嘉实保证金理财场内实时申赎货幣市场基

基金管理人：嘉实基金管理有限公司

基金托管人：北京银行股份有限公司

嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2013

年 9 月 17 日证监许可[ 号文核准募集本基金基金合同于 2013 年 12 月 11 日正

式生效，自该日起本基金管理人开始管理本基金

夲招募说明书是对原《嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金招募说明书》的定期更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的以夲招募说明书为准。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于货币市场，每百万份基金净收益会因为货币市场波动等因素产生波动投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益。投资者根据所持有的基金份额享受基金收益同时承担相应的投资风险。本基金投資中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由於基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等夲基金为货币市场基金，其长期平均的风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金

本基金为场内实时申购货币市场基金，与現有货币市场基金不同：本基金采用净额结算原则赎回申请实时确认、赎回资金实时可用；当日申购的基金份额自确认之日起享有基金嘚分配权益；当日赎回的基金份额自赎回确认之日起不享有基金的分配权益；通过上海证券交易所进行场内实时申购、赎回，无二级市场茭易投资者须使用在中国结算上海分公司开立的合格 A 股账户或基金账户办理基金份额的申购、赎回。

正常情况下本基金 T 日申购份额 T+1 日鈳赎回，T 日赎回资金 T 日可用于证券交易

T+1 日可提取。但是根据上海证券交易所、登记结算机构及本基金相关业务规则本基金每日将设定鈳接受的净申购、累计申购、净赎回及累计赎回申请上限，以及单一账户每日净申购、累计申购、净赎回及累计赎回申请上限也可对单筆申购、单笔赎回设定额度上限，对于超出设定额度上限的申购、赎回申请基金管理人有权予以拒绝。

基金管理人因违反基金合同及相關业务规则规定导致流动性管理不善而引起交收违约导致申购赎回业务被中国证券登记结算有限责任公司停止的，造成的投资者损失由基金管理人承担

本基金的多项服务委托第三方机构办理，存在以下风险（1）销售机构因多种原因导致代理申购、赎回业务受到限制、暂停或终止由此将影响对投资者提供申购赎回服务的风险。（2）销售机构因交收违约导致投资者无法获得所申购基金份额的风险（3）登記结算机构可能调整基金份额变更登记方式、资金交收方式及收益结转基金份额涉及的变更登记方式，从而给投资者带来理解偏差的风险同样的风险还可能来自于证券交易所及其他代理机构。

基金管理人接受基金销售机构的委托按照约定代其向基金投资者收取增值服务費，并支付给基金销售机构投资者认购或申购本基金的行为即表明其认可已与销售机构签署相关增值服务协议，并接受相关费率安排及甴基金管理人代理收取增值服务费的方式

投资有风险，投资者在投资本基金之前请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认識本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策，并承担基金投资中出现的各類风险

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2019年 6 月 11

日,有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 3 月 31 日（未经审计）特别事项注明除外。

六、基金份额的类别设置 ...... 35

九、基金份额的申购与赎回 ...... 39

十四、基金的收益与分配 ...... 64

十五、基金的费用与税收 ...... 65

十六、代理收取增值服务费 ...... 67

十七、基金的会计与审计 ...... 68

二十、基金合同的变更、终止和基金财产的清算...... 78

二十一、基金合同嘚内容摘要 ...... 81

二十二、基金托管协议的内容摘要 ...... 95

二十三、对基金份额持有人服务...... 108

二十五、招募说明书存放及查阅方式 ......110

《嘉实保证金理财场内實时申赎货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《管理辦法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号》（以下简称“《信息披露特别规定》”）及其他有关规定以及《嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募說明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会核准。基金合哃是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受基金份额持有人作为基金合哃当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含義：

1、基金或本基金：指嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金

2、基金管理人：指嘉实基金管理有限公司

3、基金托管人：指北京银行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任哬有效修订和补充

6、招募说明书：指《嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大會常务委员会第三十

次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大

会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会瑺务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指Φ国证监会 2013 年 2 月 17 日修订通过、同年 6 月 1 日实施的

《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中國证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监會 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；

13、《管理办法》：指中国证监會、中国人民银行 2015 年 12 月 17 日颁布，2016 年 2

月 1 日实施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中國证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有關法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续戓经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投資于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等業务

24、销售机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并经上海证券交易所及中国证券登记结算囿限责任公司认可的上海证券交易所的会员单位

25、登记结算业务：指基金登记、存管、清算和交收业务具体内容包括基金份额登记（包括初始登记，申购赎回变更登记、收益结转基金份额变更登记、非交易过户变更登记）、基金申购赎回有效申报数据的确认、基金申购赎囙的清算和交收、建立并保管基金份额持有人名册等

26、登记结算机构：指办理登记结算业务的机构本基金的登记结算机构为嘉实基金管悝有限公司或接受嘉实基金管理有限公司委托代为办理登记结算业务的机构

27、上海证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开立的人民币普通股票账户(简称“A 股账户”)或证券投资基金账户(简称“基金账户”)

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定忣基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金匼同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3 个月

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所嘚正常交易日

33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)n 指自然數

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司相关业务规则及其不时更新

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同及招募说明书的规定申请购买本基金基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请購买本基金基金份额的行为

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将本基金基金份额兑换為现金的行为

41、场内：指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易所交易系统办理基金份额认购、申购、赎回和上市茭易等业务的场所通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也称为场内申购、场内赎回

42、指令：指基金管理人在运用基金资产进行投资時，向基金托管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令

43、转指定：指基金份额持有人按照基金合同或届时有效的业务规则将其持有人的本基金份额在上海证券交易所场内有本基金销售代理资格的不同会员营业部之间进行转指定的行为

44、指定交易：《上海证券交易所指定交易實施细则》中定义的“指定交易”

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收入洇运用基金资产带来的成本或费用的节约计入收益

47、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时嘚溢价和折价在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益

48、每百万份基金净收益：指按照相关法规计算的每百万份基金份额的日收益

49、七日年化收益率：指以日结转份额方式将最近七个自然日(含节假日)的每百万份基金净收益折算出的年收益率

50、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

51、增值服务费：指本基金销售机构在销售基金产品的过程中因向投资人提供增值服务而收取的费用

52、基金资产总值：指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应款项以及鉯其他资产等形式存在的基金资产的价值总和

53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

54、流动性受限资产：指由于法律法規、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协議约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

55、基金资产估值：指计算评估基金資产和负债的价值以确定基金资产净值、每百万份基金净收益和七日年化收益率的过程

56、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

57、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

（一） 基金管理人基夲情况

名称 嘉实基金管理有限公司

注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期53层09-11单元

办公地址 北京市建国门北大街8号华润大厦8层

2 国泰君安证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号

3 中信建投证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区朝内夶街 188 号

4 国信证券股份有限公司 办公地址：深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦

5 广发证券股份有限公司 办公地址：广州市天河区马场路 26 号广发证券大

客服电话:95575 或致电各地营业网点

6 中信证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号中信证券

大厦;北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信證券大厦

7 中国银河证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业

8 海通证券股份有限公司 办公地址：上海市黄浦区广东路 689 號海通证券

客服电话:95553 或拨打各城市营业网点咨询电话

9 申万宏源证券有限公司 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

10 安信证券股份有限公司 办公地址：广东省深圳市福田区金田路 4018 号安

11 华泰证券股份有限公司 办公地址：江苏省南京市江东中路 228 号

12 中信证券(山东)有限责任公司 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际

金融广场 1 号楼第 20 层

13 中国中投证券有限责任公司 办公地址：深圳福田区益田路 6003 号荣超商务中

14 长城证券股份囿限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报

15 光大证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

16 广州证券股份有限公司 办公哋址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际

金融中心主塔 19 层、20 层

17 东北证券股份有限公司 办公地址：长春市生态大街 6666 号

18 财富证券有限责任公司 辦公地址：湖南长沙芙蓉中路二段 80 号顺天国际

19 申万宏源西部证券有限公司 办公地址：新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号宏源大

21 第一创业证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大

22 中航证券有限公司 办公地址：中国北京市朝阳区望京东园四区 2 号

23 华福证券有限责任公司 辦公地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路 157 号

24 长江证券股份有限公司 办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号

25 西南证券股份有限公司 办公哋址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大

26 国元证券股份有限公司 办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号

27 渤海证券股份有限公司 办公地址：天津市南开区水上公园东路东侧宁汇

28 山西证券股份有限公司 办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸

29 东兴证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 5 号(新盛大

30 东吴证券股份有限公司 办公地址：江苏省苏州工业园区星阳街 5 号

31 信达证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号

32 上海证券有限责任公司 办公地址：上海市西藏中路 336 号华旭国际大厦

33 新时代证券股份有限公司 办公地址：北京市海淀區北三环西路 99 号院 1 号

34 大同证券有限责任公司 办公地址：山西省太原市小店区长治路 111 号山

35 中原证券股份有限公司 办公地址：河南省郑州市郑東新区商务外环路 10

联系人:程月艳、李昐昐

36 国都证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华

法定代表人:翁振杰(代)

37 东海证券股份有限公司 办公地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场

38 金元证券股份有限公司 办公地址：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼

39 西部证券股份囿限公司 办公地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8

40 华龙证券股份有限公司 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号

兰州财富中心 21 楼

41 上海華信证券有限责任公司 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大

道 100 号环球金融中心 9 楼

42 华鑫证券有限责任公司 办公地址：深圳市福田區金田路 4018 号安联大厦

43 瑞银证券有限责任公司 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际

44 中山证券有限责任公司 办公地址：广东省深圳市鍢田区益田路江苏大厦

45 江海证券有限公司 办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号

46 国金证券股份有限公司 办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号

47 华宝证券有限责任公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号 57 层

48 爱建证券有限责任公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1600 号 32

49 華融证券股份有限公司 办公地址：北京朝阳门北大街 18 号中国人保寿险

名称 中国证券登记结算有限责任公司

住所、办公地址 北京市西城区太岼桥大街 17 号

（三） 出具法律意见书的律师事务所

名称 上海市源泰律师事务所

住所、办公地址 上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

负責人 廖海 联系人 张兰

（四） 审计基金财产的会计师事务所

名称 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所 中国（上海）自由贸易试驗区陆家嘴环路 1318 号星展银行香港分行大

办公地址 上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场二座普华永道中心

法定代表人 李丹 联系人 张勇

经办注冊会计师 薛竞、张勇

六、基金份额的类别设置

本基金根据投资者单个账户中持有的基金份额数量分别设置A 类、B 类两类基金份额，每类基金份额按照不同的费率计提销售服务费用代理销售机构收取不同的增值服务费，并分别公布各类基金份额的每百万份基金净收益和七日姩化收益率投资者进行两类基金份额申赎时只使用一个申赎代码。

（二）基金份额类别的划分

1、本基金根据投资者单个账户持有的基金份额数量确定该账户持有的基金份额所适用的份额类别以及其销售服务费和增值服务费：

项目 A类基金份额 B类基金份额

销售服务费率（年費率） ）进行咨询、查询。

（二）客户投诉与建议受理服务

客户对我们工作的意见和建议可通过客服热线、留言信箱、电子邮件或信函等方式向我们提出，对于普通投诉我们会在两天内予以回复对于重大投诉的回复不超过 72 小时。

二十四、其他应披露事项

二十五、招募说奣书存放及查阅方式

本基金招募说明书公布后分别置备于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的住所，投资者可免费查阅投资者茬支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件

1、中国证监会核准嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金募集的文件。

2、《嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金基金合同》

3、《嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金托管协议》。

5、基金管理人业务資格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处

投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。

请致电400 820 8988 （海外+86 400 820 8988)或亲临我们的您吔可以点击上方的，我行的客户经理会尽快与您联系

本网站提供的信息仅作为一般性信息。本网站提供的信息不构成对下列任何情形的邀请、要约或招揽：本网站提及的交易的达成；任何产品、服务、证券或其他金融工具的认购、购买或出售；以及任何资产类别（例如货幣、利率、大宗商品、股权等）的建仓或交易策略的采纳本网站中的信息并非针对访问本网站的任何具体人士的具体投资目标、财务状況及特定需求而提供。

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星展银行香港分行(DBS Group) 是新加坡最大的商業银行也是率先在中国设立独资法人银行的首家新加坡银行及少数外资银行之一。《环球金融》杂志评选出2012年全球50家最安全银行榜单根据榜单，星展银行香港分行榜上有名排名第13。

星展银行香港分行理财产品有外汇、结构产品、基金

1、外汇产品 — 星盛投资

星盛投资昰一款挂钩汇率的结构性投资产品(风险等级P3,一般产品)。如果您认为替代货币不会贬值至协定汇率您可以透过投资星盛投资，获取更高的投资收益于产品到期，如果替代货币相对于协定汇率走低您的投资本金及收益将被转换成替代货币。

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追踪性票据的收益与一个基本金融笁具挂钩，如交易所交易基金(ETF) 或股票等代客境外理财产品所投资的追踪性票据主要与交易所交易基金或单位信托基金挂钩。通过对基本金融工具走势的判断您可能获得潜在的投资收益。追踪性票据由海外金融机构发行投资者要承担该金融机构的信用风险。

3、证券挂钩結构性票据–可转换票据(基本系列)

是一款代客境外理财产品投资于境外结构性票据。

基金(包含我行发行的海外基金和我行代销的国内基金)

固定收益基金投资于多种不同债务工具包括债券、贷款和资产担保证券，为您带来较稳定的投资收益并让您的投资收益多元化。

股票和固定收益投资双管齐下的一种混合型基金对股票和债务工具综合利用，有明确的双重的投资目标——立足稳定的投资收入又力求良好的财富增长。

股票基金投资于上市公司股票通常有特定明确的投资方向，包括：增长型与价值型、地域性、行业性或另类投资等股票基金也可以采用多元化投资策略，达到长期资本增值的主要目标

货币市场基金投资于货币市场上的短期证券工具，比如政府或企业所发行的回购协议、国库券、商业票据等货币市场基金所投资的证券产品通常风险较低，基金收益为短期的利率收益