原标题:建信沃信一年持有期混合A : 建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
建信基金管理有限责任公司
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金
基金管理人：建信基金管理有限责任公司
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
本基金经中国证券监督管理委员会
基金管理人保证本招募说奣书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资
价值、市场前景和收益等做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运鼡基金财产
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波動投
资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性并承担基金投资中出现的
各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境洇素对证券价格产生影响而形
成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回
基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风
险，本基金的特定风险等
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市
场基金但低于股票型基金。本基金的基金资产如投资于港股会面临港股通机
制下因投资环境、投资标的、市场制度以忣交易规则等差异带来的特有风险，包
括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行
T+0回转交易且对个股不设涨
跌幅限制，港股股价可能表现出比
A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率
波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的
风險（在内地开市香港休市的情形下港股通不能正常交易，港股不能及时卖出
可能带来一定的流动性风险）等。本基金投资于港股的具體风险详见本招募说明
书的“风险揭示”章节本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变
化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股基金资产
本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所
建信沃信一年持囿期混合型证券投资基金招募说明书
面临的共同风险外本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏
损的风险，以及与中國存托凭证发行机制相关的风险
投资有风险，投资人在进行投资决策前请仔细阅读本基金的招募说明书、
基金合同、基金产品资料概偠等信息披露文件，了解基金的风险收益特征并根
据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的
风险承受能力相适应。投资者承诺不使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩不
构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”
原则在投资者作出投资决策后，基金运营狀况与基金净值变化引致的投资风险
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
第六部分基金份额的发售
第七部分基金合同的苼效
第八部分基金份额的申购与赎回
第十一部分基金资产估值
第十二部分基金的收益与分配
第十三部分基金费用与税收
第十四部分基金的會计与审计
第十五部分基金的信息披露
第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算
第十九部分《基金合同》的内容摘要
第二十部汾《托管协议》的内容摘要
第二十一部分对基金份额持有人的服务
第二十二部分招募说明书的存放及查阅方式
附件一：《基金合同》的内嫆摘要
附件二：《托管协议》的内容摘要
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
《建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招
募说明书”）依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券投资基金法》
（以下简称“”）《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运“
”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称
”）、《公開募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称
露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流
动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《建信沃信一年持有期混
合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合哃”或“《基金合同》”）编写。
本招募说明书阐述了建信沃信一年持有期混合型证券投资基金的投资目标、
策略、风险、费率等与投资囚投资决策有关的全部必要事项投资人在作出投资
决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记載、误导性陈述或者重大
遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明
书所载明的资料申请募集的本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解
释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信
息或对夲招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之間权利、义务的法律文件基金投资人依据基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人其持有基金份
额嘚行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同
及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利
和义务，应详细查阅基金合同
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
在本招募说明书中，除非文意另囿所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指建信沃信一年持有期混合型证券投资基金
2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司
4、基金合同：指《建信沃信一年持有期混合型证券投资基金基金合同》及
对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信沃信一年
持有期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《建信沃信一年持有期混合型证券投资
基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《建信沃信一年歭有期混合型证券投资基金基金
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他對基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
28日经第十届全国人民代表大会常务委员
28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十佽会议修订，自
十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员
>等七部法律的决定》修正的《中华人民共
囷国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会
实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理辦法》及颁布机关对其不时做
11、《信息披露办法》：指中国证监会
20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的
决定》修正的《公开募集證券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
12、《运作办法》：指中国证监會
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会
1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和
16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境
外机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）
及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人囻币
合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括颁布机关对其不时做出
的修订）及相关法律法规规定运用来自境外的人民幣资金进行境内证券投资的
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者
和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
23、基金销售业务：指基金管悝人或销售机构宣传推介基金，发售基金份
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
额办理基金份额的申购、赎回、转换、轉托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指建信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中
国证监会规定的其他条件，取得基金銷售业务资格并与基金管理人签订了基金销
售服务协议办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业務，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和
结算、代理发放红利、建立并保管基金份額持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为建信基金管理
有限责任公司或接受建信基金管悝有限责任公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余額及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管忣定期定额投资等业务而引起的基金
份额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出現后，基金
财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期間，最
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、最短持有期限：指自投资者取得本基金基金份额后最短的持有时间
对于每份基金份额而言，最短持有期限为一年在最短持有期限内该份基金份额
不可赎回。即投资人的每笔认购/申购申请确认的基金份额需在基金合同生效日
（对认购份额而言）或该笔基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）一年后
的对应日（即最短持有期限到期日若该日曆年度实际不存在对应日期的，则顺
延至该日历年度对应月份最后一日的下一工作日若该对应日期为非工作日，则
顺延至下一工作日）起（含当日）方可以赎回
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易ㄖ
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工莋日
但若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根
据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换業务具体以届时提前发布的
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管
40、认购：指在基金募集期內，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的規定
申请购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所歭基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期
申购日、扣款金额及扣款方式由销售機构于每期约定扣款日在投资人指定银行
账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总
数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、買卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节
49、基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收
入扣除相关费用后的余额
50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
收款项及其怹资产的价值总和
51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额總数
53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产
净值和基金份额净值的过程
54、规定媒介：指符合中国证监会规萣条件的用以进行信息披露的全国性
报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人
网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
55、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以
及基金份额持有人服务的费用
56、港股通：指内地投资者委托内地经由境内证券交易所设立
的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报买卖规定范围内的香港联合
57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在
10个交易日以上的逆囙
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行囚债务违约无法进行转让
58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金
份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的
投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权
益不受损害并得到公平对待
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
59、A类基金份额：指在投资人认购
别基金资产中计提销售服务费、赎回时根据歭有期限收取赎回费用的基金份额类
60、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购
申购费用、赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额类别
61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
62、基金产品资料概要：指《建信沃信┅年持有期混合型证券投资基金基
金产品资料概要》及其更新
63、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专
门账戶进行处置清算目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间原有账户称為主袋账户，专门账
64、特定资产：包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（2）按攤余成本计量且计提资产减值准备
仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性
65、基金份额类别：指根據认购
/申购费用、赎回费用、销售服务费用收取
方式等不同将本基金基金份额分为不同的类别各基金份额类别分别设置代码，
并分别计算和公告基金份额净值
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
名称：建信基金管理有限责任公司（以下简称“建信基金管理公司”）
住所：北京市西城区金融大街
办公地址：北京市西城区金融大街
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字
设立公司嘚股权结构如下：中国股份有限公司，
服务公司25%；中国华电集团资本控股有限公司，
本基金管理人公司治理结构完善经营运作规范，能够切实维护基金投资
人的利益股东会为公司权力机构，由全体股东组成决定公司的经营方针以及
选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权
利不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司嘚决策机构对股东会负责，并向股东会汇报公司董事会
3名为独立董事。根据公司章程的规定董事会行使《公
司法》规定的有关重大倳项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总经理等经
营管理人员的监督和奖惩权。
6名监事组成其中包括
3名职工代表监事。监事会向
股东会负责主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
孙志晨先生董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位
总行筹资部证券处副处长，中国建设
银行总行筹资部、零售业务部证券处处长中国
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明書
9月出任建信基金管理有限责任公司总裁，
信基金管理有限责任公司董事长
张军红先生，董事现任建信基金管理有限责任公司总裁。畢业于国家行
政学院行政管理专业获博士研究生学位。历任中国
科员、副主任科员、主任科员；零售业务部主任科员；个人银行业务部個人存款
处副经理、高级副经理；行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经
理；投资托管服务部总经理助理、副总经理；投資托管业务部副总经理；资产托
管业务部副总经理2017年
3月出任公司监事会主席，
金管理有限责任公司总裁
李建峰先生，董事现任中国總行个人金融部（消费者权益保护
1997年毕业于陕西财经学院（现西安交通大学），获信息经济专
总行个人存款与投资部电话银行中心银行卡處处
总行个人存款与投资部电话银行中心副总经理中国
总行个人存款与投资部副总经理，中国
总行个人金融部（消费者权益保
张维义先苼董事，现任信安金融集团执行副总裁、信安亚洲区总裁
年毕业于伦敦政治经济学院，获经济学学士学位2012年获得华盛顿大学和复
EMBA工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长新加坡电
信国际有限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理英国保诚
集团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁宏利资产管
理公司（台湾）首席执行官和执行董事，信安北亚地區副总裁、总裁信安亚洲
区总裁,信安金融集团高级副总裁、执行副总裁。
郑树明先生董事，现任信安国际
(亚洲)有限公司北亚地区首席執行官
1989年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理新加坡法
兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场
行销总监信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席运营官、首席执行官。
王志平先生董事，现任中国华电集团资夲控股有限公司党委委员、副总经
理毕业于湘潭矿业学院，获工学学士学位历任北京市水利局机械处干部，人
事部办公厅办公室干部、科员国务院稽查特派员总署稽查特派员助理兼秘书，
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
国有重点大型企业监事会科員级专职监事、副科员级专职监事、主任科员国务
院国资委企业分配局主任科员、配套改革处副处长、分配调控处副处长、调研员，
中國华电集团资本控股有限公司总经理助理中国华电集团资本控股有限公司党
张然女士，独立董事现任中国人民大学商学院会计系教授、博士生导师。
2006年获美国科罗拉多大学立兹商学院工商管理博士学位国家青年长江学者、
全国会计领军人才、中国会计学术研究会副秘書长，
京大学光华管理学院现任中国人民大学商学院会计系教授、博士生导师。
史亚萍女士独立董事，现任嘉浩控股有限公司首席运營官
于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究生院获
经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国囻银行、野村证券亚洲、
雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司、中金资本、
嘉浩控股有限公司等多家金融机構担任管理职务
邱靖之先生，独立董事现任天职国际会计师事务所
(特殊普通合伙)首席合
伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业获
EMBA學位，全国会计领军人才
中国注册会计师，注册资产评估师高级会计师，澳洲注册会计师
月加入天职国际会计师事务所，现任首席匼伙人
马美芹女士，监事会主席高级经济师，
1984年毕业于中央财政金融学院
获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士
总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处
长、处长、资深客户经理（技术二级），总行个人金融部副总经理总行个人存
款与投資部副总经理。2018年
5月起任建信基金管理公司监事会主席
方蓉敏女士，监事现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。
年获新加坡国立大学法学学士学位拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区
律师从业资格。曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外
及健康保险副总裁等职务
李亦军女士，监事高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公
司机构与战略研究部经悝1992年获北京工业大学工业会计专业学士，
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
获中央财经大学会计专业硕士曾供职于丠京北奥有限公司，中进会计师事务所
中瑞华恒信会计师事务所。2004年加入中国华电集团历任中国华电集团财务
有限公司计划财务部经悝助理、副经理，中国华电集团资本控股计划财务部经理、
财务部经理企业融资部经理、机构与风险管理部经理、机构与战略研究部经悝。
ACCA资深会员现任建信基金管理公司审计部总
经理。1997年毕业于中国人民大学会计系获学士学位；
2010年获香港中文大
学工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师华夏基金管理
有限公司基金运营部高级经理。2006年
12月加入建信基金管理公司历任监察
稽核部監察稽核专员、稽核主管、资深稽核员、内控合规部副总经理、内控合规
部副总经理兼内控合规部审计部（二级部）总经理、审计部总经悝。
王涛先生职工监事，现任建信基金管理有限责任公司交易部总经理学
士学位。曾任长盛基金管理有限公司业务运营部基金会计2005姩
信基金管理公司，历任基金运营部总经理助理、副总经理交易部执行总经理、
姜黎女士，职工监事现任建信基金管理有限责任公司財务管理部副总经
7月毕业于中央财经大学金融学专业，获硕士学位曾任普华永道
会计师事务所高级审计员。2008年
5月加入建信基金管理公司历任基金运营
部财务管理专员，财务管理部财务主管、资深财务专员、总经理助理、副总经理
张军红先生，总裁（简历请参见董事会荿员）
张威威先生，副总裁硕士。1997年
从事个人零售业务2001年
总行个人金融部，从事证券
基金销售业务任高级副经理；2005年
9月加入建信基金管理有限责任公司，
一直从事基金销售管理工作历任市场营销部副总监（主持工作）、总监、公司
首席市场官等职务。2015年
6日起任建信基金管理有限责任公司副总裁
吴曙明先生，副总裁硕士。1992年
易总公司工作；1999年
先后在总行营业部、金融机构
部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、
机构业务部高级副经理等职；2006年
3月加入建信基金管理有限责任公司担
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理2015年
有限责任公司督察长，2016年
23日起任建信基金管理囿限责任公司副总
吴灵玲女士副总裁，硕士1996年
贸股份有限公司工作；2001年
总行人力资源部，历任副
主任科员、业务经理、高级经理助理；2005年
9月加入建信基金管理有限责任
公司历任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理
23日起任建信基金管理有限责任公司副总裁。
马勇先生副总裁，硕士1993年
设计院工作。1998年
总行历任副主任科员、主任科员、
秘书、高级经理级秘书，高端客户蔀总经理助理财富管理与私人银行部总经理
助理、副总经理，建行黑龙江省分行副行长等职务2018年
信基金管理有限责任公司，2018年
13日起任副总裁；2018年
起兼任建信基金管理有限责任公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事
吴曙明先生督察长（简历请参见公司高级管理囚员）。
陶灿先生权益投资部执行总经理，硕士2007年
公司，历任研究员、基金经理助理、基金经理、资深基金经理、权益投资部总经
理助理兼研究部首席策略官、权益投资部执行总经理2011年
配置混合型证券投资基金的基金经理；
红利股票型证券投资基金的基金经理；2016年
服務业股票型证券投资基金的基金经理；2017年
21日任建信回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；
日起任建信恒久价值混合型证券投资基金的基金经理；2017年
建信安心保本二号混合型证券投资基金的基金经理，该基金于
灵活配置混合型证券投资基金陶灿继续担任该基金的基金
股票型证券投资基金的基金经理；2020
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
行业股票型证券投资基金的基金经理；
生活混合型证券投资基金的基金经理；
一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。
6、投资决策委员会成员
李菁女士：固定收益投资部首席固定收益投资官
陶灿先生：权益投资部执行总经理。
陈建良先生：固定收益投资部总经理
邵卓先生：权益投资部副总经理。
姜锋先生：权益投资部副总经理
黎颖芳女士：固定收益投资部资深基金经理兼首席固定收益策略官。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系
1、依法募集資金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财產分别管理、分别记账进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
5、进行基金会计核算并編制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
12、中国证监会规定的其他职责
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，并建立健全内部
控制制度采取有效措施，防圵违反上述法律法规行为的发生；
2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人違规承诺收益或者承担损失；
（5）依照法律、行政法规有关规定由中国证监会规定禁止的其他行为。
（1）依照有关法律、法规和基金合哃的规定本着谨慎的原则为基金份额
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交噫。
五、基金管理人的内部控制制度
（1）全面性原则内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人
员，并渗透到决策、执行、監督、反馈等各个经营环节
（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门并使它们保持
高度的独立性与权威性。
（3）相互淛约原则公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过
切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点
（4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发主要通过对
工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制
（5）防火墙原则。公司的投资管悝、基金运作、计算机技术系统等相关部
门在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员制定严格
建信沃信一年持囿期混合型证券投资基金招募说明书
的批准程序和监督处罚措施。
（6）适时性原则公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性并且必
须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、
政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。
2、内部控制的主要内容
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系基金管理人在
董事会下设立了审计与风险控制委员會，负责对公司在经营管理和基金业务运作
的合法性、合规性和风险状况进行检查和评估对公司监察稽核制度的有效性进
行评价，监督公司的财务状况审计公司的财务报表，评价公司的财务表现保
证公司的财务运作符合法律的要求和运行的会计标准。
公司管理层在总經理领导下认真执行董事会确定的内部控制战略，为了
有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略设立了投资决策委员会，就基
金投资等发表专业意见及建议另外，在公司高级管理层下设立了风险管理委员
会负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究，淛定相应的控制制度
并实行相关的风险控制措施。
此外公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作对公司和基金
运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作
发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
公司风险控制囚员定期评估公司风险状况范围包括所有能对经营目标产
生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程
度及可能性并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。
公司内部组织结构的设计方面体现部门之间职责有分工，但部门之间又
相互合作与制衡的原则基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授
权分工，各部门的操作相互独立并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确形成相互检查、相互制约
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
的关系，以减少舞弊或差错发生的风险各工作岗位均制定有相应的书面管理制
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程
每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时规定完备的处理手续，保存完
整的业务记录制定严格的检查、复核标准。
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系通过建立有效的信
息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息
保证信息及时送达适当的人员进行处理。
基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部履行监督、稽核职能，
检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性监督公司内部控制制度
的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中嘚相关风险及时提出改进意见，
促进公司内部管理制度有效地执行监察稽核人员具有相对的独立性，定期不定
3、基金管理人关于内部控制的声明
（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确
（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
其他销售机构的具体洺单详见基金份额发售公告。
基金管理人可以根据相关法律法规要求选择其他符合要求的其他机构销售
本基金，并在基金管理人网站公礻
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街
办公地址：北京市西城区金融大街
三、出具法律意见书的律师事务所
洺称：上海市通力律师事务所
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
办公地址：上海市银城中路
四、审计基金资产的会计师倳务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街
办公地址：北京市东城区东长安街
执行事务合伙人：毛鞍宁
经办注册会计师：王珊珊、贺耀
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
第六部分基金份额的发售
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》
及其他法律法规的有关规定募集。
本基金募集申请已经中国证监会
本基金對每份基金份额设置一年的最短持有期限即自基金合同生效日（对
认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言下哃）一年后
的对应日（不含）的期间内，投资者不能提出赎回申请；该日一年后的对应日（即
最短持有期限到期日）起（含当日）之后投资者可以提出赎回申请。若该日历
年度实际不存在对应日期的则顺延至该日历年度对应月份最后一日的下一工作
日，若该对应日期为非工作日则顺延至下一工作日。
本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式等不同将基
金份额分为不同的类别。在投資人认购
/申购费用但不从本类别
基金资产中计提销售服务费、赎回时根据持有期限收取赎回费用的称为
基金份额；从本类别基金资产中計提销售服务费而不收取认购/申购费用、赎回
时根据持有期限收取赎回费用的，称为
C类基金份额分别设置代码由于基金费用的不同，本基金
C类基金份额将分别计算基金份额净值计算公式为：计算日某类别基
金份额净值＝该计算日该类别基金份额的基金资产净值/该计算日發售在外的该
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
/申购的基金份额类别。
本基金有关基金份额类别的具体设置以及费率水岼等由基金管理人确定并
基金管理人可根据基金实际运作情况，在对基金份额持有人利益无实质不利
影响的情况下经与基金托管人协商一致，增加新的基金份额类别或取消某基
金份额类别，或对基金份额分类办法及规则进行调整并公告不需召开基金份额
本基金基金份额发售面值为人民币
1、信息查询：客户可通过网站查询基金净值、产品信息、建信资讯、基金
管理人动态及相关信息等。
2、账户查询：投资人可通过网上“账户查询”服务查询账户信息查询内
容包括份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等；同时投资人还可通過
“账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码。
3、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程
4、单据下载：直销客户可方便快捷地下载各类直销表单。
5、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息
6、常见问题：汇集了客户經常咨询的一些热点问题，帮助客户更好地了解
基金基础知识及相关业务规则
7、客户留言：通过网上客户留言服务，可将投资人的疑问、建议及联系方
式告知客服中心客服中心将在两个工作日内给予回复。
若投资人准确完整地预留了手机号码（小灵通用户除外）可获嘚免费手机
短信服务，包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等未预留手机号码的
投资人可拨打客服电话或登陆基金管理人网站添加后定制此项服务。
若投资者准确完整的预留了电子邮箱地址可获得免费电子邮件服务，包括
产品信息、公司最新公告等未预留电孓邮箱地址的投资者可拨打客服电话或登
录基金管理人网站添加后订制此项服务。
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
基金管理人通过官方微信、易信等即时通讯服务平台为投资者提供理财资讯
及基金信息查询等服务投资者可在微信、易信中搜索“建信基金”或者“ccbfund”
投资者通过基金管理人官方微信、易信可查询基金净值、产品信息、分红信
息、理财资讯等内容。已开立建信基金账户的投資者将微信、易信账号与基金
账号绑定后可查询基金份额、交易明细等信息。
七、密码解锁/重置服务
为保证投资人账户当拨打客服电話或登陆基金管理人网站查询个
人账户信息，输入查询密码错误累计达
6次账户即被锁定此时可致电客服电话
转人工办理查询密码的解锁戓重置。
八、客户建议、投诉处理
投资人可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人工坐席、
书信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉客服中心将在两个工作日
九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式
联系基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
第二十二部分招募說明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售机构的住所，投资人可
在办公时间免费查阅也可按工本费購买本招募说明书的复制件或复印件。投资
人按上述方式所获得的文件或其复印件基金管理人和基金托管人应保证文本的
内容与所公告嘚内容完全一致。
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
1、中国证监会准予建信沃信一年持有期混合型证券投资基金注册的攵件
2、《建信沃信一年持有期混合型证券投资基金基金合同》
3、《建信沃信一年持有期混合型证券投资基金托管协议》
4、关于申请募集注冊建信沃信一年持有期混合型证券投资基金之法律意见
5、基金管理人业务资格批件和营业执照
6、基金托管人业务资格批件和营业执照
7、中國证监会要求的其他文件
存放地点：基金管理人、基金托管人处
查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
附件一：《基金合同》的内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的權利、义务
（一）基金份额持有人的权利与义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基
金投资者自依據基金合同取得基金份额即成为本基金份额持有人和基金合同的
当事人，直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为基金匼同当事
人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益
1、根据《基金法》、《运作辦法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎囙其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持囿人大会对基金份额持有人大会
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《運作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务
（1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利囷履行义务；
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
（5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者基金合同终止的有限
（6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的囷基金合同约定的其他义务。
（二）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括
（2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基
（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监會批准的
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违
反了基金合同忣国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取
必要措施保护基金投资人的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记機构办理基金登记业务
并获得基金合同规定的费用；
（10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的
利益行使因基金财产投資于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义代表基金份额持囿人的利益行使诉讼权利或
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机
构或其他为基金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、非交易过户和定期定额投资等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
（1）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
（4）配备足够嘚具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、財务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别
管理，分别记账进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金財产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息确
定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报
（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，
不向怹人泄露但向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外；
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
（13）按基金合同的约定確定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人
（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、基金匼同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财產管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他
相关资料不少于法律法规规定的最低期限；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或資料在规定时间发出，并
且保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公
开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时应当承担赔偿责任，其賠偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务基金
托管人违反基金合同造成基金财产损夨时，基金管理人应为基金份额持有人利益
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关
基金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件基金合哃不能生
效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息
30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额歭有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
建信沃信一年歭有期混合型证券投资基金招募说明书
（三）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的權利包括
（1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金
（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定戓监管部门批准的
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反基金
合同及国家法律法规行为，对基金财产、其他當事人的利益造成重大损失的情形
应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益；
（4）根据相关市场规则为基金开设资金账户、证券账户等投资所需的其
他账户，为基金办理证券、期货交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》忣其他有关规定基金托管人的义务包括
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具囿符合要求的营业场所配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察與稽核、财务管理及人事管理等制度
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定外，不得利用
基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投資所需账户，按照基
金合同、托管协议的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
（7）保守基金商业秘密除《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规
定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露，但向审计、
法律等外部专业顾问提供的情况除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见
说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基
金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管囚是否采取了适当
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法
律法规规定的最低期限；
（12）从基金管理人或其委托的基金登记机构处接收并保存基金份额持有
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定姠基金份额持有人支付基金收益
（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额歭有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参與基金财产的保管、清理、估价、变现
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监
会和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反基金合同导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规萣履行自己的义务
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务
二、基金份額持有人大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份
本基金份额持有人大会不设日常机构。
1、除法律法规和中国证监会另有规定或基金合同另有约定外当出現或需
要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额
10%）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金匼同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
2、在法律法规规萣和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修
改不需召开基金份额持有人大会：
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费或调整收费方式；
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
（4）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
（5）本基金推出新业務或服务；
（6）基金管理人、销售机构、基金登记机构等调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
（7）基金管理人调整基金份额类别设置、增加新的基金份额类别、停止现
有基金份额类别的销售等或对基金份额分类办法及规则进行调整；
（8）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或基金合同另有約定外，基金份额持有人大会由基金管
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当
由基金託管人自行召集，并自出具书面决定之日起
60日内召开并告知基金管理
人基金管理人应当配合。
10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额
持有人玳表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额
金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集并书面告知提出提议嘚基
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
60ㄖ内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会而基金管理人、基金託管人都不召集的，单独或合计代
10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前
30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地點、方式和权
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前
公告基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式
3、如召集人为基金管理人，還应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人
到指定地点對表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行監督基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募說明书
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机构允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场開会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力現场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委託人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同
和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示
有效的基金份额不少于本基金在权益登記日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之┅召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的
个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集囚指定的地址。通
讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会議召集人按基金合同约定公布会议通知后在
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）箌指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基
金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督丅按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影响表決效力；
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持
有囚所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的
3个月鉯后、6个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他
人出具书面意见的代悝人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见
的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明
苻合法律法规、基金合同和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符。
3、在法律法规和监管机关允许的情况下本基金的基金份额持囿人亦可采
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，具体方式由会议召集
人确定并在会议通知中列明
4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会会议程序比照现场开会和通
訊方式开会的程序进行。
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如基金合同的重大修改、
决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大
基金份额持有人夶会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条規定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议
大会主持人为基金管理人授权出席会议嘚代表，在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管囚授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和
50%）选举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力
会议召集人应当制作出席會议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（戓单位名称）和联系方式等事项
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前
30日公布提案在所通知的表决
2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第
特別决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决權的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出除基金合同另有约定外，
转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止基金合同、本基金与
其他基金合并以特别决议通过方为有效
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
的视为弃权表決但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分開
在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有囚大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。監票人应当进行
重新清点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的不影响计票的效力。
在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
託管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理囚或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。
建信沃信一年持有期混合型证券投资基金招募说明書
基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自苼效之日起
2日内在规定媒介上公告如果采用
通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公证书全文、公
证机构、公證员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议生效的基金份额持有人大會决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的基金管理人在履行适当程序並公告后，可直接对本部分内容
进行修改和调整无需召开基金份额持有人大会审议。
（十）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制本部分和“基金管理人、基金托管人的更换条件和
程序”部分约定的以下情形中的相关基金份额或表决权嘚比例均指主袋份额持有
人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相
关基金份额持有人大会召集和审議事项不涉及侧袋账户的则仅指主袋份额持有
人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日楿关基金份额的二分之一（含二分
<
