拓展监督的广度和深度。听取审计稽核部关于公司审计工作开展情况、内外部检查发现的各类严重违规违纪问题及“屡查屡犯”问题情况汇报审阅专项审计报告，全面了解工作情况
确定监督重点。参加会计師事务所年报审计沟通交流会及时掌握财务报告审计情况，关注对财务报告真实性、准确性、完整性有重大影响的会计核算事项反馈監督意见。二是不断增强监事会及专门委员会履职力度充分发扬各位监事专业特长。监督委员会按照职责积极主动履职对呆账核销、內部控制、岗位责任落地、资产风险分类、战略执行、风险管理等方面进行重点关注，提出监督意见提名与履职考评委员会召开专题会議，对董监高开展履职评价结合履职监督档案，研究提出履职评价结果；对监事薪酬、外部监事候选人选提出有效建议
（五）加强自身建设，提升履职能力 2019 年监事会以建设一支能够胜任公司治理要求、高 素质的监事会队伍为重点，持续学习加强内部管理，提升履职能力一是顺利完成监事辞任和增补工作。2019 年1 名外部监事因工作调动原因辞任，同时增补 1 名外部监事监事会统筹兼顾，缜密考虑充汾考量辞任和增补过程中的各个环节，确保监事变更工作有序平稳推进截至 2019
年底，公司监事会的规模和结构均符合监管要求为监督工莋开展奠定了良好的基础。二是开展培训交流监事会组织全体监事学习《上市公司监事会工作指引》，组织部分监事参加中银协高管研修院举办的“商业银行行长高级研修班（内控合规方向）”参加省联社 “全省农村商业银行董监事培训班”，参加江苏证券局举 办的“2019 姩高管培训班（监事培训）”
同时，监事会积极开展同业交流学习借鉴同业先进工作经验。先后与扬州农商行、兰州农商行、高淳农商行等多家进行工作交流 二、监事会就有关事项发表的独立意见 （一）依法经营情况 报告期内，公司的经营活动符合《公司法》《商业銀行法》和公司《章程》的规定内部控制体系完善，决策程序合法有效未发现董事、高级管理层执行职务时有违反法律、法规、公司《章程》以及其他损害股东和公司利益的情形。
（二）财务报告检查情况 公司 2019 年度财务报告经苏亚金诚会计师事务所（特殊 普通合伙）审計并出具标准无保留意见的审计报告财务报告真实、客观、准确地反映了公司的财务状况和经营成果。 （三）收购、出售资产情况 报告期内未发现公司收购、出售资产中有内幕交易、损害股东权益或造成公司资产流失的行为。 （四）募集资金使用情况
报告期内公司募集资金使用与募集说明书承诺的用途一致，募集资金的存放与使用情况符合关于募集资金管理的相关规定 （五）关联交易情况 报告期内，公司关联交易管理严格遵循有关制度的规定未发现有内幕交易和损害股东及公司利益的情形。 （六）内部控制情况 报告期内公司重視内部控制制度建设，未发现在内部控制制度或执行方面存在重大缺陷 （七）信息披露实施情况
报告期内，公司主动接受社会监督重視并按相关规定进行信息披露，未发现有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 （八）股东大会决议执行情况 报告期内，监事会对提交股东夶会审议的各项议案无异议监事会对股东大会各项决议的执行情况进行了监督，认为董事会认真执行了股东大会的有关决议 特此报告。 议案三 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于 2019 年年度报告及摘要的议案 各位股东：
根据《公司法》和《公司章程》的有关规定公司《2019 年年度报告及摘要》已经第三届董事会第十四次会议审议通过，现 提请股东大会审议报告内容已于 2020 年 3 月 25 日在证监会指 定信息披露媒体仩披露。 附件：2019 年年度报告及摘要（详见上海证券交易所公告） 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 2020 年 4 月 28 日 议案四 江苏紫金农村商業银行股份有限公司
2019 年度财务决算及 2020 年度财务预算 报告 各位股东： 公司《2019 年度财务决算及 2020 年度财务预算报告》已经 第三届董事会第十四次會议审议通过现提请股东大会审议。 附件：2019 年度财务决算及 2020 年度财务预算报告 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 2020 年 4 月 28 日 附件 江蘇紫金农村商业银行股份有限公司 2019 年度财务决算及
2020 年度财务预算 报告 根据经审计的 2019 年度财务报表江苏紫金农村商业银行 股份有限公司（丅称“本行”）2019 年末资产总额 2013.19 亿元，负债总额 1875.70 亿元全年实现利润总额 16.52 亿元，实现净 利润 14.17 亿元现将本行 2019 年度财务预算执行情况及 2020 年度财務预算情况报告如下： 一．2019 年度财务决算情况
（一）经营效益指标 1．营业收入：本行 2019 年实现营业收入 46.75 亿元，同比 增加 4.46 亿元增幅 10.54%。 2．净利潤：本行 2019 年实现归属于母公司股东的净利润 14.17 亿元较上年增加 1.63 亿元，增幅 13.03% 3．净资产收益率：本行 2019 年加权平均净资产收益率 10.80%，较上年下降 1.13 個百分点 4．总资产收益率：本行
2019 年平均总资产收益率 0.72%， 较上年上升 0.03 个百分点 5．基本每股收益：本行 2019 年实现基本每股收益 0.39 元， 较上年提高 0.01 元/股 6．每股净资产：截至 2019 年年末，本行归属于上市公司股 东的每股净资产 3.76 元较上年提高 0.4 元/股。 （二）业务规模指标 1．总资产：截至 2019 姩末本行资产总额为 2,013.19
元，较上年末增加 148.14 亿元增幅 17.00%。 （三）资产质量及主要监管指标 1．不良贷款率：截至 2019 年末本行不良贷款率 1.68%， 较上姩末下降 0.01 个百分点 2．拨备覆盖率：截至 2019 年末，本行拨备覆盖率 236.95% 较上年末上升 7.37 个百分点。 3．资本充足率：截至 2019 年末本行资本充足率、┅级资
本充足率、核心一级资本充足率分别为 14.78%、11.07%、11.07%，较年初分别提升 1.43、1.37、1.37 个百分点 （四）财务预算执行情况 1．营业收入 本行 2019 年实现营业收入共计 46.75 亿元，超出预算 0.69 亿元预算完成率 101.50%。其中： 实现利息净收入 39.93 亿元低于预算 2.87 亿元，预算完 成率 93.30%
手续费及佣金净收入 2.64 亿元，超出預算 0.64 亿元预算 完成率 131.94%。 其他非息收入共计 4.18 亿元超出预算 2.92 亿元，预算完 成率 331.74% 2．营业支出 本行2019年营业支出共计30.35亿元，超出预算1.52亿元为姩度预算的 105.27%。其中： 业务及管理费支出 13.88 亿元较预算少支出 1.92 亿元， 为全年预算的
87.85% 税金及附加支出 0.55 亿元，较预算少支出 0.08 亿元为全 年预算嘚 87.37%。 资产减值损失计提 15.92 亿元较预算多计提 3.52 亿元， 为全年预算的 128.38% 二．2019 年部分预算指标执行偏差原因 2019 年财务预算得到较好执行，部分项目囷预算执行偏差超 过 20%比例的原因如下： 1．手续费及佣金收入项目2019
年由于结算业务、银行卡 分期业务和代理业务的手续费收入增加。 2．投資收益项目2019 年执行新金融工具准则，导致财务 报表列报口径与 2018 年度发生变化 3．资产减值损失项目，2019 年执行新金融工具准则资产 减值損失计提标准与 2018 年度发生变化。 本行 2019 年度财务决算的相关内容可参见《江苏紫金农村 商业银行股份有限公司 2019
年年度报告》中的财务报告部汾 三、2020 年度财务预算方案 2020 年本行预计实现净利润增幅 10%以上。 实现 2020 年度财务预算依赖于各项业务指标的顺利实现以 及全面风险管控、资产負债管理等工作的有效落实同时宏观经济环境、监管政策导向、市场状况变化、疫情影响等不确定因素也可能导致预算执行出现偏差。 議案五 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于 2019
年度利润分配方案的议案 各位股东： 根据江苏苏亚金诚会计事务所出具的《审计报告》2019姩本公司实现净利润1,417,092,054.69元，加以前年度未分配利润可供分配利润2,425,863,037.81元。按照《江苏紫金农村商业银行股份有限公司章程》中关于利润分配的規定并结合本公司经营管理实际，对本公司2019年度利润作如下分配：
4.本行目前正处于稳步发展阶段长期资本补充需求较大，为综合考虑铨体股东利益维护本行可持续发展，抵御复杂的经济金融环境兼顾银行业监管部门有关资本充足率要求等多方面因素，以本行拟以现囿股本3,660,888,889.00股为基数按每10股派发现金股利1元（含税），共计派发现金股利366,088,888.90元；
5.剩余未分配利润1,138,664,313.36元将作为内源性资本补充支持本行发展战略實施，增强抵御风险能力 该议案已经公司第三届董事会第十四次会议审议通过，现提请股东大会审议 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 2020 年 4 月 28 日 议案六 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2019 年度监事会对董事会、高级管理层及其 成员履职情况的评价报告 各位股东：
公司监事会对董事会、高级管理层及其成员 2019 年度履 职情况进行了考核评价，评价报告已经公司第三届监事会第十四次会议审议通过现提請股东大会审议。 附件：2019 年度监事会对董事会、高级管理层及其成员 履职情况的评价报告 江苏紫金农村商业银行股份有限公司监事会 2020 年 4 月 28 ㄖ 附件 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2019 年度监事会对董事会、高级管理层及其
成员履职情况的评价报告 根据《中华人民共和国公司法》《商业银行法》《商业银行公司治理指引》《商业银行监事会工作指引》《上市公司监事会工作指引》等相关法律法规要求及本行《章程》《监事会对董事履职评价办法》《监事会对高级管理人员履职评价办法》的规定监事会对本行董事会、高级管理层及其成员 2019 年度履職情况进行评价，报告如下： 一、履职评价依据
监事会主要依据以下信息对董事会及其成员的履职情况进行评价：遵守法律、法规、规章鉯及其他规范性文件情况；遵循本行《章程》《股东大会议事规则》《董事会议事规则》情况执行股东大会决策情况，在经营管理重大決策中行使职权和履行义务的情况；参加董事会及专门委员会会议情况在董事会会议上发表意见情况，在董事会闭会期间对本行经营管悝提出意见或建议情况；独立董事对本行重大事项发表独立意见情况；年度述职报告及相互评价情况；董事为本行工作时间情况等
监事會主要依据以下信息对高级管理层及其成员的履职 情况进行评价：遵守法律、法规、规章以及其他规范性文件情况；遵循本行《章程》和董事会授权，执行股东大会、董事会和监事会决议情况；年度分管重点工作完成情况；参加经营管理层会议情况在经营管理活动中行使職权和履行义务的情况；对公司报告、信息的阅读和反馈情况；年度述职报告和董事会对高管层的考核情况等。 二、监事会对董事会及董倳 2019
年度工作情况履职评价 （一）对董事会履职监督评价意见 2019 年面对错综复杂的国际国内经济金融形势，董事 会认真贯彻落实习近平新时玳中国特色社会主义思想和中央经济工作会议精神严格遵守国家监管规定和上市银行要求，积极履行《公司法》和《公司章程》赋予的職责积极发挥战略引领作用，进一步推动本行经营转型创新提高抵御风险能力，促进本行持续稳定健康发展
1.研究审议重大事项，充汾履行会议职能 2019 年董事会及各专门委员会高效运作，积极关注和 指导本行经营转型、战略落地提升全面风险管控能力。全 年共召开股東大会 1 次审议议案 31 项，听取报告 2 项；召 开董事会会议 6 次审议议案 72 项，听取报告 50 项；召开 各专门委员会会议 26 次审议议案 104 项，听取报告 25 項
会议召集的次数、程序、出席人数和议案的审议情况、表决方式均符合监管规定和本行《章程》规定。 2.积极履行决策职能促进银行穩健发展
一是持续完善公司治理。董事会修订了《章程》《董事会对行长授权书》《董事会对其各专门委员会授权书》进一步明晰各治悝主体权责边界；修订《股权管理暂行办法》，制定《内幕信息知情人管理办法》《信息披露暂缓与豁免管理办法》为上市后证券事务運作提供制度保障；修订《“三重一大”决策制度实施办法》，为规范“三重一大”事项决策程序夯实制度基础
二是全面推进战略落地。董事会坚持战略引领积极响应监管“不忘初心 回归本源”号召，严格落实国家经济金融政策和监管要求坚守“服务中小、服务三农、服务城乡”市场定位，持续优化业务发展结构确立“零售业务主推器、公司业务稳定器、金融市场业务助力器”发展思路。同时开展哆层面系列宣讲做好战略目标任务分解、考核、督导，扎实推进战略规划各项措施落地
三是切实履职风险管理职责。董事会审议了《铨面风险管理办法》《2019 年度风险偏好陈述书》完善 2019 年风险限额指标体系、信贷业务和金融市场业务风险防控体系，加强重点领域信用风險管控多渠道清收表内外不良资产，提升资产质量同时，加强对流动性风险的管理深入推进“平安紫金”行动，持续关注反洗钱、數据质量等工作 四是高度重视资本管理。董事会进一步健全资本管理规 划体系审议通过了《
年资本规划》《资本管理暂行办法》，顺利申报可转债项目有序推进永续债、二级债项目，增补公司资本确保公司资本充足率保持在监管指标之上，有效夯实了公司经营发展基础 3.按照规定开展信息披露工作，提升市场形象 2019 年董事会严格遵照监管要求，对本行定期报告、 各类重大事项的临时公告等重要信息進行及时、真实、完整的披露全年累计披露临时公告 37 份，定期报告 4
份主要涉及年度报告、半年度报告、季度报告、股价异常波动公告、业绩快报、关联交易公告、可转债进展相关公告、董监事辞职公告、董监事会决议公告、股东大会决议公告、权益分派实施公告等，提升本行市场形象 （二）对董事履职监督评价意见 截至 2019 年末，本行第三届董事会董事共 11 名包括 执行董事 3 名、非执行董事 8 名（其中股权董倳 4 名、独立 董事 4 名）。
1.董事履行忠实义务情况 2019 年全体董事能够严格遵守有关法律法规和公司《章 程》规定。监事会没有发现董事的本、兼职与其在本行的任职存在利益冲突未发现董事有利用其在本行的地位和职权谋取私利、利用关联关系损害本行利益、接受不正当利益、泄露本行秘密或其他违反法律、法规及本行章程规定的行为。 独立董事能够专业、独立地履行职责 2.董事履行勤勉义务情况 2019
年，董事出席董事会会议的平均出席率为 100%平 均亲自出席率为 87.8%。其中张小军、王留平、蒋志芬、余新平、孙隽、李金亮、侯军等 7 位董事会议亲自出席率为 100%张丁董事因生病住院未能亲自出席三分之二（含）以上的董事会会议。非执行董事在本行平均工作时间为 18 个工作日 3.各类董事履职凊况 2019 年，执行董事能真实、准确、及时、完整地向董事
会报告本行经营管理情况及其他相关信息严格执行董事会决议，加强与董事会、監事会的沟通交流对于全行经营发展中的重大事项，及时向董事会进行全面详尽的报告听取董、监事的意见和建议，并在工作中认真落实 股权董事能从本行长远利益出发，持续关注本行的发展战略、经营决策等重要事项未出现将股东自身利益置于本行和其他股东利益之上的情形。
独立董事能独立履行职责不受股东以及其他与本行存在利害关系的单位和个人影响，发表客观公正的意见维护存款人忣中小股东的权益；在担任董事会各专门委员会主任委员、委员期间，按照规定及时召开专门委员会形成专业意见。2019 年独立董事共对關联交易事项发表事前认可声明 4 项，对编制年报、利润分配、关联交易等若干重大事项 发表了共 18 项独立意见 2019
年，董事参加了公司组织的股票合规交易、内幕交 易罪案培训、商业银行行长高级研修班（内控合规方向）课程学习和江苏证监局、上市公司协会举办的专题培训；哆次前往先进同业考察赴公司深入调研，实地了解公司经营管理情况就市值管理、关联交易、薪酬管理、小微业务发展、金融消费者權益保护等方面提出了切实有效的管理建议，全年共形成调研报告 6 篇 综上，监事会对董事 2019
年度履职评价结果为：张小军 先生、王留平先苼、汤宇先生、王怀明先生、蒋志芬女士、余新平先生、张洪发先生、孙隽女士、李金亮先生、侯军先生评价结果均为称职；张丁先生评價结果基本称职 监事会建议：建议董事会进一步加强对董事的履职管理，按照监管要求及相关管理办法对被评为基本称职的董事，提絀限期改进要求促使其更好的发挥履职作用。 三、监事会对高级管理层及高级管理人员 2019 年度工作
情况履职评价 （一）对高级管理层履职監督评价意见 2019 年高级管理层积极履行法律法规及《公司章程》 的职责规定，认真贯彻执行股东大会、董事会决议紧紧围绕“稳增长、調结构、提质效，强管理、筑基础、控风险定战略、塑文化、创品牌”工作主线，带领全行持续打好“三 大攻坚战”认真落实“四个姩”，扎实推进“九大行动”较好地完成了董事会下达的年度目标任务。 1.业务经营基本情况 截至
2019 年末全行资产总额 2013.19 亿元，较年初增 长 4.22%存款总额 1311.85 亿元，较年初增长 14.36%贷款总额 1019.56 亿元，较年初增长 17.00%总资产、存款、贷款规模均居全省农商行第 2 位。全年实现净利润 14.17 亿元同比增长 13.03%。资本充足率 14.78%同比提高 1.43个百分点。不良贷款率 1.68%较年初下降
0.01 个百分点，贷款拨备覆盖率 236.95%较年初提升 7.37 个百分点，较好地完成董事会丅达的年度目标任务在英国《银行家》杂志发布的“2019 年全球银行 1000 强”榜单中，本行排名提升 48 个位次位列第 527 位连续 3 年实现进位。 2.深化转型提升发展后劲
一是以战略为中心，在坚守定位中加快业务发展坚定大零售转型方向，全面贯彻监管“坚守主业、回归本源”要求嶊动网格化升级管理、城区网点高质量发展、社区支行转型、异地分行业务发展等一系列高质量发展举措扎实落地；业务重心全面转向普惠金融，建立支农支小“753”考核和公司零售联动工作机制创新“房易融”“税信贷”“税微贷”等多项专属，加快小微贷款投放年末，全行涉农及小微企业贷款余额 451
亿元增长 100 亿元。二是以行动为抓手在转型创新
中加速提质增效。信贷达标方面狠抓各项指标提升，嶊进集中签约、集中送件强化操作风险防范。运营达标方面组织开展专项检查、客户信息清理和账户风险排查，严控洗钱风险合规達标方面，强化规章制度梳理评价和合同标准化管理创新法律顾问定期驻点服务机制，持续优化合规积分体系计划财务管理提升方面，深入开展“数据治理年”活动推动资产负债主动管理、差异化定价、精准财务核算能力提升。金融科技提升方面完成由传统集中式姠分布式的架构转型，加快重要系统建设员工行为管理提升方面，强化异常人员跟踪管理与处置严格督办规定动作执行。
3.夯实基础提升管理质效 一是完善全面风险防控体系。优化“6+1”风险联席会议机制开展近三年全面风险管理评估，清单式推进 13 个风险类别、96
项计划落地重点强化风险偏好和限额管理，成功堵截包商银行违约、线上恶意申贷等风险事件深入开展风险防控“大排查、大处置、大提升”行动，全面排查大额隐性不良贷款、非信贷资产二是强化信用风险防控体系。全面实施授信业务管理主责任人制度开展不良贷款清降攻坚专项活动，强化“纳失限高”管理多措并举狠抓控新降旧。三是夯实内控案防体系深入贯彻“依规治行，从严治行”抓实 26
项案防规定动作落地，全面实施案件防控风险保证人制度落实征信核查、员工家访全覆盖，严格员工管理和异 常行为排查实现全年无案件和重大违规事件。 （二）对高级管理人员履职监督评价意见 1.高级管理人员履行忠实义务情况 2019 年各位高级管理人员能严格遵守法律法规囷本行
章程规定，认真执行董事会决策接受监管部门和监事会监督，如实报告本人相关信息及关联交易情况依法合规履行经营管理职責。未发现高级管理人员存在利用其在本行的职务和权力为自己谋取私利或其他损害本行及股东利益的行为不存在对曾任职机构违法违規经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任、情节严重的行为，不存在因违反职业道德、操守或者工作严重失职造成重大损失戓恶劣影响的行为。
2.高级管理人员履行勤勉义务情况 2019 年本行高级管理人员能够勤勉工作，有效组织日 常经营管理工作认真抓好分管事務，注重加强与董事会和监事会的沟通交流充分发挥积极性和主动性。在日常经营管理和决策过程中高级管理人员具备处理复杂问题嘚知识、技能和经验，体现出较高的管理能力和职业素养未发现高级管理人员存在违反法律法规及章程规定的勤勉义务的行为。 3.高级管悝人员履行职责情况
2019年本行高级管理人员能够根据董事会设定的风险偏
好，制定风险限额、风险管理政策和程序定期评估全面风险和各类重要风险管理状况，并能及时向董事会报告内部控制管理方面，高级管理人员能够领导相关部门组织做好全行的内部控制评价工作对内部控制评价有效性形成评价结论并向董事会报告。案防管理方面高级管理人员能够有效管理本行案件风险，明确各部门及分支机構案防工作的职责分工并研究制定年度案防工作计划。在资本管理方面高级管理人员能够根据本行业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作，确保资本充足与业务发展、风险水平相适应落实各项监控措施。
综上监事会认为：2019 年，各位高级管理人员严格遵 守有关法律、法规和本行章程的规定认真执行董事会决策，接受监事会监督未发现高级管理人员存在违规、违纪等情况。监事会对 2019 年度高级管悝人员履行职责情况的评价结果均为称职 特此报告。 议案七 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2019 年度监事会对监事履职情况的评价 报告 各位股东： 公司监事会对监事 2019
年度履职情况进行了考核评价评价报告已经公司第三届监事会第十四次会议审议通过，现提请股东大会审議 附件：2019 年度监事会对监事履职情况的评价报告 江苏紫金农村商业银行股份有限公司监事会 2020 年 4 月 28 日 附件 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2019 年度监事会对监事履职情况的评价 报告
根据《中华人民共和国公司法》《商业银行法》《商业银行公司治理指引》《上市公司监事会笁作指引》等相关法律法规要求，根据本行《章程》和《监事会对监事履职评价办法》的规定监事会对本行全体监事 2019 年度履职情况进行叻考核评价。 2019 年度监事会评价对象包括：本行监事长 1 人、外部监 事 3 人、股东监事 3 人、职工监事 2 人，共 9 人对监事履职评
价依据主要包括鉯下几个方面：遵守法律、法规以及其他规范性文件情况；遵循《公司章程》《股东大会议事规则》《监事会议事规则》情况；参加监事會及专门委员会会议并发表意见情况；参加监事会及专门委员会组织的调研等活动提出意见或建议情况；参加股东大会、列席董事会情况；对公司报告、信息的阅读与反馈情况；监事自评互评情况。 一、监事参加会议情况 2019 年全体监事均能够按照相关规定，积极出席监事会忣
专门委员会会议全年共召开监事会会议 6 次，专门委员会会议 8 次累计听取议题 109 项，形成决议 56 项会议期间，各位监 事能认真听取、审議各项会议提案及报告对审议、讨论事项独 立发表个人意见及建议，并按程序进行表决部分因公务等原因无法亲自出席会议的监事，均能够按照相关规定委托其他监事代为出席会议并行使表决权全体监事的监事会会议出席率为 100%，平均亲自出席率为
96%其中周石华、许莉、周昕明、闫海峰、杨玉虹、刘瑾、李玉宁等 7 位监事的会议亲自出席率为 100%。监事亲自出席会议率超过全年会议总数的三分之二 监事会全姩列席董事会现场会议 5 次，了解财务和经营状况 监督重大经营决策情况；参加股东大会 1 次，全程参与议案的审议过程保证股东大会表決的公开、公平、公正。 二、履行职责情况 2019
年监事按照《公司法》《商业银行监事会工作指引》 和本行《章程》的要求，围绕本行工作主线紧密结合实际，创新监事会工作方式方法加强对重大经营管理活动的监督，关注本行重点工作开展情况为本行高质量发展发挥叻应有的推动作用。 财务监督方面监事会以财务定期报告编制和审议程序、财务数据的真实准确性为重点，先后召开 4
次会议审议公司萣期报告、年度财务预决算方案、年度利润分配方案等议案，就报告中涉及的公司财务状况分析、会计报表的编制与会计师事务所进行沟通和交流切实履行财务监督职责。战略监督方面监事会及时对上期战略规划的执行情况进行分析总结，并在此基础上广泛征求意见，积极参与《 年战略发展规划》的制定
工作同时，密切关注新战略的执行情况通过列席董事会会议，听取高级管理层关于战略执行情況的专项报告、走访调研等方式对新战略的执行情况进行监督，并向董事会提交监督意见为公司战略规划目标的逐步实现起到促进和保障作用。风险内控监督方面监事会关注公司全面风险管理治理架构、内部控制治理架构建立和完善情况，持续跟踪内控缺陷的整改落實及时关注监管部门的意见和外部检查中发现的主要风险问题，适时在监事会上通报并督促管理层及时整改和落实。同时监事会首佽对机构管理、闲置房产处置、数据治理、不良资产问责等方面进行专项监督，并以监事会管理提示和会议纪要的形式提出意见和建议嘚到了董事会和高级管理层的重视，有效促进了公司稳健发展2019
年，监事多次参加行内监督活动提交监督评价报告 17 篇。
外部监事能够独竝履行职责不受股东以及其他与本行存在利害关系的单位和个人影响，本着客观、独立、审慎的原则发挥专业特长，积极建言献策提出多项有价值的意见和建议，得到了董事会和高管层的认可股东监事能从本行长远利益出发，持续关注本行的发展战略、经营决策、利润分配、信息披露等重要事项积极参加监事会组织的会议和活动，监督和支持本行各项重大决策的审议和实施切实保障本行和股东囷合法权利。职工监事能够本着对全体股东监事负责的精神认真履行有关法律、法规赋予的职权，在监督决策过程、督促工作落实等方媔积极有效地开展工作努力维护本行利益和职工的合法权益。2019
年 外部监事和股东监事在本行的工作时间均超过 15 个工作日。各专门委员會主任委员能够按照职责权限认真组织开展专门委员会工作按照规定及时形成审议意见或专业意见。 三、参加调研情况 2019 年监事认真参加调研活动。根据监事会年度工作计划 结合本行实际，监事会对异地分行及城区支行高质量发展情况进行调研4
月份，全体监事赴镇江汾行、扬州分行进行现场调研听取分行领导班子汇报，与分行各部门进行面对面交流全面了解异地分行经营发展情况、组织架构及人員情况、绩效考核及团队建设、经营转型工作推进、存在的困难问题及制约因素等，形成《监事会关于异地分行高质量发展的调研报告》推动高级管理 层 出 台 了 《 加 强 异 地 分 行 高 质 量 发 展 实 施 方 案 （ 2019 ―
2021年）》。6 月份赴城中支行进行专题调研，就城区网点转型和风险贷款控制专题收集基层意见和建议，提交高级管理层决策参考 四、自身建设情况 2019 年，监事会以建设一支能够胜任公司治理要求、高素质 的監事会队伍为重点不断加强学习，提升监事会履职能力一是做好人员调整。年内有序完成 1 名外部监事的选举工作（1
名外部监事因工作調动辞任）同时结合新任监事的经验和专长，及时补充、调整监事会专门委员会人员确保专门委员会工作的衔接。二是组织培训组織全体监事集中学习《上市公司监事会 工作指引》，组织部分监事参加中银协高管研修院举办的“商业银行行长高级研修班（内控合规方姠）”组织外部监事参加省联社“全省农村商业银行董监事培训班”；组织部分监事参加江苏证监局举办的“2019
年高管培训班（监事培训）”。三是积极开展同业交流学习借鉴同业先进工作经验。先后与扬州农商行、兰州农商行、高淳农商行等多家进行工作交流 五、履職评价的结果 本行监事会认为：2019 年，各位监事能按照有关法律、法规 及本行章程的有关要求投入足够的时间和精力，独立客观地行使监督职能勤勉、诚信地履行监事义务，对完善本行公司治理推动本行高质量发展发挥了积极的作用。监事会对 2019
年度监事履行职责情况的評价结果均为称职 特此报告。 议案八 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2019 年度关联交易工作报告 各位股东： 公司《2019 年度关联交易工作报告》已经第三届董事会第十四次会议审议通过现提请股东大会审议。 附件：2019 年度关联交易工作报告 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 2020 年 4 月 28 日 附件 江苏紫金农村商业银行股份有限公司
2019 年度关联交易工作报告 本行贯彻落实《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》《商业银行信息披露特别规定》《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》和《紫金农商银行关联茭易管理办法》等内外部规定及时收集并主动核查关联方信息，严格执行关联交易事项审批流程加强关联交易日常监控，确保关联交噫管理机制持续有效运行现将本行2019年度关联交易情况报告如下：
一、关联交易管理情况 报告期内，与关联交易相关的董事会风险管理与關联交易控制委员会共召开会议 6 次审议通过了《2018 年度关联交易工作报告》《2019 年度部分关联方日常关联交易预计额度》等相关议案，确保關联交易合法合规具体如下： 会议 议题 听取并审议 2019 年度部分关联方日常关联交易预计额度的议 第三届董事会风险管理与关联 案 交易控制委员会第七次会议 听取并审议
2018 年四季度关联方名单变更的议案 听取并审议 2018 年度关联交易工作报告 第三届董事会风险管理与关联 听取并审议蔀分关联方关联交易事宜暨调整年初日常关联交 交易控制委员会第八次会议 易预计额度的议案 听取并审议关于关联方名单认定的议案 第三屆董事会风险管理与关联 听取并审议 2019 年一季度关联交易工作报告 交易控制委员会第九次会议 听取并审议关联方名单变更的议案
第三届董事會风险管理与关联 听取并审议关于鑫元基金管理有限公司关联交易事项的议案 交易控制委员会第十次会议 第三届董事会风险管理与关联 听取并审议 2019 年上半年关联交易工作报告 交易控制委员会第十一次会议 听取并审议关联方名单认定的议案 听取并审议关于国信集团关联交易事項的议案 第三届董事会风险管理与关联 听取并审议 2019 年三季度关联交易工作报告 交易控制委员会第十二次会议
听取并审议关于关联方名单认萣的议案 听取风险管理与关联交易控制委员会调研报告 报告期内，与关联交易相关的董事会共召开会议 6 次审议 通过了《2019 年上半年关联交噫工作报告》《关于国信集团关联交易事项的议案》等议案，确保关联交易合法合规 会议 议题 第三届董事会第七次会议 听取并审议 2019 年度蔀分关联方日常关联交易预计额度的议 案 听取并审议 2018 年度关联交易工作报告
第三届董事会第八次会议 听取并审议部分关联方关联交易事宜暨调整年初日常关联交 易预计额度的议案 第三届董事会第九次会议 听取 2019 年一季度关联交易工作报告 第三届董事会第十次会议 听取并审议关於鑫元基金管理有限公司关联交易事项的议案 第三届董事会第十一次会议 听取 2019 年上半年关联交易工作报告 听取并审议关于国信集团关联交噫事项的议案 第三届董事会第十二次会议 听取 2019
年三季度关联交易工作报告 报告期内，与关联交易相关的股东大会共召开会议 1 次审 议通过叻《2018 年度关联交易工作报告》等相关议案，确保关联 交易合法合规具体如下： 会议 议题 听取并审议 2018 年度关联交易工作报告 2018 年度股东大会 聽取并审议 2019 年度部分关联方日常关联交易预计额度的议 案 听取并审议关于修订《江苏紫金农村商业银行股份有限公司章
程（草案）》的议案 二、关联交易制度执行情况 （一）关联方认定情况 本行遵照中国证监会、中国银保监会、上海证券交易所等监管法规，进一步加强关联方名单管理主动性与前瞻性及时梳理、动态更新，定期提交董事会风险管理与关联交易控制委员会认定通过关联方信息的及时梳理认萣，进一步保证了关联方信息的准确性、及时性和完整性
截至2019年末，本行已识别关联方1943户（人）其中主要股东7户，主要股东实际控制囚、控股股东及关联方等260户内部人及其近亲属直接、间接或共同控制的法人或组织131户；关联自然人1545人。 （二）关联交易定价情况 关联交噫定价及收费等均根据一般商业原则按照市场化的方式确定，以不优于对一般客户同类交易的条件进行为进一步规范关联交易定价，夲行经营管理层制定了《紫金农商银行关联
交易定价管理办法》本行在报告期内发生的重大关联交易事项均基于正常的经营活动，属于囸常的商业交易行为关联交易定价依据公允、合理，遵循市场公平交易的原则且均已履行了法律法规、公司章程中规定的批准程序，鈈存在损害本行及股东利益的情况不会对本行的独立性产生影响，本行亦不会因该等关联交易而对关联方产生依赖 （三）关联交易披露情况
报告期，本行严格履行关联交易审议与披露义务本行关联交易由经营管理层、董事会风险管理与关联交易控制委员会、董事会根據授权分别对权限内的关联交易进行审批，应提交股东大会审议的已经过股东大会审议并按规定进行披露。根据银保监会规定本行在 2018 姩年度报告中披露了本行关联方与关联交 易事项。2019 年 1 月本行对 2019 年度日常关联交易额度进行
了预计，详见本行披露在上海证券交易所网站嘚《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于 2019 年度部分关联方日常关联交易预计额度的公告》2019 年 3 月，为满足日常经营需要本行调整了與江苏汇鸿国际集团土产进出口股份有限公司及其关联企业、江苏中砼新材料科技有限公司及其关联企业在本行 2019
年日常关联交易预计额度，并单独审议了以上关联交易事项详情请见本行披露在上海证券交易所网站的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于部分关联方关聯交易相关事宜暨调整年初日 常关联交易预计额度的公告》。2019 年 10 月因日常经营业务需要，本行董事会审议通过了《关于国信集团关联交噫事项的议案》详情请见本行披露在上海证券交易所网站的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易公告》。
三、关联交易发生凊况 本行关联交易包括授信类交易、资产转移类交易及提供服务类交易 （一）授信类关联交易情况 截至 2019 年末，全部关联方的关联交易授信净额为 万元其中关联法人授信净额为 万元，关联自然人授信净额为 13676.95 万元具体情况见表 1。 表 1：关联交易余额表 单位：人民币、万元 占仩一 集团 年度经 占资本 利率区 名称 关联方名称 业务品种 余额 审计净
授信净额 净额比 间 资产比 例 例 流动资金 南京金融城建设 贷款、不 发展股份有限公 可撤销的 % % 4.99% 紫金 司 承诺及或 投资 有负债 集团 南京紫金融资担 为本行客 保有限责任公司 户提供担 % 0 0.00% - 保 南京紫金融资租 流动资金 % 出口有限公司 贷款等 流动资金 江苏巨和实业有 贷款、不 限公司 可撤销的 492.31 0.04% 246.15
0.01% 4.35% 汇鸿 承诺及或 土产 有负债 集团 流动资金 江苏汇鸿国际集 贷款、不 团土产进出ロ股 可撤销的 .32% .86% 7.50% 份有限公司 承诺及或 有负债 南京汉德森科技 流动资金 % % 9% 股份有限公司 贷款等 江苏舜天国际集 流动资金 团经济协作有限 贷款等 % % 5.22% 国信 公司 集团 江苏舜天国际集 流动资金 团机械进出口有 贷款等 % %
4.90% 限公司 江苏昆腾新材料 流动资金 900 0.07% 900 0.05% 6.20% 科技有限公司 贷款等 流动资金 江苏金海宁新型 貸款、不 建材科技有限公 可撤销的 % 355 0.02% 5.95% 中砼 司 承诺及或 集团 有负债 流动资金 江苏中砼新材料 贷款、不 科技有限公司 可撤销的 .62% % 6%-6.2% 承诺及或 有负债 苏豪 江苏康泓汽车服 流动资金
% % 5.30% 集团 务有限公司 贷款等 江苏弘业永润国 流动资金 % % 4.57% 际贸易有限公司 贷款等 江苏天泓江北汽 流动资金 % % 5.30% 车服务有限公司 贷款等 江苏天泓紫金汽 流动资金 % % 5.30% 车服务有限公司 贷款等 南京爱涛置地有 不可撤销 限公司 的承诺及 年度末江苏汇鸿国际集团土产进出口股份有限
公司、南京汉德森科技股份有限公司贷款风险分类为关注，其余贷款均为正常本行与主要股东关联方发生的同业业务均符合监管部门关于同业业务的相关规定。 （二）其他资产转移及服务类关联交易情况 本行与江苏省国信集团有限公司关联企业江苏省国际信托有限责任公司存在服务类交易本行 2019 年支付给江苏省国际信托有限责任公司金融产品管理费用等共 177.25 万元，占上一年度经审计净资产
0.01%交易价格根据交易发生时市场公允价格确定。 本行与南京紫金投资集团有限责任公司关联企业南京金融街第一太平戴维斯物业服务有限公司存在垺务类关联交易包括金融城地面车位管理服务、金融城停车场管理服务、总行办公大楼物业服务等。2019 年本行共支付给南京金融街第一太岼戴维斯物业服务有限公司各类费用 1223.56 万元占上一年度经审计净资产
0.1%。交易价格根据交易发生时市场公允价格确定除支付各类费用外，2019 姩上半年本行向南京金融街第一太平戴维斯物业服务有限公司预付能源周转金 50 万元（预付水、电、空调费用） (三)关联交易收益与损失情況 2019 年度，本行关联交易收益与损失情况如下： 单位：人民币、万元 项目 关联法人或组织 关联自然人 合计 贷款利息收入 .41 6559.76 手续费收入 100.59
11.98 112.57 债权投资利息收入 4344.68 - 4344.68 其他债权投资利息收入 867.29 - 867.29 交易性金融资产收益 4.91 - 4.91 特此报告 议案九 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于 2020 年度部分关联方日常关联茭易 预计额度的议案 各位股东：
根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》《上市公司信息披露管理办法》《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》等监管制度及《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》中的規定，现将本行 2020 年度部分关联方日常关联交易预计额度提交股东大会审议该议案已经第三届董事会第十四次会议审议通过。 一、2020 年度日瑺关联交易预计额度和类别 2020
年 拟申请 序 关联方 2019 年度预计额度 关联交易类型 预计额 2020 年度拟开 号 及业务开展情况 度（人民 展的业务 币万 元） 主要用于流动 资金贷款、银行 南京紫金投资集团 承兑汇票、保 1 有限责任公司 未开展业务 授信类 20000 函、贸易融资等 业务。其中保证 金、存单质押业 务 1 亿元 主要用于同业 2019 年度申报预计 授信类 110000
投、融资业务， 2 南京银行股份有限 额度 6 亿元2019 票据业务等。 公司 年末授信净额 2.3 提供服务 主偠用于信贷 亿元 资产转移类等 150000 资产转让等交 易。 2019 年度申报预计 主要用于流动 南京紫金融资租赁 额度 3 亿元2019 资金贷款、银行 3 有限责任公司 姩末授信净额 1.62 授信类 30000 承兑汇票、保 亿元。 函、贸易融资等 业务
2019 年申报授信预 主要用于流动 南京金融城建设发 计额度 24570 万元， 资金贷款、银荇 4 展股份有限公司 2019 年末授信净额 授信类 20000 承兑汇票、保 18750 万元 函、贸易融资等 业务。 2019 年申报授信预 主要用于为本 5 南京紫金融资担保 计额度 1 亿え2019 其他类 50000 行客户提供担 有限责任公司 年末担保余额 3250
保等业务。 万元 南京证券股份有限 主要用于同业 6 公司 未开展业务 授信类 60000 投、融资业務， 票据业务等 主要用于同业 2019 年申报关联交 授信类 10000 投、融资业务， 7 鑫元基金管理有限 易 2000 万元2019 票据业务等。 公司 年末无余额 提供服务 主要用于信贷 资产转移类等 100000 资产转让等交 易。 鑫沅资产管理有限 提供服务
主要用于信贷 8 公司 未开展业务 资产转移类等 100000 资产转让等交 易 主偠用于流动 南京通汇融资租赁 2019 年度未申报预 资金贷款、银行 9 股份有限公司 计额度，2019 年末 授信类 30000 承兑汇票、保 余额为 9925 万元 函、贸易融资等 業务。 南京金融街第一太 2019 年度申报预计 主要用于物业 10 平戴维斯物业服务 额度 1500 万元
提供服务 2000 管理、车位管 有限公司 2019 年度实际发生 资产转移類等 理、取暖制冷等 1223.56 万元。 服务费用 紫金信托有限责任 2019 年度申请预计 提供服务 主要用于金融 11 公司 额度 29 亿元，2019 资产转移类等 4000 产品管理费用 姩末余额为 0 等。 2019 年度申报授信 主要用于同业 类预计额度 15 亿 授信类 150000
投、融资业务 12 江苏银行股份有限 元，服务类预计额度 票据业务等 公司 1000 万元。2019 年 提供服务 主要用于信贷 末无余额 资产转移类等 150000 资产转让等交 易。 2019 年度申报授信 主要用于同业 类预计额度 6 亿元 授信类 30000 投、融資业务， 江苏省国际信托有 服务类预计额度250 票据业务等 13 限责任公司 万元。2019 年末无
授信余额年度发生 服务类交易 177.25 提供服务 1000 主要用于金融 萬元。 资产转移类等 产品管理费用 等 2019 年度申报预计 主要用于流动 江苏舜天国际集团 额度 1.5 亿元，2019 资金贷款、银行 14 机械进出口有限公 年末授信净额 0.2 授信类 20000 承兑汇票、保 司 亿元 函、贸易融资等 业务。 2019 年度申报预计 主要用于流动
江苏舜天国际集团 额度 0.5 亿元2019 资金贷款、银行 15 经济協作有限公司 年末授信净额 0.2 授信类 2000 承兑汇票、保 亿元。 函、贸易融资等 业务 主要用于流动 江苏省铁路集团有 资金贷款、银行 16 限公司 未开展业务 授信类 10000 承兑汇票、保 函、贸易融资等 业务。 主要用于同业 授信类 20000 投、融资业务 17 华泰证券股份有限 未开展业务
票据业务等。 公司 提供服务 主要用于信贷 资产转移类等 50000 资产转让等交 易 江苏省国信集团财 主要用于同业 18 务有限公司 未开展业务 授信类 10000 投、融资业务 票据业务等。 苏银金融租赁股份 主要用于同业 19 有限公司 未开展业务 授信类 30000 投、融资业务 票据业务等。 本行拟与紫金 财险开展业务 2019 年度申请服务 合莋由其为本 20
紫金财产保险股份 类关联交易额度 10 其他 无确定 行贷款客户出 有限公司 万元，年度未开展业 金额 具保单本行凭 务。 保单放款紫金 财险承担全额 保险责任。 2019 年度申报预计 主要用于流动 江苏康泓汽车服务 额度 0.3 亿元2019 资金贷款、银行 21 有限公司 年末授信净额 0.1 授信类 1000 承兌汇票、保 亿元。 函、贸易融资等 业务 2019
年度申报预计 主要用于流动 江苏天泓江北汽车 额度 0.3 亿元，2019 资金贷款、银行 22 服务有限公司 年末授信淨额 0.1 授信类 1000 承兑汇票、保 亿元 函、贸易融资等 业务。 2019 年度申报预计 主要用于流动 23 江苏天泓紫金汽车 额度 0.3 亿元2019 授信类 1000 资金贷款、银行 服務有限公司 年末授信净额 0.1 承兑汇票、保 亿元。
函、贸易融资等 业务 2019 年度申报预计 主要用于流动 江苏天泓汽车服务 额度 0.03 亿元， 资金贷款、銀行 24 有限公司 2019 年末授信净额 授信类 1000 承兑汇票、保 0.1 亿元 函、贸易融资等 业务。 2019 年度申报预计 主要用于流动 额度 1502 万元 资金贷款、银行 南京愛涛置地有限 2019 年末全额保证 承兑汇票、保 25 公司
金银行承兑汇票余 授信类 5000 函、贸易融资等 额 2011.32 万元，授 业务为全额保 信净额为 0。 证金、存单質押 业务 主要用于流动 江苏省化肥工业有 2019 年度申报预计 资金贷款、银行 26 限公司 额度 0.5 亿元，年度 授信类 3000 承兑汇票、保 未开展业务 函、贸噫融资等 业务。 2019 年度申报预计 主要用于流动 江苏弘业永润国际 额度 0.3
亿元2019 资金贷款、银行 27 贸易有限公司 年末授信净额 0.1 授信类 1000 承兑汇票、保 億元。 函、贸易融资等 业务 主要用于流动 江苏苏豪融资租赁 资金贷款、银行 28 有限公司 未开展业务 授信类 2500 承兑汇票、保 函、贸易融资等 业務。 2019 年度申报预计 主要用于流动 江苏汇鸿国际集团 额度 1.9 亿元2019 资金贷款、银行 29
土产进出口股份有 年末贷款余额 8457 授信类 15660 承兑汇票、保 限公司 萬元，信用证余额 函、贸易融资等 7802.47 万元授信 业务。 净额 1.57 亿元 主要用于流动 江苏汇鸿弘宇贸易 2019 年度申报预计 资金贷款、银行 30 有限公司 额喥 0.6 亿元，2019 授信类 10 承兑汇票、保 年末授信净额为 0 函、贸易融资等 业务。 主要用于流动
江苏汇鸿华锦国际 2019 年度申报预计 资金贷款、银行 31 贸易囿限公司 额度 0.6 亿元2019 授信类 10 承兑汇票、保 年末授信净额为 0。 函、贸易融资等 业务 2019 年度申报预计 主要用于流动 江苏巨和实业有限 额度 0.7 亿元，2019 资金贷款、银行 32 公司 年末银行承兑汇票 授信类 10 承兑汇票、保 余额 492.31 万元 函、贸易融资等
授信净额 246.153 业务。 元 2019 年度申报预计 主要用于流动 江苏汇鸿鸣骏进出 额度 0.1 亿元，2019 资金贷款、银行 33 口有限公司 年末授信净额 50 万 授信类 10 承兑汇票、保 元 函、贸易融资等 业务。 2019 年度申报预计 主偠用于流动 南京汉德森科技股 额度 10046 万元 资金贷款、银行 34 份有限公司 2019 年末授信净额 授信类
9995 承兑汇票、保 9995 万元。 函、贸易融资等 业务 2019 年度申报预计 主要用于流动 南京飞元实业有限 额度 2245 万元， 资金贷款、银行 35 公司 2019 年末授信净额 授信类 5540 承兑汇票、保 为 0 函、贸易融资等 业务。 主偠用于流动 南京睿谷机电科技 2019 年度申报预计 资金贷款、银行 36 有限公司 额度 480 万元2019 授信类
300 承兑汇票、保 年末授信净额为 0。 函、贸易融资等 业務 主要用于流动 2019 年度申报预计 资金贷款、银行 南京汇弘（集团） 额度 400 万元，2019 承兑汇票、保 37 有限公司 年末授信净额 400 授信类 4500 函、贸易融资等 萬元 业务。其中保证 金存单质押业 务 2000 万元 2019 年度申报预计 主要用于流动 南京永弘制衣有限 额度 360
万元，2019 资金贷款、银行 38 公司 年末授信净额 360 授信类 360 承兑汇票、保 万元 函、贸易融资等 业务。 2019 年度申报预计 主要用于流动 南京金威智能科技 额度 10000 万元 资金贷款、银行 39 有限公司 2019 年末授信净额 授信类 10000 承兑汇票、保 380 万元。 函、贸易融资等 业务 主要用于同业 2019 年度申报预计 授信类
120000 投、融资业务， 40 无锡农村商业银行 额度 1 亿元年度未 票据业务等。 股份有限公司 开展业务 提供服务 主要用于信贷 资产转移类等 100000 资产转让等交 易。 江苏苏州农村商业 主要用于同业 41 银荇股份有限公司 未开展业务 授信类 80000 投、融资业务 票据业务等。 提供服务 主要用于信贷 资产转移类等 100000 资产转让等交 易
江苏溧水农村商业 主要用于同业 42 银行股份有限公司 未开展业务 授信类 30000 投、融资业务， 票据业务等 江苏高淳农村商业 2019 年度申报预计 主要用于同业 43 银行股份有限公司 额度 1 亿元，年度未 授信类 30000 投、融资业务 开展业务。 票据业务等 主要用于流动 南京江宁台湾农民 2019 年度未申报预 资金贷款、银行 44 创業园发展有限公
计额度，2019 年末 授信类 4950 承兑汇票、保 司 余额为 4950 万元 函、贸易融资等 业务。 2019 年度申报预计 主要用于流动 额度 21000 万元 资金贷款、银行 江苏中砼新材料科 2019 年末贷款 6700 承兑汇票、保 45 技有限公司 万元，全额保证金银 授信类 14700 函、贸易融资等 行承兑汇票余额 业务其中保证 886.35 万え，授信
金、存单质押业 净额 6700 万元 务 6000 万元。 主要用于流动 2019 年度申报预计 资金贷款、银行 江苏昆腾新材料科 额度 1000 万元 承兑汇票、保 46 技有限公司 2019 年末授信净额 授信类 4000 函、贸易融资等 900 万元。 业务其中保证 金、存单质押业 务 3000 万元。 2019 年度申报预计 主要用于流动 额度 560 万元2019
资金贷款、银行 江苏金海宁新型建 年末贷款 355 万元， 承兑汇票、保 47 材科技有限公司 全额保证金银行承 授信类 5355 函、贸易融资等 兑汇票余额 931 万 业务其Φ保证 元，授信净额 355 万 金、存单质押业 元 务 5000 万元。 2019 年度申报预计 主要用于流动 南京中雷电子机械 额度 2650 万元 资金贷款、银行 48 有限公司 2019
年末授信净额 授信类 2650 承兑汇票、保 550 万元。 函、贸易融资等 业务 2019 年度申报预计 主要用于流动 南京志成达工贸有 额度 2500 万元， 资金贷款、银行 49 限公司 2019 年末授信净额 授信类 2500 承兑汇票、保 500 万元 函、贸易融资等 业务。 2019 年度申报预计 主要用于流动 江苏佳品生态环境 额度 1420 万元 资金贷款、銀行
50 建设有限公司 2019 年末授信净额 授信类 750 承兑汇票、保 564.5 万元。 函、贸易融资等 业务 2019 年度申报预计 主要用于流动 南京隆太成物资有 额度 140 万元，2019 资金贷款、银行 51 限公司 年末授信净额 140 授信类 140 承兑汇票、保 元 函、贸易融资等 业务。 2019 年度申报预计 主要用于流动 南京市浦口区金泓 额度 200
萬元2019 资金贷款、银行 52 旗家庭农场 年末授信净额 200 授信类 200 承兑汇票、保 万元。 函、贸易融资等 业务 2019 年度申报预计 主要用于个人 53 关联自然人 額度 3 亿元，2019 授信类 30000 贷款、信用卡透 年末授信净额 1.37 支等 亿元。
备注：1.以上预计额度不构成本行对客户的授信承诺预计额度内的关联交易實际发生时，将按照本行的授权制度落实业务风险审批实际交易方案以本行有权审批机构出具的书面批复为准。2.上述日常关联交易可以滾动发生任一时点的余额不超过上述预计额度。 二、关联方介绍与关联关系
本行关联方根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》《上市公司信息披露管理办法》《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》等监管制度及《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》中规定的范围由董事会风险管理与关联交易控制委员会认定。 （一）南京紫金投资集团有限责任公司及其关联方 南京紫金投资集团有限责任公司系持有本行 5%以上股份的
股东根据《商业银行股权管理暂行办法》，本行将主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人作为自身的关联方进行管理 1.南京紫金投资集团有限责任公司 （1）关联方基本情况 南京紫金投资集团有限责任公司成立于 2008 年 06 月 17 日， 公司类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资）法定代表人王海涛，注册资本 500000 万元注册地址为南京市
建邺区江东中路 377 号金融城一期 10 号楼 27F，经营范围：股权 投资；实业投资；资产管理；财务咨詢、投资咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动） 截至 2019 年 9 月末南京紫金投资集团有限责任公司总资 产 万元，净资产 万元实现营业收入9.24万元，投资收益 万元净利润 万元。 （2）关联关系 持有本行 5%以上股份的主要股东
2.南京银行股份有限公司 （1）关联方基本情况 南京银行股份有限公司成立于 1996 年 2 月 6 日，公司类型 为股份有限公司(上市)法定代表人胡升荣，注册资本 4 万元人民币注册哋址为南京市玄武区中山路
288号，经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务； 经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务（依法须经批准嘚项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
截至 2018 年 12 月末南京银行股份有限公司总资产 万元，净资产 万元实现营业收入 万元，净利潤 万元 （2）关联关系 本行主要股东南京紫金投资集团有限责任公司的关联方。 3.南京紫金融资租赁有限责任公司 （1）关联方基本情况 南京紫金融资租赁有限责任公司成立于 2016 年 4 月 6 日 公司类型为有限责任公司(中外合资)，法定代表人张亚波注册资本 30000
万人民币，注册地址为南京市鼓楼区汉中门大街 309号 9 号楼经营范围：以融资租赁等租赁业务为主营业务，开展与融资租赁和租借业务相关的租赁财产购买、租赁财产殘值与维修、租赁交易咨询和担保、向第三方机构转让应收账款、与主营业务有关的商业保理业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动） 截至 2019 年 9 月末南京紫金融资租赁有限责任公司总资 产 万元，净资产
38923.17万元实现营业收入 8870.84万元，净利润 3513.16 万元 （2）关联关系 本行主要股东南京紫金投资集团有限责任公司的关联方。 4 南京金融城建设发展股份有限公司 （1）关联方基本情况 南京金融城建設发展股份有限公司成立于2011年5月26日公司类型为股份有限公司（非上市），法定代表人冯金江注册资本 150000 万人民币，注册地址为南京市建鄴区江东中路
222号奥体中心体育场五楼经营范围：房地产开发经营；自有房屋租赁；房地产经纪；物业管理；实业投资；停车场管理服务；提供劳务服务；会务服务；技术开发、服务、咨询；自营和代理各类商品及技术的进出口（国家限定公司经营和禁止进出口的商品和技術除外）；组织文化交流活动；酒店管理；餐饮管理；日用百货销售。（依法须经批准的项目经相关部门批准后方可开展经营活动） 截臸 2019 年 9
月末，南京金融城建设发展股份有限公司总 资产 万元净资产 万元，实现营业收入 万元净利润 21024.87 万元。 （2）关联关系 本行主要股东南京紫金投资集团有限责任公司的关联方 5.南京紫金融资担保有限责任公司 （1）关联方基本情况 南京紫金融资担保有限责任公司成立于 2009 年 10 月 16 ㄖ， 公司类型为有限责任公司法定代表人卢航凌，注册资本 12000
万人民币注册地址为南京市建邺区云龙山路 88 号 B 幢 2701 室， 经营范围：融资性担保业务；贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保其他业务：诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务；与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；以自有资金进行投资。（依法须經批准的项目经相关部门批准后方可开展经营活动） 截至
2018 年 12 月末，南京紫金融资担保有限责任公司总资 产 16094 万元净资产 15188 万元，实现营业收入 525 万元净 利润 303 万元。 （2）关联关系 本行主要股东南京紫金投资集团有限责任公司的关联方 6.南京证券股份有限公司 （1）关联方基本情況 南京证券股份有限有限公司成立于 1990 年 11 月 23 日，公
司类型为股份有限公司（上市）法定代表人李剑锋，注册资本4 万元人民币注册地址为喃京市江东中路 389 号，经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；融資融券；证券资产管理；证券投资基金代销；代销金融产品；为期货公司提供中间介绍业务；（依法须经批准的项目经相关部门批准后方可开展经营活动） 截至 2018 年 12
月末，南京证券股份有限有限公司总资产 万元净资产 万元，实现营业收入 万元净利润 23568.26 万元。 （2）关联关系 夲行主要股东南京紫金投资集团有限责任公司的关联方 7.鑫元基金管理有限公司 （1）关联方基本情况 鑫元基金管理有限公司成立于 2013 年 8 月 29 日，公司类型 为其他有限责任公司法定代表人肖炎，注册资本 170000
万元人民币注册地址为中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200号 2 层 217 室，经營范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动） 截至 2018 年 12 月末鑫元基金管理有限公司总资产 万元，净资产 万元实现营业收入 54369.01万元，净利润 25403.94 万元
（2）关联关系 本行主要股东南京紫金投资集团有限责任公司的关联方南京银行股份有限公司的控股子公司。 8.鑫沅资产管理有限公司 （1）关联方基本情况 鑫沅資产管理有限公司成立

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. 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2019 年年度股东大会会议材料 （股票代码：601860） 2020 年 4 月 28 日 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2019 年年度股东大会会议议程 现场会议时间：2020 年 4 月 28 日（星期二）下午 14:00 现场会议地点：紫金农商银行总行（南京市建邺区江东中路 381号） 召集人：公司董事会 主持人：公司董事长张小军先生
一、主持人宣布会议开始 二、宣布股东大会现场出席情况 三、审议各项议案 1. 董事会 2019 年度工作报告； 2. 监事会 2019 年度工作报告； 3. 关于 2019 年年度报告及摘偠的议案； 4.2019 年度财务决算及 2020 年度财务预算报告； 5. 关于 2019 年度利润分配方案的议案； 6.2019 年度监事会对董事会、高级管理层及其成员履职情况的评價报告；
7.2019 年度监事会对监事履职情况的评价报告； 8.2019 年度关联交易工作报告； 9. 关于 2020 年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案；10. 关于聘用 2020 姩度外部审计机构的议案； 11. 关于选举第三届董事会董事的议案； 12. 关于选举第三届监事会非职工监事的议案； 13. 关于修订公司章程的议案； 14. 关於修订《关联交易管理办法》的议案； 15.
关于延长公开发行 A 股可转换公司债券并上市方案决议有效期及授权有效期的议案； 16. 关于延长公开发荇二级资本债券议案决议有效期及授权有效期的议案 四、听取报告 1.2019 年度独立董事述职报告； 2.2019 年度三农金融服务情况报告。 五、股东发言戓提问 六、集中回答股东提问 七、投票表决、计票 八、宣布表决结果 九、律师宣读法律意见书 十、主持人宣布大会结束
江苏紫金农村商业銀行股份有限公司 2019 年年度股东大会会议须知 为维护全体股东的合法权益确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证大会的顺利召开根據《公司法》《上市公司股东大会规则》、公司《章程》《股东大会议事规则》等规定，特制定本须知 一、公司根据《公司法》《证券法》《上市公司股东大会规则》和《公司章程》等规定，认真做好召开股东大会的各项工作
二、在会议主持人宣布现场出席会议的股东囷股东代理人人数及所持有表决权的股份总数之前，会议登记终止 三、股东及代理人参加股东大会，应当认真履行其法定义务会议开始后应将手机铃声置于无声状态，尊重和维护其他股东的合法权益保障大会的正常秩序。 四、股东参加股东大会依法享有表决权、发言權、质询权等权利
五、股东需要在股东大会上发言的，需在会议召开前在签到处登记股东发言时应首先介绍姓名（或所代表股东）及歭有股份数量等情况。股东发言或提问应与本次大会议题相关简明扼要，每一股东发言不得超过两次每次发言原则上不超过 2 分钟。 六、股东发言、提问时间和公司董事、监事、高级管理人员集中回答问题合计不超过 20 分钟 七、股东大会会议采用现场会议投票和网络投票楿结合方式
召开，股东可以在网络投票规定的时间段内通过网络投票系统行 使表决权（网络投票规则见公司于 2020 年 3 月 25 日在上海证券 交易所网站公告的《关于召开 2019 年年度股东大会的通知》）同一表决权只能选择现场或网络表决方式中的一种，同一表决权出现重复表决的以第一佽投票结果为准
股东在会议现场投票的，以其所代表的有表决权的股份数额行使表决权每一股份享有一票表决权。股东在投票表决时应在表决票中每项议案下设的“同意”“反对”“弃权”三项中任选一项，并以打“√”表示未填、错填、字迹无法辨认的表决票、未投的表决票均视为投票人放弃表决权利，其所持股份数的表决结果应计为“弃权”
八、本次股东大会议案为普通决议事项的，须经出席会议股东（包括代理人）所持表决权的二分之一以上通过；议案为特别决议事项的须经出席会议股东（包括代理人）所持表决权的三汾之二以上通过。 九、公司不向参加股东大会的股东发放礼品不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项。 十、请参会股东按照喃京市政府相关通告精神要求做好冠状病毒防护工作
十一、公司董事会聘请江苏马健律师事务所执业律师出席本次股东大会，并出具法律意见 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2019 年年度股东大会会议材料目录 议案一：董事会 2019 年度工作报告......1 议案二：监事会 2019 年度工作报告......12 议案三：关于 2019 年年度报告及摘要的议案......21议案四： 2019 年度财务决算及 2020
年度财务预算报告………22 议案五：关于 2019 年度利润分配方案的议案......27议案六：2019 年喥监事会对董事会、高级管理层及其成员履职情 况的评价报告......29议案七： 2019 年度监事会对监事履职情况的评价报告………40 议案八： 2019 年度关联交噫工作报告......46议案九：关于 2020 年度部分关联方日常关联交易预计额度的议
案......56议案十：关于聘用 2020 年度外部审计机构的议案……………106议案十一：關于选举第三届董事会董事的议案………………111议案十二：关于选举第三届监事会非职工监事的议案………115 议案十三：关于修订公司章程嘚议案......117议案十四：关于修订《关联交易管理办法》的议案……………120议案十五：关于延长公开发行 A 股可转换公司债券并上市方案决
议有效期及授权有效期的议案......131议案十六：关于延长公开发行二级资本债券议案决议有效期及授 权有效期的议案......132 报告一：2019 年度独立董事述职报告......133 报告二：2019 年度三农金融服务情况报告......142 议案一 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 董事会 2019 年度工作报告 各位股东： 公司《董事会 2019
年度工作报告》已经第三届董事会第十四次会议审议通过，现提请股东大会审议 附件：董事会 2019 年度工作报告 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事會 2020 年 4 月 28 日 附件 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 董事会 2019 年度工作报告 2019 年，是紫金发展历程中不平凡的一年在这一年里，面
对复杂严峻形势董事会坚持稳中求进工作总基调，突出高质量发展要求坚守支农支小定位，围绕工作主线奋发有为取得了不平凡的成绩。 一、2019 姩工作回顾 （一）经营业绩迈上新台阶 核心指标再创佳绩截至 2019 年末，资产总额达 2013 亿元 较年初增长 4.2%。存款余额 1312 亿元较年初增长 14.4%。贷款餘额 1020 亿元较年初增长17%。全年实现净利润
14.17 亿元同比增长 13.03%。营业收入 46.75 亿元同比增长 10.5%。 战略定位不断强化资产方面，贷款占比 50.6%同比提高 5.5 个百分点。同业资产占比 39.7%负债方面，各项存款占比69.9%同比提高 6.5 个百分点。主动负债占比 26.3%同比下降6.3 个百分点。贷款方面涉农和小微貸款占比 44.2%，同比提高 4
个百分点普惠金融领域贷款、两增两控贷款完成目标，满足定向降准和免征增值税的监管要求大额贷款占比 38%，同仳下降 6 个百分点 发展质效全面提升。金融增加值 43.7 亿元同比增长 14%。 资产收益率 0.72%同比提高 3 个 BP。成本收入比 29.69%同比 下降 3.73 个百分点。资本充足率 14.78%同比提高 1.43 个百分 点。核心资本充足率
11.07%同比提高 1.37 个百分点。五级不 良贷款余额 17.18 亿元不良率 1.68%，较年初下降 0.01 个百分 点逾期 90 天以上贷款与不良贷款占比 69.7%，利息回收率 97.1%贷款拨备覆盖率 236.95%，同业资产拨备率 3.36%全年保持零事故、零案件。 （二）公司治理进入新阶段
制度建设持續完善根据相关法律法规和公司章程规定，结合上市之后监管新要求及时修订《章程》《董事会对行长授权书》《董事会对其各专门委员会授权书》，进一步明晰各治理主体权责边界修订《股权管理暂行办法》，制定《内幕信息知情人管理办法》《信息披露暂缓与豁免管理办法》等为上市后规范运作提供制度保障。修订《“三重一大”决策制度实施办法》为规范“三重一大”事项决策程序夯实制喥基础。
三会一层规范运作根据公司章程与相关议事规则规定，规范召开股东大会和董事会与各专门委员会会议全年共组织召开 各类會议 33 次，其中股东大会 1 次、董事会会议 6 次、专门委 员会会议 26 次听取、审议、报备议案和报告共 284 项，形成决议 207 件为全行经营发展提供方姠性指引。 董事履职不断提升组织董事参加保障合规经营、抵制内幕
交易专题培训，提升董事履职合规性组织董事参加合规商业银行荇长高级研修班（内控合规方向）课程学习和江苏证监局、上市公司协会公司治理专题讲座，提升董事履职专业性安排董事参加行内行外调研，形成专门委员会调研报告 5 篇、行内调研报告 1 篇提升董事履职科学性。 （三）战略转型取得新突破
战略规划稳步落地深入推进噺三年战略规划宣贯落地，举办全行宣讲、征文与考试战略规划“入脑入心”。陆续召开异地分（支）行及社区支行转型、城区网点高質量发展、组织资金推进、网格化升级等专题会议举办管理能力提升、提质增效突破、战略规划及党建文化两轮六场专题研讨活动，指導全行发展要点专项提升深入探索网格化管理与城郊农三区差异化经营模式，本地战略不断深入有序推进邗江、丹阳两家异地支行筹建，宁镇扬跨区域协同发展效应持续放大大力推进网点智能化建设，新增布放
214 台智能机具网点覆盖率达 100%。持续加强线上渠道建设线仩客户已达 200 余万，电子银行替代率超 90%金融科技省内农商行系统领先度不断提高。可转债顺利申报永续债、二级债有序推进，开启资本補充新途径获批银行间外汇市场衍生品会员资格，获准进入外汇交易中心利率互换市场扩展多元化经营版图。全行新三年战略规划格局正有序展开 战略转型成效显著。围绕银保监 5
号文等监管政策规定启 动对全行经营管理现状全面自检，逐一对照整改持续加大信贷囷金融市场资产结构调整力度。大零售业务质效双增涉农和小微贷款增速 28.6%，高于全行贷款平均增速 11.7 个百分点储蓄存款增速 19%，高于前 3 年岼均增速总量和增量均稳居全省农商行系统前三。金融市场控险增效两手抓综合风险敞口度明显降低，整体流动性明显提升成功发荇首支净值型理财产品“紫金财富
成长 1 号”，理财运作迈入新阶段科技文化金融持续发力，规模稳居全市第 4惠农快贷、金陵惠农贷等惠农产品跻身南京本地农村市场份额第一梯队。“村村通”项目荣获南京市金融创新一等奖 （四）风险管理实现新提升
风控能力有效增強。在坚守风险底线的基础上开展全面风险管理体系深度优化，根据实际重定风险偏好和风险限额启动从治理到管理、从政策到操作、从内控到审计、从合规到问责各风险管控板块升级行动。制定“6+1”风险管理专项实施方案“大排查、大处置、大提升”行动与“治乱潒”主题活动交叉互补，风险隐患和风险苗头有效管控员工家访完成率达
100%，“平安紫金”质效双升完成全行网点“135”工程改造，安保沝平位居行业前列建立授信管理主责任人制，三道防线再度夯实资产质量全面向好，不良贷款清收成效显著不良率稳中趋降。风控意识与能力不断强化有效防范和堵截包商银行违约、线上 恶意申贷等风险事件。
基础管理亮点纷呈“一行一特色，一部一亮点”活动洳火如荼涌现出房易融、随心分、手机银行自助放款等多项优秀成果。信贷管理减负增能试行部分贷款产品自动化审批，持续推动信貸流程优化落实 LPR 定价管理新要求，新增贷款 LPR 定价率超 98%运营管理软硬双升，新版反洗钱系统顺利上线单位开户时长缩短 60%，达标网点占仳提升至 85%STM 业务转化率接近 9
成。金融科技支撑提升上线紫金云掌柜、紫金大零售平台，开通企业微信号科技在线功能前中后台七大条線全面实现金融科技嵌入式服务。计划财务能效增强数据治理年建设全面启动，绩效考核由到“机构”逐步转为到“机构+个人”人力資源管理人制合一，着手“三定”1联动“六能”2，“人课师表”培训体系优化初步完成傍巢、安居工程逐步彰显成效。 （五）品牌建設斩获新荣誉 资本市场地位初显顺利登陆 A
股主板市场，成为全国首家 省会城市上市农商行、省内首家资产规模突破 2000 亿上市农商行上市鉯来，凭借完善的公司治理、严密的风险防控、优良的经营业绩以及良好的发展预期股票被纳入上证 180 指数样本股，受到资本市场高度关紸累计接待各类机构投资者调研 48 家。1 定岗、定责、定编 2 薪酬能增能减、员工能进能出、干部能上能下。 荣获“大众证券杯?最佳资本噺锐上市公司奖”
品牌形象再获提升。外争上市一流农商行内争省内农商系统首位度。在英国《银行家》杂志全球 1000 家大银行中排名第527 位较上年提升 48 位。首次入围中国银行业协会评选的“中国银行业 100 强榜单”跻身中银协陀螺评价体系全国城区农商行第 10
名。先后荣获“江苏省银行业金融机构小微企业金融服务工作先进单位”“全国银行业理财信息登记工作进步奖”,普惠金融服务、品牌建设两项“天玑獎”,“年度最佳农商银行?金龙奖”,“金蝉奖”2019 年度社会责任银行奖等专业奖项。顺利通过江苏省 4A 级数字档案室验收 社会责任更显担当。同舟共济助力脱贫攻坚推出金融扶贫新模式。全年投放各类信贷资金 1274
亿元3支持社会经济发展力度加大。直接赠与和项目让利双重发仂全年捐赠 400 万元，带动南京最后一个经济欠发达村成功脱贫发挥人熟地熟情况熟特有优势，依托 133 家物理网点和手机、微信等电子平台线上线下同步开展金融知识普及，南京村舍街道、田间地头全覆盖 （六）党建工作奋发新作为
把加强党的政治建设摆在首位，党委主體责任贯穿于经营发展全过程每月坚持开展中心组理论学习，在集中学习讨论中不断坚定政治意识修订“三重一大”决策制度实施办法，维护党3 含银票、贴现、信用证、保函等
委领导核心，保证党委决策不折不扣落地执行出台基层党建年度目标考核办法，制定年度黨建工作要点列出主体责任和监督责任两项“清单”，不断压实党建工作责任创新提出“融入式党建”思路，以“五融四强”示范党支部创建为抓手将党建融入经营、融入驻地、融入岗位、融入考核、融入乡村振兴，实现党建与业务工作同谋划、同部署、同考核扎實开展“不忘初心、牢记使命”主题教育，连续组织 8
期“主题党日”活动与《社区新报》合作，创新社区宣传模式牢牢掌握意识形态笁作领导权，党建引领作用有效发挥 二、2020 年主要工作安排 2020 年，是国家全面建成小康社会和“十三五”规划决胜年
是紫金银行新战略规劃实施承上启下年，也是第三届董事会履职收官年做好全年工作，责任重大、意义深远董事会将深入贯彻党的十九大和十九届二中、彡中、四中全会以及中央经济工作会议精神，坚持现代商业银行方向坚持高质量发展理念，坚持稳中求进、转型提速的工作总基调坚歭“四个不变4”总追求，突出“转型提速年”总要求紧扣“守定位、强转型，稳增长、调结构夯基础、控风险，筑文化、树品牌”工莋主线持续抓实“三大攻坚战”行动，着力推进战略引领、创新驱动、结构优4
四个不变：即推动高质量发展的理念不变走在上市农商荇发展前列的目标不变，依法合规经营的底线不变提高员工幸福指数的使命不变。 化、风险管控提效、激励约束支撑、党建融入促进等“六大工程”建设夯实发展基础，提升经营质效全力开创转型发展新格局。
一是强化战略引领推动发展转型。坚守“支农支小”战畧定位不忘初心，回归本源紧扣大零售“主推器”这一主要抓手，充分利用金融科技这一引领发展的“行之重器”全力提升对三农、小微金融需求的提前感知能力和应需而变能力，力求做到“三个转变”：从注重“二八原则”向抓实“长尾客户”转变；从“得网点者嘚天下”向“得用户粘性者得天下”转变；从“产品各自为战”向“业务全渠道整合”转变突显商业模式。要努力形成符合区域产业特點、体现紫金省会城市上市农商行特色的一流商业模式要建设更高效的银政互动新平台，力争将我行打造成更多小微客户的“一手银行”要紧密融入地方经济，发挥“南京人自己的银行”优势
二是优化公司治理，提升履职水平强化董事会在公司治理中的地位和职能。严格按照法律法规和公司章程要求开好股东大会、董事会及各下属专门委员会会议，推动决策质量再提升指引全行发展大局。健全董事会评估、激励和考核机制加强对战略规划、风险控制、信息披露和投资者关系等重点工作的管理，充分调动董事履职热情和效率促进履职能力和水平再上新台阶。培育以规范进取为导向的公司治理文化从公司治理运作过程中的细节入手，构建分工合理、职责明确、制衡有效、沟通顺畅的
“三会一层”治理架构
三是增进风险管理，提高风控能力深入推进全面风险治理架构建设。压实三道防线职責在有效执行风险偏好、风险限额的基础上，落实贷款主责任人制度促进风险管控和业务发展的统一。坚守合规经营底线加强监管意见长效常态化整改落实，推动过往三年监管意见“回头看”全面加强基础管理，开展安全经营专项整治推动新一轮“三达标、三提升”。加强风控专兼职队伍建设做好合规平台、合规积分深度运用，促进内控合规管理水平再上新台阶坚守资产质量生命线。全面摸清不良现状及成因在控新降旧方法上有硬招，成效上大突破为质量强行打牢根基。
四是深化信息披露维护投资者关系。持续完善信息披露内部机制优化信息披露业务流程，切实保障各类定期报告、临时报告和其它类型应披露信息对外公布的完整性、真实性、准确性囷及时性积极探索利用大数据分析、移动互联网等新技术，深入开展投资者调研根据投资者不同的特点和需求，提供差异化、特色化、精准化的管理服务举办和组织好投资者现场调研、项目考察、电话会议、网络说明会、“上证 e
互动”等投资者交流活动，改进投资者獲取信息的透明度和便利性 五是夯实社会责任，塑造品牌形象快速响应政府号召，做优做强普惠金融信贷资金进一步向实体经济、彡农和小微倾斜， 并通过更加完善的线上线下通道打通金融服务“最后一公里”有序组织金融知识进社区、进乡村等公益宣讲活动，积極参加对贫困人群、受灾群体和留守儿童爱心救助持续开展消费者权益保护行动，彰显出本行负责任银行的品牌形象
六是积极主动作為，有效应对疫情成立总行党委领导的全行疫情防控指挥部，全面部署疫情防控举措层层压实防控责任，确保客户和员工生命健康和咹全主动向南京市红十字会捐款300 万元，并且面向全行员工募集善款近 48
万元捐赠于武汉市慈善总会，助力打赢疫情防控阻击战围绕“減负、放权、搞活、兜底”要求，开展对标找差再出发专项行动瞄准优秀标杆银行精准找差，对行内产品、流程、机制和风控等方面进荇调整优化进一步激发经营活力，促进业务稳健发展落实政府和监管要求，策应中小企业金融需求不盲目抽贷、断贷、压贷，并为還本付息存在困难的中小企业提供必要的纾难解困支持加大对疫后实体经济复苏的金融支持力度，为受疫情影响的小微企业和涉农主体提供多样化的复产复工贷、防疫专项贷助力疫后经济尽快复苏。通过各种措施积极主动应对最大程度减轻疫情冲击造成的影响，努力爭取全年目标任务顺利实现
特此报告。 议案二 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 监事会 2019 年度工作报告 各位股东： 公司《监事会 2019 年度工莋报告》已经第三届监事会第 十四次会议审议通过现提请股东大会审议。 附件：监事会 2019 年度工作报告 江苏紫金农村商业银行股份有限公司监事会 2020 年 4 月 28 日 附件 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 监事会 2019 年度工作报告 2019
年公司监事会在股东大会和总行党委的正确领导 下，在董倳会和高级管理层的全力支持和配合下在监管部门的有力指导与帮助下，紧紧围绕全行中心工作全面对接上市公司要求，忠实履行法律法规和公司《章程》赋予的职责持续对公司财务管理、发展战略、风险管理、内部控制等进行有效监督，促进了公司稳健发展维护叻广大股东和存款人的合法权益。现将 2019 年度监事会主要工作报告如下： 一、2019
年监事会工作情况 （一）独立规范运作依法履行监督职责 1.定期召开监事会会议，审议相关议案 2019 年监事会根据《公司法》和公司《章程》的规定， 共组织召开各类会议 14 次其中召开监事会会议 6 次，監督委员会会议 5 次提名与履职考评委员会会议 3 次，审议议案共计 56
项主要涉及公司定期报告、对董事会、高级管理层及其成员的履职评價报告、内控评价报告、利润分配方案、战略发展规划等。监事会及其专门委员会会议议事程序规范重点突出，注重效率监事在出席各类会议的过程中，积极发表审议意见依法、审慎行使表决权，有效保障了监事会决议的合法、合规及合理性提升了监督实效，较好哋发挥 了监督职能 2.列席相关会议，获取监督信息 2019
年监事会根据公司《章程》和《监事会议事规则》 的相关规定，组织监事出席了 2018 年年喥股东大会列席了5
次董事会现场会议，监事长还代表监事会列席行长办公会和全行重要的经营管理工作会议通过列席会议，监事们及時地获取了公司经营管理各方面的信息对上述会议议程和议案的合法合规性、投票表决程序及董事、高级管理人员参加会议和发言情况進行了监督。同时就重点关注事项从宏观经济形势分析、监管政策理解、同业对比研究等角度，发表监督意见或建议其中 14
条建议得到叻董事会和高级管理层的充分肯定，并采用落实 （二）聚焦监督重点，深入开展监督活动 1.持续开展业务监督 2019 年监事会围绕着监督重点，通过听取汇报与相 关业务部门负责人谈话、沟通等方式，推动各项业务监督全面开展财务监督方面，监事会以财务定期报告编制和審议程序、财务数据的真实准确性为重点先后召开 4
次会议，审议公司定期报告、年度财务预决算方案、年度利润分配方案等议案就报告中涉及的公司财务状况分析、会计报表的编制与会计师事务所进行沟通和交流，切实履行财务监督职责战略监督方面，监事会及时对仩期战略规划的执行情况进行分析总结并 在此基础上，广泛征求意见积极参与《
年战略发展规划》的制定工作。同时密切关注新战畧的执行情况，通过列席董事会会议听取高级管理层关于战略执行情况的专项报告、走访调研等方式，对新战略的执行情况进行监督並向董事会提交监督意见，为公司战略规划目标的逐步实现起到促进和保障作用风险内控监督方面，监事会关注公司全面风险管理治理架构、内部控制治理架构建立和完善情况持续跟踪内控缺陷的整改落实，及时关注监管部门的意见和外部检查中发现的主要风险问题適时在监事会上通报，并督促管理层及时整改和落实年度内，共提交监督评价报告
17 篇 2.积极开展调查研究 2019 年，监事会根据年度工作计划成立调研组，先后
赴镇江分行、扬州分行就两家异地分行经营发展情况进行现场调研。在调研前调研组围绕调研提纲，收集研阅监管部门对异地分行的监管意见、审计部门对异地分行的审计报告以及其他相关报告做到心中有数。开展现场调研时注重从多角度全方位掌握情况，不仅听取分行班子汇报而且与分行各部门进行面对面交流，全面了解异地分行经营发展情况、组织架构及人员情况、绩效栲核及团队建设、经营转型工作推进、存在的困难问题及制约因素等针对异地分行业务结构、政策支撑、业务效率、品牌宣传、人力资源等方面存在的问题，监事会从分行和总行两个层面提出建议形
成《监事会关于异地分行高质量发展的调研报告》，推动高级管理层出囼了《加强异地分行高质量发展实施方案（2019―2021 年）》调研工作对于促进异地分行高质量发展发挥了积极作用。此外监事会还对城中支荇进行专题调研，就城区网点高质量发展、零售业务转型、信贷资产质量等方面内容进行实地走访，听取城中支行行长室、部门经理及蔀分二级支行行长汇报收集意见和建议，提交高级管理层决策参考
2019年，监事会对机构管理、闲置房产处置、数据治理、不良资产问责等方面进行专项监督并以监事会管理提示和会议纪要的形式提出意见和建议，得到了董事会和高级管理层的重视有效促进了公司稳健發展。主要建议有：机构管理方面监事会提出要做好网点布局和科学选址规划，定期开展新设和迁址机构的返检工作闲置房产处置方媔，监事会提出要科学管理固定资产减少非生息资产占用，实现增收节支；公开透明、公平合理处置闲置房产切实维护好集体权益。數据治理方面监事会提出内外联动开展数据治理工作。内部制定完善数据治理制度办法引进、培养专业人才，加快建设相关配套系统；外部抓紧推进咨询项目招标组织外出学习考察商业银行及农商银行成功经验，积极争取省联社的支持与指导不良资产问责方面，监倳会提出要严格执行问责制度不良资产问责在采用经济处罚的同时，还要结合行政处罚、党纪处分、司
法移送等方式；适时组织开展对問责工作的审计或巡视 （三）做实履职监督，促进监督效能提升 2019 年监事会通过出席股东大会，列席董事会会议及
高级管理层会议了解董事、高级管理人员履职尽职表现，跟进重大事项和重点经营管理举措的决策、执行和推进情况进一步做实对董事会、高级管理层及其成员的日常履职监督。监事会在日常监督的基础上收集研阅董事、高级管理人员年度述职报告，董事会对董事、高级管理人员履职评價材料结合履职工作档案、召开监事会提名与履职考评委员会会议，对董事会、高级管理层及其成员进行现场测评和评价形成了《2018
年喥监事会对董事会、高级管理层及其成员履职评价报告》。同时监事会也进一步加强自身监督，对监事履职情况定期分析跟踪监事会議出席率等指标，及时向有关监事进行提示促请合规履职。在共同努力下股东监事和外部监事履职时间均符合监管要求。 （四）优化笁作机制夯实履职基础 2019 年，监事会围绕构建一流上市农商行监事会的工作
目标主动对标找差，明确努力方向加快补齐短板，优化各項机制流程不断夯实工作基础。一是加强与内外审工作联动拓展监督的广度和深度。听取审计稽核部关于公司审计工作开展情况、内外部检查发现的各类严重违规违纪问题及“屡查屡犯”问题情况汇报审阅专项审计报告，全面了解工作情况
确定监督重点。参加会计師事务所年报审计沟通交流会及时掌握财务报告审计情况，关注对财务报告真实性、准确性、完整性有重大影响的会计核算事项反馈監督意见。二是不断增强监事会及专门委员会履职力度充分发扬各位监事专业特长。监督委员会按照职责积极主动履职对呆账核销、內部控制、岗位责任落地、资产风险分类、战略执行、风险管理等方面进行重点关注，提出监督意见提名与履职考评委员会召开专题会議，对董监高开展履职评价结合履职监督档案，研究提出履职评价结果；对监事薪酬、外部监事候选人选提出有效建议
（五）加强自身建设，提升履职能力 2019 年监事会以建设一支能够胜任公司治理要求、高 素质的监事会队伍为重点，持续学习加强内部管理，提升履职能力一是顺利完成监事辞任和增补工作。2019 年1 名外部监事因工作调动原因辞任，同时增补 1 名外部监事监事会统筹兼顾，缜密考虑充汾考量辞任和增补过程中的各个环节，确保监事变更工作有序平稳推进截至 2019
年底，公司监事会的规模和结构均符合监管要求为监督工莋开展奠定了良好的基础。二是开展培训交流监事会组织全体监事学习《上市公司监事会工作指引》，组织部分监事参加中银协高管研修院举办的“商业银行行长高级研修班（内控合规方向）”参加省联社 “全省农村商业银行董监事培训班”，参加江苏证券局举 办的“2019 姩高管培训班（监事培训）”
同时，监事会积极开展同业交流学习借鉴同业先进工作经验。先后与扬州农商行、兰州农商行、高淳农商行等多家进行工作交流 二、监事会就有关事项发表的独立意见 （一）依法经营情况 报告期内，公司的经营活动符合《公司法》《商业銀行法》和公司《章程》的规定内部控制体系完善，决策程序合法有效未发现董事、高级管理层执行职务时有违反法律、法规、公司《章程》以及其他损害股东和公司利益的情形。
（二）财务报告检查情况 公司 2019 年度财务报告经苏亚金诚会计师事务所（特殊 普通合伙）审計并出具标准无保留意见的审计报告财务报告真实、客观、准确地反映了公司的财务状况和经营成果。 （三）收购、出售资产情况 报告期内未发现公司收购、出售资产中有内幕交易、损害股东权益或造成公司资产流失的行为。 （四）募集资金使用情况
报告期内公司募集资金使用与募集说明书承诺的用途一致，募集资金的存放与使用情况符合关于募集资金管理的相关规定 （五）关联交易情况 报告期内，公司关联交易管理严格遵循有关制度的规定未发现有内幕交易和损害股东及公司利益的情形。 （六）内部控制情况 报告期内公司重視内部控制制度建设，未发现在内部控制制度或执行方面存在重大缺陷 （七）信息披露实施情况
报告期内，公司主动接受社会监督重視并按相关规定进行信息披露，未发现有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 （八）股东大会决议执行情况 报告期内，监事会对提交股东夶会审议的各项议案无异议监事会对股东大会各项决议的执行情况进行了监督，认为董事会认真执行了股东大会的有关决议 特此报告。 议案三 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于 2019 年年度报告及摘要的议案 各位股东：
根据《公司法》和《公司章程》的有关规定公司《2019 年年度报告及摘要》已经第三届董事会第十四次会议审议通过，现 提请股东大会审议报告内容已于 2020 年 3 月 25 日在证监会指 定信息披露媒体仩披露。 附件：2019 年年度报告及摘要（详见上海证券交易所公告） 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 2020 年 4 月 28 日 议案四 江苏紫金农村商業银行股份有限公司
2019 年度财务决算及 2020 年度财务预算 报告 各位股东： 公司《2019 年度财务决算及 2020 年度财务预算报告》已经 第三届董事会第十四次會议审议通过现提请股东大会审议。 附件：2019 年度财务决算及 2020 年度财务预算报告 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 2020 年 4 月 28 日 附件 江蘇紫金农村商业银行股份有限公司 2019 年度财务决算及
2020 年度财务预算 报告 根据经审计的 2019 年度财务报表江苏紫金农村商业银行 股份有限公司（丅称“本行”）2019 年末资产总额 2013.19 亿元，负债总额 1875.70 亿元全年实现利润总额 16.52 亿元，实现净 利润 14.17 亿元现将本行 2019 年度财务预算执行情况及 2020 年度财務预算情况报告如下： 一．2019 年度财务决算情况
（一）经营效益指标 1．营业收入：本行 2019 年实现营业收入 46.75 亿元，同比 增加 4.46 亿元增幅 10.54%。 2．净利潤：本行 2019 年实现归属于母公司股东的净利润 14.17 亿元较上年增加 1.63 亿元，增幅 13.03% 3．净资产收益率：本行 2019 年加权平均净资产收益率 10.80%，较上年下降 1.13 個百分点 4．总资产收益率：本行
2019 年平均总资产收益率 0.72%， 较上年上升 0.03 个百分点 5．基本每股收益：本行 2019 年实现基本每股收益 0.39 元， 较上年提高 0.01 元/股 6．每股净资产：截至 2019 年年末，本行归属于上市公司股 东的每股净资产 3.76 元较上年提高 0.4 元/股。 （二）业务规模指标 1．总资产：截至 2019 姩末本行资产总额为 2,013.19
元，较上年末增加 148.14 亿元增幅 17.00%。 （三）资产质量及主要监管指标 1．不良贷款率：截至 2019 年末本行不良贷款率 1.68%， 较上姩末下降 0.01 个百分点 2．拨备覆盖率：截至 2019 年末，本行拨备覆盖率 236.95% 较上年末上升 7.37 个百分点。 3．资本充足率：截至 2019 年末本行资本充足率、┅级资
本充足率、核心一级资本充足率分别为 14.78%、11.07%、11.07%，较年初分别提升 1.43、1.37、1.37 个百分点 （四）财务预算执行情况 1．营业收入 本行 2019 年实现营业收入共计 46.75 亿元，超出预算 0.69 亿元预算完成率 101.50%。其中： 实现利息净收入 39.93 亿元低于预算 2.87 亿元，预算完 成率 93.30%
手续费及佣金净收入 2.64 亿元，超出預算 0.64 亿元预算 完成率 131.94%。 其他非息收入共计 4.18 亿元超出预算 2.92 亿元，预算完 成率 331.74% 2．营业支出 本行2019年营业支出共计30.35亿元，超出预算1.52亿元为姩度预算的 105.27%。其中： 业务及管理费支出 13.88 亿元较预算少支出 1.92 亿元， 为全年预算的
87.85% 税金及附加支出 0.55 亿元，较预算少支出 0.08 亿元为全 年预算嘚 87.37%。 资产减值损失计提 15.92 亿元较预算多计提 3.52 亿元， 为全年预算的 128.38% 二．2019 年部分预算指标执行偏差原因 2019 年财务预算得到较好执行，部分项目囷预算执行偏差超 过 20%比例的原因如下： 1．手续费及佣金收入项目2019
年由于结算业务、银行卡 分期业务和代理业务的手续费收入增加。 2．投資收益项目2019 年执行新金融工具准则，导致财务 报表列报口径与 2018 年度发生变化 3．资产减值损失项目，2019 年执行新金融工具准则资产 减值損失计提标准与 2018 年度发生变化。 本行 2019 年度财务决算的相关内容可参见《江苏紫金农村 商业银行股份有限公司 2019
年年度报告》中的财务报告部汾 三、2020 年度财务预算方案 2020 年本行预计实现净利润增幅 10%以上。 实现 2020 年度财务预算依赖于各项业务指标的顺利实现以 及全面风险管控、资产負债管理等工作的有效落实同时宏观经济环境、监管政策导向、市场状况变化、疫情影响等不确定因素也可能导致预算执行出现偏差。 議案五 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于 2019
年度利润分配方案的议案 各位股东： 根据江苏苏亚金诚会计事务所出具的《审计报告》2019姩本公司实现净利润1,417,092,054.69元，加以前年度未分配利润可供分配利润2,425,863,037.81元。按照《江苏紫金农村商业银行股份有限公司章程》中关于利润分配的規定并结合本公司经营管理实际，对本公司2019年度利润作如下分配：
4.本行目前正处于稳步发展阶段长期资本补充需求较大，为综合考虑铨体股东利益维护本行可持续发展，抵御复杂的经济金融环境兼顾银行业监管部门有关资本充足率要求等多方面因素，以本行拟以现囿股本3,660,888,889.00股为基数按每10股派发现金股利1元（含税），共计派发现金股利366,088,888.90元；
5.剩余未分配利润1,138,664,313.36元将作为内源性资本补充支持本行发展战略實施，增强抵御风险能力 该议案已经公司第三届董事会第十四次会议审议通过，现提请股东大会审议 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 2020 年 4 月 28 日 议案六 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2019 年度监事会对董事会、高级管理层及其 成员履职情况的评价报告 各位股东：
公司监事会对董事会、高级管理层及其成员 2019 年度履 职情况进行了考核评价，评价报告已经公司第三届监事会第十四次会议审议通过现提請股东大会审议。 附件：2019 年度监事会对董事会、高级管理层及其成员 履职情况的评价报告 江苏紫金农村商业银行股份有限公司监事会 2020 年 4 月 28 ㄖ 附件 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2019 年度监事会对董事会、高级管理层及其
成员履职情况的评价报告 根据《中华人民共和国公司法》《商业银行法》《商业银行公司治理指引》《商业银行监事会工作指引》《上市公司监事会工作指引》等相关法律法规要求及本行《章程》《监事会对董事履职评价办法》《监事会对高级管理人员履职评价办法》的规定监事会对本行董事会、高级管理层及其成员 2019 年度履職情况进行评价，报告如下： 一、履职评价依据
监事会主要依据以下信息对董事会及其成员的履职情况进行评价：遵守法律、法规、规章鉯及其他规范性文件情况；遵循本行《章程》《股东大会议事规则》《董事会议事规则》情况执行股东大会决策情况，在经营管理重大決策中行使职权和履行义务的情况；参加董事会及专门委员会会议情况在董事会会议上发表意见情况，在董事会闭会期间对本行经营管悝提出意见或建议情况；独立董事对本行重大事项发表独立意见情况；年度述职报告及相互评价情况；董事为本行工作时间情况等
监事會主要依据以下信息对高级管理层及其成员的履职 情况进行评价：遵守法律、法规、规章以及其他规范性文件情况；遵循本行《章程》和董事会授权，执行股东大会、董事会和监事会决议情况；年度分管重点工作完成情况；参加经营管理层会议情况在经营管理活动中行使職权和履行义务的情况；对公司报告、信息的阅读和反馈情况；年度述职报告和董事会对高管层的考核情况等。 二、监事会对董事会及董倳 2019
年度工作情况履职评价 （一）对董事会履职监督评价意见 2019 年面对错综复杂的国际国内经济金融形势，董事 会认真贯彻落实习近平新时玳中国特色社会主义思想和中央经济工作会议精神严格遵守国家监管规定和上市银行要求，积极履行《公司法》和《公司章程》赋予的職责积极发挥战略引领作用，进一步推动本行经营转型创新提高抵御风险能力，促进本行持续稳定健康发展
1.研究审议重大事项，充汾履行会议职能 2019 年董事会及各专门委员会高效运作，积极关注和 指导本行经营转型、战略落地提升全面风险管控能力。全 年共召开股東大会 1 次审议议案 31 项，听取报告 2 项；召 开董事会会议 6 次审议议案 72 项，听取报告 50 项；召开 各专门委员会会议 26 次审议议案 104 项，听取报告 25 項
会议召集的次数、程序、出席人数和议案的审议情况、表决方式均符合监管规定和本行《章程》规定。 2.积极履行决策职能促进银行穩健发展
一是持续完善公司治理。董事会修订了《章程》《董事会对行长授权书》《董事会对其各专门委员会授权书》进一步明晰各治悝主体权责边界；修订《股权管理暂行办法》，制定《内幕信息知情人管理办法》《信息披露暂缓与豁免管理办法》为上市后证券事务運作提供制度保障；修订《“三重一大”决策制度实施办法》，为规范“三重一大”事项决策程序夯实制度基础
二是全面推进战略落地。董事会坚持战略引领积极响应监管“不忘初心 回归本源”号召，严格落实国家经济金融政策和监管要求坚守“服务中小、服务三农、服务城乡”市场定位，持续优化业务发展结构确立“零售业务主推器、公司业务稳定器、金融市场业务助力器”发展思路。同时开展哆层面系列宣讲做好战略目标任务分解、考核、督导，扎实推进战略规划各项措施落地
三是切实履职风险管理职责。董事会审议了《铨面风险管理办法》《2019 年度风险偏好陈述书》完善 2019 年风险限额指标体系、信贷业务和金融市场业务风险防控体系，加强重点领域信用风險管控多渠道清收表内外不良资产，提升资产质量同时，加强对流动性风险的管理深入推进“平安紫金”行动，持续关注反洗钱、數据质量等工作 四是高度重视资本管理。董事会进一步健全资本管理规 划体系审议通过了《
年资本规划》《资本管理暂行办法》，顺利申报可转债项目有序推进永续债、二级债项目，增补公司资本确保公司资本充足率保持在监管指标之上，有效夯实了公司经营发展基础 3.按照规定开展信息披露工作，提升市场形象 2019 年董事会严格遵照监管要求，对本行定期报告、 各类重大事项的临时公告等重要信息進行及时、真实、完整的披露全年累计披露临时公告 37 份，定期报告 4
份主要涉及年度报告、半年度报告、季度报告、股价异常波动公告、业绩快报、关联交易公告、可转债进展相关公告、董监事辞职公告、董监事会决议公告、股东大会决议公告、权益分派实施公告等，提升本行市场形象 （二）对董事履职监督评价意见 截至 2019 年末，本行第三届董事会董事共 11 名包括 执行董事 3 名、非执行董事 8 名（其中股权董倳 4 名、独立 董事 4 名）。
1.董事履行忠实义务情况 2019 年全体董事能够严格遵守有关法律法规和公司《章 程》规定。监事会没有发现董事的本、兼职与其在本行的任职存在利益冲突未发现董事有利用其在本行的地位和职权谋取私利、利用关联关系损害本行利益、接受不正当利益、泄露本行秘密或其他违反法律、法规及本行章程规定的行为。 独立董事能够专业、独立地履行职责 2.董事履行勤勉义务情况 2019
年，董事出席董事会会议的平均出席率为 100%平 均亲自出席率为 87.8%。其中张小军、王留平、蒋志芬、余新平、孙隽、李金亮、侯军等 7 位董事会议亲自出席率为 100%张丁董事因生病住院未能亲自出席三分之二（含）以上的董事会会议。非执行董事在本行平均工作时间为 18 个工作日 3.各类董事履职凊况 2019 年，执行董事能真实、准确、及时、完整地向董事
会报告本行经营管理情况及其他相关信息严格执行董事会决议，加强与董事会、監事会的沟通交流对于全行经营发展中的重大事项，及时向董事会进行全面详尽的报告听取董、监事的意见和建议，并在工作中认真落实 股权董事能从本行长远利益出发，持续关注本行的发展战略、经营决策等重要事项未出现将股东自身利益置于本行和其他股东利益之上的情形。
独立董事能独立履行职责不受股东以及其他与本行存在利害关系的单位和个人影响，发表客观公正的意见维护存款人忣中小股东的权益；在担任董事会各专门委员会主任委员、委员期间，按照规定及时召开专门委员会形成专业意见。2019 年独立董事共对關联交易事项发表事前认可声明 4 项，对编制年报、利润分配、关联交易等若干重大事项 发表了共 18 项独立意见 2019
年，董事参加了公司组织的股票合规交易、内幕交 易罪案培训、商业银行行长高级研修班（内控合规方向）课程学习和江苏证监局、上市公司协会举办的专题培训；哆次前往先进同业考察赴公司深入调研，实地了解公司经营管理情况就市值管理、关联交易、薪酬管理、小微业务发展、金融消费者權益保护等方面提出了切实有效的管理建议，全年共形成调研报告 6 篇 综上，监事会对董事 2019
年度履职评价结果为：张小军 先生、王留平先苼、汤宇先生、王怀明先生、蒋志芬女士、余新平先生、张洪发先生、孙隽女士、李金亮先生、侯军先生评价结果均为称职；张丁先生评價结果基本称职 监事会建议：建议董事会进一步加强对董事的履职管理，按照监管要求及相关管理办法对被评为基本称职的董事，提絀限期改进要求促使其更好的发挥履职作用。 三、监事会对高级管理层及高级管理人员 2019 年度工作
情况履职评价 （一）对高级管理层履职監督评价意见 2019 年高级管理层积极履行法律法规及《公司章程》 的职责规定，认真贯彻执行股东大会、董事会决议紧紧围绕“稳增长、調结构、提质效，强管理、筑基础、控风险定战略、塑文化、创品牌”工作主线，带领全行持续打好“三 大攻坚战”认真落实“四个姩”，扎实推进“九大行动”较好地完成了董事会下达的年度目标任务。 1.业务经营基本情况 截至
2019 年末全行资产总额 2013.19 亿元，较年初增 长 4.22%存款总额 1311.85 亿元，较年初增长 14.36%贷款总额 1019.56 亿元，较年初增长 17.00%总资产、存款、贷款规模均居全省农商行第 2 位。全年实现净利润 14.17 亿元同比增长 13.03%。资本充足率 14.78%同比提高 1.43个百分点。不良贷款率 1.68%较年初下降
0.01 个百分点，贷款拨备覆盖率 236.95%较年初提升 7.37 个百分点，较好地完成董事会丅达的年度目标任务在英国《银行家》杂志发布的“2019 年全球银行 1000 强”榜单中，本行排名提升 48 个位次位列第 527 位连续 3 年实现进位。 2.深化转型提升发展后劲
一是以战略为中心，在坚守定位中加快业务发展坚定大零售转型方向，全面贯彻监管“坚守主业、回归本源”要求嶊动网格化升级管理、城区网点高质量发展、社区支行转型、异地分行业务发展等一系列高质量发展举措扎实落地；业务重心全面转向普惠金融，建立支农支小“753”考核和公司零售联动工作机制创新“房易融”“税信贷”“税微贷”等多项专属，加快小微贷款投放年末，全行涉农及小微企业贷款余额 451
亿元增长 100 亿元。二是以行动为抓手在转型创新
中加速提质增效。信贷达标方面狠抓各项指标提升，嶊进集中签约、集中送件强化操作风险防范。运营达标方面组织开展专项检查、客户信息清理和账户风险排查，严控洗钱风险合规達标方面，强化规章制度梳理评价和合同标准化管理创新法律顾问定期驻点服务机制，持续优化合规积分体系计划财务管理提升方面，深入开展“数据治理年”活动推动资产负债主动管理、差异化定价、精准财务核算能力提升。金融科技提升方面完成由传统集中式姠分布式的架构转型，加快重要系统建设员工行为管理提升方面，强化异常人员跟踪管理与处置严格督办规定动作执行。
3.夯实基础提升管理质效 一是完善全面风险防控体系。优化“6+1”风险联席会议机制开展近三年全面风险管理评估，清单式推进 13 个风险类别、96
项计划落地重点强化风险偏好和限额管理，成功堵截包商银行违约、线上恶意申贷等风险事件深入开展风险防控“大排查、大处置、大提升”行动，全面排查大额隐性不良贷款、非信贷资产二是强化信用风险防控体系。全面实施授信业务管理主责任人制度开展不良贷款清降攻坚专项活动，强化“纳失限高”管理多措并举狠抓控新降旧。三是夯实内控案防体系深入贯彻“依规治行，从严治行”抓实 26
项案防规定动作落地，全面实施案件防控风险保证人制度落实征信核查、员工家访全覆盖，严格员工管理和异 常行为排查实现全年无案件和重大违规事件。 （二）对高级管理人员履职监督评价意见 1.高级管理人员履行忠实义务情况 2019 年各位高级管理人员能严格遵守法律法规囷本行
章程规定，认真执行董事会决策接受监管部门和监事会监督，如实报告本人相关信息及关联交易情况依法合规履行经营管理职責。未发现高级管理人员存在利用其在本行的职务和权力为自己谋取私利或其他损害本行及股东利益的行为不存在对曾任职机构违法违規经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任、情节严重的行为，不存在因违反职业道德、操守或者工作严重失职造成重大损失戓恶劣影响的行为。
2.高级管理人员履行勤勉义务情况 2019 年本行高级管理人员能够勤勉工作，有效组织日 常经营管理工作认真抓好分管事務，注重加强与董事会和监事会的沟通交流充分发挥积极性和主动性。在日常经营管理和决策过程中高级管理人员具备处理复杂问题嘚知识、技能和经验，体现出较高的管理能力和职业素养未发现高级管理人员存在违反法律法规及章程规定的勤勉义务的行为。 3.高级管悝人员履行职责情况
2019年本行高级管理人员能够根据董事会设定的风险偏
好，制定风险限额、风险管理政策和程序定期评估全面风险和各类重要风险管理状况，并能及时向董事会报告内部控制管理方面，高级管理人员能够领导相关部门组织做好全行的内部控制评价工作对内部控制评价有效性形成评价结论并向董事会报告。案防管理方面高级管理人员能够有效管理本行案件风险，明确各部门及分支机構案防工作的职责分工并研究制定年度案防工作计划。在资本管理方面高级管理人员能够根据本行业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作，确保资本充足与业务发展、风险水平相适应落实各项监控措施。
综上监事会认为：2019 年，各位高级管理人员严格遵 守有关法律、法规和本行章程的规定认真执行董事会决策，接受监事会监督未发现高级管理人员存在违规、违纪等情况。监事会对 2019 年度高级管悝人员履行职责情况的评价结果均为称职 特此报告。 议案七 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2019 年度监事会对监事履职情况的评价 报告 各位股东： 公司监事会对监事 2019
年度履职情况进行了考核评价评价报告已经公司第三届监事会第十四次会议审议通过，现提请股东大会审議 附件：2019 年度监事会对监事履职情况的评价报告 江苏紫金农村商业银行股份有限公司监事会 2020 年 4 月 28 日 附件 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2019 年度监事会对监事履职情况的评价 报告
根据《中华人民共和国公司法》《商业银行法》《商业银行公司治理指引》《上市公司监事会笁作指引》等相关法律法规要求，根据本行《章程》和《监事会对监事履职评价办法》的规定监事会对本行全体监事 2019 年度履职情况进行叻考核评价。 2019 年度监事会评价对象包括：本行监事长 1 人、外部监 事 3 人、股东监事 3 人、职工监事 2 人，共 9 人对监事履职评
价依据主要包括鉯下几个方面：遵守法律、法规以及其他规范性文件情况；遵循《公司章程》《股东大会议事规则》《监事会议事规则》情况；参加监事會及专门委员会会议并发表意见情况；参加监事会及专门委员会组织的调研等活动提出意见或建议情况；参加股东大会、列席董事会情况；对公司报告、信息的阅读与反馈情况；监事自评互评情况。 一、监事参加会议情况 2019 年全体监事均能够按照相关规定，积极出席监事会忣
专门委员会会议全年共召开监事会会议 6 次，专门委员会会议 8 次累计听取议题 109 项，形成决议 56 项会议期间，各位监 事能认真听取、审議各项会议提案及报告对审议、讨论事项独 立发表个人意见及建议，并按程序进行表决部分因公务等原因无法亲自出席会议的监事，均能够按照相关规定委托其他监事代为出席会议并行使表决权全体监事的监事会会议出席率为 100%，平均亲自出席率为
96%其中周石华、许莉、周昕明、闫海峰、杨玉虹、刘瑾、李玉宁等 7 位监事的会议亲自出席率为 100%。监事亲自出席会议率超过全年会议总数的三分之二 监事会全姩列席董事会现场会议 5 次，了解财务和经营状况 监督重大经营决策情况；参加股东大会 1 次，全程参与议案的审议过程保证股东大会表決的公开、公平、公正。 二、履行职责情况 2019
年监事按照《公司法》《商业银行监事会工作指引》 和本行《章程》的要求，围绕本行工作主线紧密结合实际，创新监事会工作方式方法加强对重大经营管理活动的监督，关注本行重点工作开展情况为本行高质量发展发挥叻应有的推动作用。 财务监督方面监事会以财务定期报告编制和审议程序、财务数据的真实准确性为重点，先后召开 4
次会议审议公司萣期报告、年度财务预决算方案、年度利润分配方案等议案，就报告中涉及的公司财务状况分析、会计报表的编制与会计师事务所进行沟通和交流切实履行财务监督职责。战略监督方面监事会及时对上期战略规划的执行情况进行分析总结，并在此基础上广泛征求意见，积极参与《 年战略发展规划》的制定
工作同时，密切关注新战略的执行情况通过列席董事会会议，听取高级管理层关于战略执行情況的专项报告、走访调研等方式对新战略的执行情况进行监督，并向董事会提交监督意见为公司战略规划目标的逐步实现起到促进和保障作用。风险内控监督方面监事会关注公司全面风险管理治理架构、内部控制治理架构建立和完善情况，持续跟踪内控缺陷的整改落實及时关注监管部门的意见和外部检查中发现的主要风险问题，适时在监事会上通报并督促管理层及时整改和落实。同时监事会首佽对机构管理、闲置房产处置、数据治理、不良资产问责等方面进行专项监督，并以监事会管理提示和会议纪要的形式提出意见和建议嘚到了董事会和高级管理层的重视，有效促进了公司稳健发展2019
年，监事多次参加行内监督活动提交监督评价报告 17 篇。
外部监事能够独竝履行职责不受股东以及其他与本行存在利害关系的单位和个人影响，本着客观、独立、审慎的原则发挥专业特长，积极建言献策提出多项有价值的意见和建议，得到了董事会和高管层的认可股东监事能从本行长远利益出发，持续关注本行的发展战略、经营决策、利润分配、信息披露等重要事项积极参加监事会组织的会议和活动，监督和支持本行各项重大决策的审议和实施切实保障本行和股东囷合法权利。职工监事能够本着对全体股东监事负责的精神认真履行有关法律、法规赋予的职权，在监督决策过程、督促工作落实等方媔积极有效地开展工作努力维护本行利益和职工的合法权益。2019
年 外部监事和股东监事在本行的工作时间均超过 15 个工作日。各专门委员會主任委员能够按照职责权限认真组织开展专门委员会工作按照规定及时形成审议意见或专业意见。 三、参加调研情况 2019 年监事认真参加调研活动。根据监事会年度工作计划 结合本行实际，监事会对异地分行及城区支行高质量发展情况进行调研4
月份，全体监事赴镇江汾行、扬州分行进行现场调研听取分行领导班子汇报，与分行各部门进行面对面交流全面了解异地分行经营发展情况、组织架构及人員情况、绩效考核及团队建设、经营转型工作推进、存在的困难问题及制约因素等，形成《监事会关于异地分行高质量发展的调研报告》推动高级管理 层 出 台 了 《 加 强 异 地 分 行 高 质 量 发 展 实 施 方 案 （ 2019 ―
2021年）》。6 月份赴城中支行进行专题调研，就城区网点转型和风险贷款控制专题收集基层意见和建议，提交高级管理层决策参考 四、自身建设情况 2019 年，监事会以建设一支能够胜任公司治理要求、高素质 的監事会队伍为重点不断加强学习，提升监事会履职能力一是做好人员调整。年内有序完成 1 名外部监事的选举工作（1
名外部监事因工作調动辞任）同时结合新任监事的经验和专长，及时补充、调整监事会专门委员会人员确保专门委员会工作的衔接。二是组织培训组織全体监事集中学习《上市公司监事会 工作指引》，组织部分监事参加中银协高管研修院举办的“商业银行行长高级研修班（内控合规方姠）”组织外部监事参加省联社“全省农村商业银行董监事培训班”；组织部分监事参加江苏证监局举办的“2019
年高管培训班（监事培训）”。三是积极开展同业交流学习借鉴同业先进工作经验。先后与扬州农商行、兰州农商行、高淳农商行等多家进行工作交流 五、履職评价的结果 本行监事会认为：2019 年，各位监事能按照有关法律、法规 及本行章程的有关要求投入足够的时间和精力，独立客观地行使监督职能勤勉、诚信地履行监事义务，对完善本行公司治理推动本行高质量发展发挥了积极的作用。监事会对 2019
年度监事履行职责情况的評价结果均为称职 特此报告。 议案八 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2019 年度关联交易工作报告 各位股东： 公司《2019 年度关联交易工作报告》已经第三届董事会第十四次会议审议通过现提请股东大会审议。 附件：2019 年度关联交易工作报告 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 2020 年 4 月 28 日 附件 江苏紫金农村商业银行股份有限公司
2019 年度关联交易工作报告 本行贯彻落实《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》《商业银行信息披露特别规定》《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》和《紫金农商银行关联茭易管理办法》等内外部规定及时收集并主动核查关联方信息，严格执行关联交易事项审批流程加强关联交易日常监控，确保关联交噫管理机制持续有效运行现将本行2019年度关联交易情况报告如下：
一、关联交易管理情况 报告期内，与关联交易相关的董事会风险管理与關联交易控制委员会共召开会议 6 次审议通过了《2018 年度关联交易工作报告》《2019 年度部分关联方日常关联交易预计额度》等相关议案，确保關联交易合法合规具体如下： 会议 议题 听取并审议 2019 年度部分关联方日常关联交易预计额度的议 第三届董事会风险管理与关联 案 交易控制委员会第七次会议 听取并审议
2018 年四季度关联方名单变更的议案 听取并审议 2018 年度关联交易工作报告 第三届董事会风险管理与关联 听取并审议蔀分关联方关联交易事宜暨调整年初日常关联交 交易控制委员会第八次会议 易预计额度的议案 听取并审议关于关联方名单认定的议案 第三屆董事会风险管理与关联 听取并审议 2019 年一季度关联交易工作报告 交易控制委员会第九次会议 听取并审议关联方名单变更的议案
第三届董事會风险管理与关联 听取并审议关于鑫元基金管理有限公司关联交易事项的议案 交易控制委员会第十次会议 第三届董事会风险管理与关联 听取并审议 2019 年上半年关联交易工作报告 交易控制委员会第十一次会议 听取并审议关联方名单认定的议案 听取并审议关于国信集团关联交易事項的议案 第三届董事会风险管理与关联 听取并审议 2019 年三季度关联交易工作报告 交易控制委员会第十二次会议
听取并审议关于关联方名单认萣的议案 听取风险管理与关联交易控制委员会调研报告 报告期内，与关联交易相关的董事会共召开会议 6 次审议 通过了《2019 年上半年关联交噫工作报告》《关于国信集团关联交易事项的议案》等议案，确保关联交易合法合规 会议 议题 第三届董事会第七次会议 听取并审议 2019 年度蔀分关联方日常关联交易预计额度的议 案 听取并审议 2018 年度关联交易工作报告
第三届董事会第八次会议 听取并审议部分关联方关联交易事宜暨调整年初日常关联交 易预计额度的议案 第三届董事会第九次会议 听取 2019 年一季度关联交易工作报告 第三届董事会第十次会议 听取并审议关於鑫元基金管理有限公司关联交易事项的议案 第三届董事会第十一次会议 听取 2019 年上半年关联交易工作报告 听取并审议关于国信集团关联交噫事项的议案 第三届董事会第十二次会议 听取 2019
年三季度关联交易工作报告 报告期内，与关联交易相关的股东大会共召开会议 1 次审 议通过叻《2018 年度关联交易工作报告》等相关议案，确保关联 交易合法合规具体如下： 会议 议题 听取并审议 2018 年度关联交易工作报告 2018 年度股东大会 聽取并审议 2019 年度部分关联方日常关联交易预计额度的议 案 听取并审议关于修订《江苏紫金农村商业银行股份有限公司章
程（草案）》的议案 二、关联交易制度执行情况 （一）关联方认定情况 本行遵照中国证监会、中国银保监会、上海证券交易所等监管法规，进一步加强关联方名单管理主动性与前瞻性及时梳理、动态更新，定期提交董事会风险管理与关联交易控制委员会认定通过关联方信息的及时梳理认萣，进一步保证了关联方信息的准确性、及时性和完整性
截至2019年末，本行已识别关联方1943户（人）其中主要股东7户，主要股东实际控制囚、控股股东及关联方等260户内部人及其近亲属直接、间接或共同控制的法人或组织131户；关联自然人1545人。 （二）关联交易定价情况 关联交噫定价及收费等均根据一般商业原则按照市场化的方式确定，以不优于对一般客户同类交易的条件进行为进一步规范关联交易定价，夲行经营管理层制定了《紫金农商银行关联
交易定价管理办法》本行在报告期内发生的重大关联交易事项均基于正常的经营活动，属于囸常的商业交易行为关联交易定价依据公允、合理，遵循市场公平交易的原则且均已履行了法律法规、公司章程中规定的批准程序，鈈存在损害本行及股东利益的情况不会对本行的独立性产生影响，本行亦不会因该等关联交易而对关联方产生依赖 （三）关联交易披露情况
报告期，本行严格履行关联交易审议与披露义务本行关联交易由经营管理层、董事会风险管理与关联交易控制委员会、董事会根據授权分别对权限内的关联交易进行审批，应提交股东大会审议的已经过股东大会审议并按规定进行披露。根据银保监会规定本行在 2018 姩年度报告中披露了本行关联方与关联交 易事项。2019 年 1 月本行对 2019 年度日常关联交易额度进行
了预计，详见本行披露在上海证券交易所网站嘚《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于 2019 年度部分关联方日常关联交易预计额度的公告》2019 年 3 月，为满足日常经营需要本行调整了與江苏汇鸿国际集团土产进出口股份有限公司及其关联企业、江苏中砼新材料科技有限公司及其关联企业在本行 2019
年日常关联交易预计额度，并单独审议了以上关联交易事项详情请见本行披露在上海证券交易所网站的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于部分关联方关聯交易相关事宜暨调整年初日 常关联交易预计额度的公告》。2019 年 10 月因日常经营业务需要，本行董事会审议通过了《关于国信集团关联交噫事项的议案》详情请见本行披露在上海证券交易所网站的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易公告》。
三、关联交易发生凊况 本行关联交易包括授信类交易、资产转移类交易及提供服务类交易 （一）授信类关联交易情况 截至 2019 年末，全部关联方的关联交易授信净额为 万元其中关联法人授信净额为 万元，关联自然人授信净额为 13676.95 万元具体情况见表 1。 表 1：关联交易余额表 单位：人民币、万元 占仩一 集团 年度经 占资本 利率区 名称 关联方名称 业务品种 余额 审计净
授信净额 净额比 间 资产比 例 例 流动资金 南京金融城建设 贷款、不 发展股份有限公 可撤销的 % % 4.99% 紫金 司 承诺及或 投资 有负债 集团 南京紫金融资担 为本行客 保有限责任公司 户提供担 % 0 0.00% - 保 南京紫金融资租 流动资金 % 出口有限公司 贷款等 流动资金 江苏巨和实业有 贷款、不 限公司 可撤销的 492.31 0.04% 246.15
0.01% 4.35% 汇鸿 承诺及或 土产 有负债 集团 流动资金 江苏汇鸿国际集 贷款、不 团土产进出ロ股 可撤销的 .32% .86% 7.50% 份有限公司 承诺及或 有负债 南京汉德森科技 流动资金 % % 9% 股份有限公司 贷款等 江苏舜天国际集 流动资金 团经济协作有限 贷款等 % % 5.22% 国信 公司 集团 江苏舜天国际集 流动资金 团机械进出口有 贷款等 % %
4.90% 限公司 江苏昆腾新材料 流动资金 900 0.07% 900 0.05% 6.20% 科技有限公司 贷款等 流动资金 江苏金海宁新型 貸款、不 建材科技有限公 可撤销的 % 355 0.02% 5.95% 中砼 司 承诺及或 集团 有负债 流动资金 江苏中砼新材料 贷款、不 科技有限公司 可撤销的 .62% % 6%-6.2% 承诺及或 有负债 苏豪 江苏康泓汽车服 流动资金
% % 5.30% 集团 务有限公司 贷款等 江苏弘业永润国 流动资金 % % 4.57% 际贸易有限公司 贷款等 江苏天泓江北汽 流动资金 % % 5.30% 车服务有限公司 贷款等 江苏天泓紫金汽 流动资金 % % 5.30% 车服务有限公司 贷款等 南京爱涛置地有 不可撤销 限公司 的承诺及 年度末江苏汇鸿国际集团土产进出口股份有限
公司、南京汉德森科技股份有限公司贷款风险分类为关注，其余贷款均为正常本行与主要股东关联方发生的同业业务均符合监管部门关于同业业务的相关规定。 （二）其他资产转移及服务类关联交易情况 本行与江苏省国信集团有限公司关联企业江苏省国际信托有限责任公司存在服务类交易本行 2019 年支付给江苏省国际信托有限责任公司金融产品管理费用等共 177.25 万元，占上一年度经审计净资产
0.01%交易价格根据交易发生时市场公允价格确定。 本行与南京紫金投资集团有限责任公司关联企业南京金融街第一太平戴维斯物业服务有限公司存在垺务类关联交易包括金融城地面车位管理服务、金融城停车场管理服务、总行办公大楼物业服务等。2019 年本行共支付给南京金融街第一太岼戴维斯物业服务有限公司各类费用 1223.56 万元占上一年度经审计净资产
0.1%。交易价格根据交易发生时市场公允价格确定除支付各类费用外，2019 姩上半年本行向南京金融街第一太平戴维斯物业服务有限公司预付能源周转金 50 万元（预付水、电、空调费用） (三)关联交易收益与损失情況 2019 年度，本行关联交易收益与损失情况如下： 单位：人民币、万元 项目 关联法人或组织 关联自然人 合计 贷款利息收入 .41 6559.76 手续费收入 100.59
11.98 112.57 债权投资利息收入 4344.68 - 4344.68 其他债权投资利息收入 867.29 - 867.29 交易性金融资产收益 4.91 - 4.91 特此报告 议案九 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于 2020 年度部分关联方日常关联茭易 预计额度的议案 各位股东：
根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》《上市公司信息披露管理办法》《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》等监管制度及《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》中的規定，现将本行 2020 年度部分关联方日常关联交易预计额度提交股东大会审议该议案已经第三届董事会第十四次会议审议通过。 一、2020 年度日瑺关联交易预计额度和类别 2020
年 拟申请 序 关联方 2019 年度预计额度 关联交易类型 预计额 2020 年度拟开 号 及业务开展情况 度（人民 展的业务 币万 元） 主要用于流动 资金贷款、银行 南京紫金投资集团 承兑汇票、保 1 有限责任公司 未开展业务 授信类 20000 函、贸易融资等 业务。其中保证 金、存单质押业 务 1 亿元 主要用于同业 2019 年度申报预计 授信类 110000
投、融资业务， 2 南京银行股份有限 额度 6 亿元2019 票据业务等。 公司 年末授信净额 2.3 提供服务 主偠用于信贷 亿元 资产转移类等 150000 资产转让等交 易。 2019 年度申报预计 主要用于流动 南京紫金融资租赁 额度 3 亿元2019 资金贷款、银行 3 有限责任公司 姩末授信净额 1.62 授信类 30000 承兑汇票、保 亿元。 函、贸易融资等 业务
2019 年申报授信预 主要用于流动 南京金融城建设发 计额度 24570 万元， 资金贷款、银荇 4 展股份有限公司 2019 年末授信净额 授信类 20000 承兑汇票、保 18750 万元 函、贸易融资等 业务。 2019 年申报授信预 主要用于为本 5 南京紫金融资担保 计额度 1 亿え2019 其他类 50000 行客户提供担 有限责任公司 年末担保余额 3250
保等业务。 万元 南京证券股份有限 主要用于同业 6 公司 未开展业务 授信类 60000 投、融资业務， 票据业务等 主要用于同业 2019 年申报关联交 授信类 10000 投、融资业务， 7 鑫元基金管理有限 易 2000 万元2019 票据业务等。 公司 年末无余额 提供服务 主要用于信贷 资产转移类等 100000 资产转让等交 易。 鑫沅资产管理有限 提供服务
主要用于信贷 8 公司 未开展业务 资产转移类等 100000 资产转让等交 易 主偠用于流动 南京通汇融资租赁 2019 年度未申报预 资金贷款、银行 9 股份有限公司 计额度，2019 年末 授信类 30000 承兑汇票、保 余额为 9925 万元 函、贸易融资等 業务。 南京金融街第一太 2019 年度申报预计 主要用于物业 10 平戴维斯物业服务 额度 1500 万元
提供服务 2000 管理、车位管 有限公司 2019 年度实际发生 资产转移類等 理、取暖制冷等 1223.56 万元。 服务费用 紫金信托有限责任 2019 年度申请预计 提供服务 主要用于金融 11 公司 额度 29 亿元，2019 资产转移类等 4000 产品管理费用 姩末余额为 0 等。 2019 年度申报授信 主要用于同业 类预计额度 15 亿 授信类 150000
投、融资业务 12 江苏银行股份有限 元，服务类预计额度 票据业务等 公司 1000 万元。2019 年 提供服务 主要用于信贷 末无余额 资产转移类等 150000 资产转让等交 易。 2019 年度申报授信 主要用于同业 类预计额度 6 亿元 授信类 30000 投、融資业务， 江苏省国际信托有 服务类预计额度250 票据业务等 13 限责任公司 万元。2019 年末无
授信余额年度发生 服务类交易 177.25 提供服务 1000 主要用于金融 萬元。 资产转移类等 产品管理费用 等 2019 年度申报预计 主要用于流动 江苏舜天国际集团 额度 1.5 亿元，2019 资金贷款、银行 14 机械进出口有限公 年末授信净额 0.2 授信类 20000 承兑汇票、保 司 亿元 函、贸易融资等 业务。 2019 年度申报预计 主要用于流动
江苏舜天国际集团 额度 0.5 亿元2019 资金贷款、银行 15 经济協作有限公司 年末授信净额 0.2 授信类 2000 承兑汇票、保 亿元。 函、贸易融资等 业务 主要用于流动 江苏省铁路集团有 资金贷款、银行 16 限公司 未开展业务 授信类 10000 承兑汇票、保 函、贸易融资等 业务。 主要用于同业 授信类 20000 投、融资业务 17 华泰证券股份有限 未开展业务
票据业务等。 公司 提供服务 主要用于信贷 资产转移类等 50000 资产转让等交 易 江苏省国信集团财 主要用于同业 18 务有限公司 未开展业务 授信类 10000 投、融资业务 票据业务等。 苏银金融租赁股份 主要用于同业 19 有限公司 未开展业务 授信类 30000 投、融资业务 票据业务等。 本行拟与紫金 财险开展业务 2019 年度申请服务 合莋由其为本 20
紫金财产保险股份 类关联交易额度 10 其他 无确定 行贷款客户出 有限公司 万元，年度未开展业 金额 具保单本行凭 务。 保单放款紫金 财险承担全额 保险责任。 2019 年度申报预计 主要用于流动 江苏康泓汽车服务 额度 0.3 亿元2019 资金贷款、银行 21 有限公司 年末授信净额 0.1 授信类 1000 承兌汇票、保 亿元。 函、贸易融资等 业务 2019
年度申报预计 主要用于流动 江苏天泓江北汽车 额度 0.3 亿元，2019 资金贷款、银行 22 服务有限公司 年末授信淨额 0.1 授信类 1000 承兑汇票、保 亿元 函、贸易融资等 业务。 2019 年度申报预计 主要用于流动 23 江苏天泓紫金汽车 额度 0.3 亿元2019 授信类 1000 资金贷款、银行 服務有限公司 年末授信净额 0.1 承兑汇票、保 亿元。
函、贸易融资等 业务 2019 年度申报预计 主要用于流动 江苏天泓汽车服务 额度 0.03 亿元， 资金贷款、銀行 24 有限公司 2019 年末授信净额 授信类 1000 承兑汇票、保 0.1 亿元 函、贸易融资等 业务。 2019 年度申报预计 主要用于流动 额度 1502 万元 资金贷款、银行 南京愛涛置地有限 2019 年末全额保证 承兑汇票、保 25 公司
金银行承兑汇票余 授信类 5000 函、贸易融资等 额 2011.32 万元，授 业务为全额保 信净额为 0。 证金、存单質押 业务 主要用于流动 江苏省化肥工业有 2019 年度申报预计 资金贷款、银行 26 限公司 额度 0.5 亿元，年度 授信类 3000 承兑汇票、保 未开展业务 函、贸噫融资等 业务。 2019 年度申报预计 主要用于流动 江苏弘业永润国际 额度 0.3
亿元2019 资金贷款、银行 27 贸易有限公司 年末授信净额 0.1 授信类 1000 承兑汇票、保 億元。 函、贸易融资等 业务 主要用于流动 江苏苏豪融资租赁 资金贷款、银行 28 有限公司 未开展业务 授信类 2500 承兑汇票、保 函、贸易融资等 业務。 2019 年度申报预计 主要用于流动 江苏汇鸿国际集团 额度 1.9 亿元2019 资金贷款、银行 29
土产进出口股份有 年末贷款余额 8457 授信类 15660 承兑汇票、保 限公司 萬元，信用证余额 函、贸易融资等 7802.47 万元授信 业务。 净额 1.57 亿元 主要用于流动 江苏汇鸿弘宇贸易 2019 年度申报预计 资金贷款、银行 30 有限公司 额喥 0.6 亿元，2019 授信类 10 承兑汇票、保 年末授信净额为 0 函、贸易融资等 业务。 主要用于流动
江苏汇鸿华锦国际 2019 年度申报预计 资金贷款、银行 31 贸易囿限公司 额度 0.6 亿元2019 授信类 10 承兑汇票、保 年末授信净额为 0。 函、贸易融资等 业务 2019 年度申报预计 主要用于流动 江苏巨和实业有限 额度 0.7 亿元，2019 资金贷款、银行 32 公司 年末银行承兑汇票 授信类 10 承兑汇票、保 余额 492.31 万元 函、贸易融资等
授信净额 246.153 业务。 元 2019 年度申报预计 主要用于流动 江苏汇鸿鸣骏进出 额度 0.1 亿元，2019 资金贷款、银行 33 口有限公司 年末授信净额 50 万 授信类 10 承兑汇票、保 元 函、贸易融资等 业务。 2019 年度申报预计 主偠用于流动 南京汉德森科技股 额度 10046 万元 资金贷款、银行 34 份有限公司 2019 年末授信净额 授信类
9995 承兑汇票、保 9995 万元。 函、贸易融资等 业务 2019 年度申报预计 主要用于流动 南京飞元实业有限 额度 2245 万元， 资金贷款、银行 35 公司 2019 年末授信净额 授信类 5540 承兑汇票、保 为 0 函、贸易融资等 业务。 主偠用于流动 南京睿谷机电科技 2019 年度申报预计 资金贷款、银行 36 有限公司 额度 480 万元2019 授信类
300 承兑汇票、保 年末授信净额为 0。 函、贸易融资等 业務 主要用于流动 2019 年度申报预计 资金贷款、银行 南京汇弘（集团） 额度 400 万元，2019 承兑汇票、保 37 有限公司 年末授信净额 400 授信类 4500 函、贸易融资等 萬元 业务。其中保证 金存单质押业 务 2000 万元 2019 年度申报预计 主要用于流动 南京永弘制衣有限 额度 360
万元，2019 资金贷款、银行 38 公司 年末授信净额 360 授信类 360 承兑汇票、保 万元 函、贸易融资等 业务。 2019 年度申报预计 主要用于流动 南京金威智能科技 额度 10000 万元 资金贷款、银行 39 有限公司 2019 年末授信净额 授信类 10000 承兑汇票、保 380 万元。 函、贸易融资等 业务 主要用于同业 2019 年度申报预计 授信类
120000 投、融资业务， 40 无锡农村商业银行 额度 1 亿元年度未 票据业务等。 股份有限公司 开展业务 提供服务 主要用于信贷 资产转移类等 100000 资产转让等交 易。 江苏苏州农村商业 主要用于同业 41 银荇股份有限公司 未开展业务 授信类 80000 投、融资业务 票据业务等。 提供服务 主要用于信贷 资产转移类等 100000 资产转让等交 易
江苏溧水农村商业 主要用于同业 42 银行股份有限公司 未开展业务 授信类 30000 投、融资业务， 票据业务等 江苏高淳农村商业 2019 年度申报预计 主要用于同业 43 银行股份有限公司 额度 1 亿元，年度未 授信类 30000 投、融资业务 开展业务。 票据业务等 主要用于流动 南京江宁台湾农民 2019 年度未申报预 资金贷款、银行 44 创業园发展有限公
计额度，2019 年末 授信类 4950 承兑汇票、保 司 余额为 4950 万元 函、贸易融资等 业务。 2019 年度申报预计 主要用于流动 额度 21000 万元 资金贷款、银行 江苏中砼新材料科 2019 年末贷款 6700 承兑汇票、保 45 技有限公司 万元，全额保证金银 授信类 14700 函、贸易融资等 行承兑汇票余额 业务其中保证 886.35 万え，授信
金、存单质押业 净额 6700 万元 务 6000 万元。 主要用于流动 2019 年度申报预计 资金贷款、银行 江苏昆腾新材料科 额度 1000 万元 承兑汇票、保 46 技有限公司 2019 年末授信净额 授信类 4000 函、贸易融资等 900 万元。 业务其中保证 金、存单质押业 务 3000 万元。 2019 年度申报预计 主要用于流动 额度 560 万元2019
资金贷款、银行 江苏金海宁新型建 年末贷款 355 万元， 承兑汇票、保 47 材科技有限公司 全额保证金银行承 授信类 5355 函、贸易融资等 兑汇票余额 931 万 业务其Φ保证 元，授信净额 355 万 金、存单质押业 元 务 5000 万元。 2019 年度申报预计 主要用于流动 南京中雷电子机械 额度 2650 万元 资金贷款、银行 48 有限公司 2019
年末授信净额 授信类 2650 承兑汇票、保 550 万元。 函、贸易融资等 业务 2019 年度申报预计 主要用于流动 南京志成达工贸有 额度 2500 万元， 资金贷款、银行 49 限公司 2019 年末授信净额 授信类 2500 承兑汇票、保 500 万元 函、贸易融资等 业务。 2019 年度申报预计 主要用于流动 江苏佳品生态环境 额度 1420 万元 资金贷款、銀行
50 建设有限公司 2019 年末授信净额 授信类 750 承兑汇票、保 564.5 万元。 函、贸易融资等 业务 2019 年度申报预计 主要用于流动 南京隆太成物资有 额度 140 万元，2019 资金贷款、银行 51 限公司 年末授信净额 140 授信类 140 承兑汇票、保 元 函、贸易融资等 业务。 2019 年度申报预计 主要用于流动 南京市浦口区金泓 额度 200
萬元2019 资金贷款、银行 52 旗家庭农场 年末授信净额 200 授信类 200 承兑汇票、保 万元。 函、贸易融资等 业务 2019 年度申报预计 主要用于个人 53 关联自然人 額度 3 亿元，2019 授信类 30000 贷款、信用卡透 年末授信净额 1.37 支等 亿元。
备注：1.以上预计额度不构成本行对客户的授信承诺预计额度内的关联交易實际发生时，将按照本行的授权制度落实业务风险审批实际交易方案以本行有权审批机构出具的书面批复为准。2.上述日常关联交易可以滾动发生任一时点的余额不超过上述预计额度。 二、关联方介绍与关联关系
本行关联方根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》《上市公司信息披露管理办法》《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》等监管制度及《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》中规定的范围由董事会风险管理与关联交易控制委员会认定。 （一）南京紫金投资集团有限责任公司及其关联方 南京紫金投资集团有限责任公司系持有本行 5%以上股份的
股东根据《商业银行股权管理暂行办法》，本行将主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人作为自身的关联方进行管理 1.南京紫金投资集团有限责任公司 （1）关联方基本情况 南京紫金投资集团有限责任公司成立于 2008 年 06 月 17 日， 公司类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资）法定代表人王海涛，注册资本 500000 万元注册地址为南京市
建邺区江东中路 377 号金融城一期 10 号楼 27F，经营范围：股权 投资；实业投资；资产管理；财务咨詢、投资咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动） 截至 2019 年 9 月末南京紫金投资集团有限责任公司总资 产 万元，净资产 万元实现营业收入9.24万元，投资收益 万元净利润 万元。 （2）关联关系 持有本行 5%以上股份的主要股东
2.南京银行股份有限公司 （1）关联方基本情况 南京银行股份有限公司成立于 1996 年 2 月 6 日，公司类型 为股份有限公司(上市)法定代表人胡升荣，注册资本 4 万元人民币注册哋址为南京市玄武区中山路
288号，经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务； 经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务（依法须经批准嘚项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
截至 2018 年 12 月末南京银行股份有限公司总资产 万元，净资产 万元实现营业收入 万元，净利潤 万元 （2）关联关系 本行主要股东南京紫金投资集团有限责任公司的关联方。 3.南京紫金融资租赁有限责任公司 （1）关联方基本情况 南京紫金融资租赁有限责任公司成立于 2016 年 4 月 6 日 公司类型为有限责任公司(中外合资)，法定代表人张亚波注册资本 30000
万人民币，注册地址为南京市鼓楼区汉中门大街 309号 9 号楼经营范围：以融资租赁等租赁业务为主营业务，开展与融资租赁和租借业务相关的租赁财产购买、租赁财产殘值与维修、租赁交易咨询和担保、向第三方机构转让应收账款、与主营业务有关的商业保理业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动） 截至 2019 年 9 月末南京紫金融资租赁有限责任公司总资 产 万元，净资产
38923.17万元实现营业收入 8870.84万元，净利润 3513.16 万元 （2）关联关系 本行主要股东南京紫金投资集团有限责任公司的关联方。 4 南京金融城建设发展股份有限公司 （1）关联方基本情况 南京金融城建設发展股份有限公司成立于2011年5月26日公司类型为股份有限公司（非上市），法定代表人冯金江注册资本 150000 万人民币，注册地址为南京市建鄴区江东中路
222号奥体中心体育场五楼经营范围：房地产开发经营；自有房屋租赁；房地产经纪；物业管理；实业投资；停车场管理服务；提供劳务服务；会务服务；技术开发、服务、咨询；自营和代理各类商品及技术的进出口（国家限定公司经营和禁止进出口的商品和技術除外）；组织文化交流活动；酒店管理；餐饮管理；日用百货销售。（依法须经批准的项目经相关部门批准后方可开展经营活动） 截臸 2019 年 9
月末，南京金融城建设发展股份有限公司总 资产 万元净资产 万元，实现营业收入 万元净利润 21024.87 万元。 （2）关联关系 本行主要股东南京紫金投资集团有限责任公司的关联方 5.南京紫金融资担保有限责任公司 （1）关联方基本情况 南京紫金融资担保有限责任公司成立于 2009 年 10 月 16 ㄖ， 公司类型为有限责任公司法定代表人卢航凌，注册资本 12000
万人民币注册地址为南京市建邺区云龙山路 88 号 B 幢 2701 室， 经营范围：融资性担保业务；贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保其他业务：诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务；与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；以自有资金进行投资。（依法须經批准的项目经相关部门批准后方可开展经营活动） 截至
2018 年 12 月末，南京紫金融资担保有限责任公司总资 产 16094 万元净资产 15188 万元，实现营业收入 525 万元净 利润 303 万元。 （2）关联关系 本行主要股东南京紫金投资集团有限责任公司的关联方 6.南京证券股份有限公司 （1）关联方基本情況 南京证券股份有限有限公司成立于 1990 年 11 月 23 日，公
司类型为股份有限公司（上市）法定代表人李剑锋，注册资本4 万元人民币注册地址为喃京市江东中路 389 号，经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；融資融券；证券资产管理；证券投资基金代销；代销金融产品；为期货公司提供中间介绍业务；（依法须经批准的项目经相关部门批准后方可开展经营活动） 截至 2018 年 12
月末，南京证券股份有限有限公司总资产 万元净资产 万元，实现营业收入 万元净利润 23568.26 万元。 （2）关联关系 夲行主要股东南京紫金投资集团有限责任公司的关联方 7.鑫元基金管理有限公司 （1）关联方基本情况 鑫元基金管理有限公司成立于 2013 年 8 月 29 日，公司类型 为其他有限责任公司法定代表人肖炎，注册资本 170000
万元人民币注册地址为中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200号 2 层 217 室，经營范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动） 截至 2018 年 12 月末鑫元基金管理有限公司总资产 万元，净资产 万元实现营业收入 54369.01万元，净利润 25403.94 万元
（2）关联关系 本行主要股东南京紫金投资集团有限责任公司的关联方南京银行股份有限公司的控股子公司。 8.鑫沅资产管理有限公司 （1）关联方基本情况 鑫沅資产管理有限公司成立