建信双月安心理财债券型证券投資基金

基金管理人：建信基金管理有限责任公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

本基金经中国证券监督管理委员会2012年11月19日证监许可

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明

书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对

本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波

动投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性并承担基金

投资中出现的各类风險，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证

券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由

于基金投资囚连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管

理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等。本基金是

债券型基金风险低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金属

于较低风险、较低收益的品种。投资者在进行投资决策前请仔细閱读本

基金的招募说明书及基金合同，了解基金的风险收益特征并根据自身的

投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金昰否和自身的风

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的

业绩不构成对本基金业绩表现的保证

建信双月安心悝财债券型证券投资基金 招募说明书

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

《建信双月安心理财债券型证券投资基金招募说明書》（以下简称

“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称

“《基金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作

办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》

”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》

”）和其他有关法律法规的规定以及《建信双月安心理财债券型证券投资

基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。

本招募说明书阐述了建信双月安心理财债券型证券投资基金的投资目

标、策略、风险、费率等与投資者投资决策有关的全部必要事项投资者

在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假記载、误导性陈述或

者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根

据本招募说明书所载明的资料申请募集的夲招募说明书由建信基金管理

有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未

在本招募说明书中载明的信息,或对夲招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准基

金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依据基

金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，

其持有基金份额的行為本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照

《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者

欲了解基金份額持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

本招募说明书中除非文意另有所指，丅列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指建信双月安心理财债券型证券投资基金

2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、基金合同：指《建信双月安心理财债券型证券投资基金基金合同》

及对该基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信双

月安心理财债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议嘚任何有效修

6、招募说明书：指《建信双月安心理财债券型证券投资基金招募说

7、基金份额发售公告：指《建信双月安心理财债券型证券投资基金

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范

性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常

务委员会第五次会议通过自 2004 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和

国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2011 年 6 月 9 日颁布、同年 10 月

1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年

7 月 1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及頒布机关对其不时

12、《运作办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月

1 日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出嘚修

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

14、银行业监督管理机构：指中国人民银荇和/或中国银行业监督管

15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并

承担义务的法律主体包括基金管理人、基金託管人和基金份额持有人

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金嘚、在中华人民共和

国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事

业法人、社会团体或其他组织

18、投资人：指個人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及

法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

19、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额

20、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基

金份额办理基金份额嘚申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期

21、销售机构：指建信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》

和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签

订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构

22、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内

容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确

认、清算和结算、代理發放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理

23、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为建信基金

管理有限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业

24、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管

理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

25、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资囚通过该

销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

26、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定

的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证

27、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，

基金财產清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

28、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，

最长不得超过 3 个月

29、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

30、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

31、运作期起始ㄖ：对于每份认购份额的第一个运作期起始日指基

金合同生效日；对于每份申购份额的第一个运作期起始日，指该基金份额

申购确认日；对于上一运作期到期日未赎回的每份基金份额的下一运作期

起始日指该基金份额上一运作期到期日后的下一工作日

32、运作期到期日：夲基金每份份额的每个运作期为两个月。对于每

份基金份额第一个运作期到期日指基金合同生效日（对认购份额而言，

下同）或基金份額申购申请日（对申购份额而言下同）次两个月的月度

对日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日）第二个运作期到期日

为基金匼同生效日或基金份额申购申请日次四个月的月度对日（如该日为

非工作日，则顺延至下一工作日）以此类推

33、月度对日：指基金合同苼效日（对认购份额而言，下同）或基金

份额申购申请日（对申购份额而言下同）在后续日历月中的对应日期，

若该日历月实际不存在對应日期的则顺延至下一工作日

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务

36、开放日：指为投资人办理基金份额申購、赎回或其他业务的工作

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说奣书

38、《业务规则》：指《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务

规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面嘚业务

规则由基金管理人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的

规定申请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条

件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有

效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份

额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售機构之间实施的

变更所持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定

每期申购日、扣款金額及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资

人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份

额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金

转换中转入申请份额總数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价

差、银行存款利息、已实现嘚其他合法收入及因运用基金财产带来的成本

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基

金应收申购款及其他资产嘚价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金

资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率的过程

52、攤余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

利率并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余存续期内按实际利率法摊销，

53、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日

54、七日年化收益率：指最近七个自然日（含节假日）的每万份基金

净收益折算出的年收益率

55、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互聯

56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

名称：建信基金管悝有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

设立日期：2005姩9月19日

注册资本：人民币2亿元

建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[号文批

准设立公司的股权结构如下：

中国建设银行股份有限公司 65%

美国信安金融服务公司 25%

中国华电集团资本控股有限公司 10%

本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范能够切实维护基金

投資者的利益。股东会为公司权力机构由全体股东组成，决定公司的经

营方针以及选举和更换董事、监事等事宜公司章程中明确公司股東通过

股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和

董事会为公司的决策机构对股东会负责，并向股东会汇報公司董

事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事根据公司章程的规定，董事

会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定

权和对总经理等经营管理人员的监督和奖惩权

公司设监事会，由 5 名监事组成其中包括 2 名职工代表监事。监事

会向股东會负责主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

公司日常经营管理由总經理负责。公司根据经营运作需要设置综合管

理部、投资管理部、专户投资部、海外投资部、交易部、研究部、创新发

展部、市场营销部、专户理财部、市场推广部、人力资源管理部、基金运

营部、信息技术部、风险管理部、监察稽核部十五个职能部门以及深圳、

成都、丠京和上海四家分公司。此外公司还设有投资决策委员会和风险

许会斌先生，董事长2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司

董事长。自 2011 姩 3 月起至现在出任中国建设银行批发业务总监；自

5 月至 2006 年 5 月历任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总

经理个人银行部副總经理，营业部主要负责人、总经理个人银行业务

部总经理，个人银行业务委员会副主任个人金融部总经理。许先生是高

级经济师並是国务院特殊津贴获得者，曾荣获中国建设银行突出贡献奖、

河南省五一劳动奖章等奖项1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大

孙志晨先生，董事1985 年获东北财经大学经济学学士学位，

2006 年获得长江商学院 EMBA历任中国建设银行总行筹资部证券处副处

长，中国建设银行总行籌资部、零售业务部证券处处长中国建设银行总

行个人银行业务部副总经理。

曹伟先生董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副總经理

1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄

证券部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、

北京分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人

存款与投资部总经理助理

张维义先生，董事现任信安国际北亚副总裁。1990 年毕业于伦敦

政治经济学院获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学

EMBA 工商管理学硕士历任新加坡公囲服务委员会副处长，新加坡电信国

际有限公司业务发展总监信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

诚集团（马来西亚）资产管理公司首席执行官宏利金融全球副总裁，宏

利资产管理公司（台湾）首席执行官和执荇董事

袁时奋先生，董事现任信安国际有限公司大中华区首席营运官。

1981 年毕业于美国阿而比学院历任香港汇丰银行投资银行部副经悝，加

拿大丰业银行资本市场部高级经理香港铁路公司库务部助理司库，香港

置地集团库务部司库香港赛马会副集团司库，信安国际囿限公司大中华

殷红军先生董事，现任中国华电集团资本控股有限公司副总经理

1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士學位历任中国

电力财务有限公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资咨询

部副经理（主持工作）、中国华电集团公司改制偅组办公室副处长、体制

改革处处长、政策与法律事务部政策研究处处长。

李全先生独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总經理

1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行

研究生部历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正夶国

际财务有限公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司常务

副总经理新华资产管理股份有限公司总经理。

王建国先生獨立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员中

银保诚退休金信托管理有限公司董事，英国保诚保险有限公司首席行政员

美国国際保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险(加拿大)有限公司总

伏军先生独立董事，法学博士现任对外经济贸易大学法学院教授，

兼任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融

王雪玲女士监事会主席。毕业于清华大学经济管理学院高级工商管

理人员工商管理专业高级经济师。历任中国建设银行山东省分行计划处

职员；中国建设银行新疆区分行计划处、信贷处、风险处和人仂部等副处

长、处长、行长助理、副行长；中国建设银行总行机构业务部副总经理

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

2015 年 10 朤起任公司监事会主席。

方蓉敏女士监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师

曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和媄国国际集团全球意外及健康保

险副总裁等职务。1990 年获新加坡国立大学法学学士学位拥有新加坡、

英格兰和威尔斯以及香港地区律师从業资格。

李亦军女士监事，高级会计师现任中国华电集团资本控股有限责

任公司机构与风险管理部经理。1992 年获北京工业大学工业会计專业学士

2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司中进会

计师事务所，中瑞华恒信会计师事务所中国华电集团财务囿限公司计划

财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计划

财务部经理中国华电集团财务有限公司财务部经悝，中国华电集团资本

控股有限公司企业融资部经理

安晔先生，职工监事现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总

经理。1995 年毕业於北京工业大学计算机应用专业获得学士学位。曾任

中国建设银行北京分行科技部科员、中国建设银行信息技术管理部主任科

员、项目經理2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总监

助理、副总监；信息技术部副总监、总监

刘颖女士，职工监事现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副

总经理，英国特许公认会计师公会（ACCA）资深会员1997 年毕业于中

国人民大学会计系，获学士学位；2010 年毕业于馫港中文大学获工商

管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理

有限公司基金运营部高级经理2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有

限责任公司监察稽核部。

孙志晨先生总裁（简历请参见董事会成员）。

曲寅军先生副总裁，硕士1999 年 7 月加入中國建设银行总行，

历任审计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经

理、行长办公室高级副经理；2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司历

任董事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和

首席战略官；2013 年 8 月至 2015 年 7 月，任我公司控股子公司建信资本

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

管理有限责任公司董事、总经理2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁，并

专任建信資本管理有限责任公司董事、总经理

张威威先生，副总裁硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省

分行从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中國建设银行总行个人金融部

从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金管理公

司一直从事基金销售管理工作，历任市場营销部副总监（主持工作）、

总监、公司首席市场官等职务2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。

吴曙明先生副总裁，硕士1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖喃省物

资贸易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行营业部、

金融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务历任科员、副主任科

员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我公司，担

任董事会秘书并兼任综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司督

察长2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。

吴灵玲女士副总裁，硕士1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东

海经贸股份有限公司工作；2001 年 7 月加入中国建设银荇总行人力资源部，

历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信基金管

理公司历任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼

综合管理部总经理。2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁

吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）

高珊女士，硕士2006 年 7 月至 2007 年 6 月期间在中信建投证券公

司工作，任交易员2007 年 6 月加入我公司工作，历任初级交易员、交易

员2009 年 7 月起任建信货币市场基金的基金经理助理。2012 年 08 月

28 日起任建信双周安心理财债券型证券投资基金基金经理2012 年 12 月

20 日起任建信月盈安心理财债券型证券投资基金基金经理。

6、投资决策委员会成员

梁洪昀先生金融工程及指数投资部总经理。

钟敬棣先生固定收益投资部首席固定收益投资官。

建信双朤安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

李菁固定收益投资部总经理。

顾中汉先生权益投资部总经理。

姚锦女士权益投资部副总經理兼研究部首席策略分析师。

许杰先生权益投资部副总经理。

7、上述人员之间均不存在近亲属关系

（三）基金管理人的职责

1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为

办理基金份额的发售和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持

5、进行基金会计核算并编淛基金财务会计报告；

6、编制中期和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义代表基金份额持囿人利益行使诉讼权利或者

12、中国证监会规定的其他职责。

1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规并建立健

全内部控制淛度，采取有效措施防止违反上述法律法规行为的发生；

2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财產混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）依照法律、行政法规有关规萣，由中国证监会规定禁止的其他

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基

金份额持有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第

（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依

法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。

（五）基金管理人的内部控制制度

（1）全面性原則内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和

各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节

（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门并使它

们保持高度的独立性与权威性。

（3）相互制约原则公司部门和岗位的设置权责分明、相互牽制，

并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点

（4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发主要

通过對工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制

（5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等

相关部门在物悝上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人

员制定严格的批准程序和监督处罚措施。

（6）适时性原则公司内部风险控制淛度的制定，应具有前瞻性

并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国

家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。

2、内部控制的主要内容

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

公司董事会重视建立完善嘚公司治理结构与内部控制体系本公司在

董事会下设立了审计与风险控制委员会，负责对公司在经营管理和基金业

务运作的合法性、合規性和风险状况进行检查和评估对公司监察稽核制

度的有效性进行评价，监督公司的财务状况审计公司的财务报表，评价

公司的财务表现保证公司的财务运作符合法律的要求和运行的会计标准。

公司管理层在总经理领导下认真执行董事会确定的内部控制战略，

为了囿效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略设立了投资决策委

员会，就基金投资等发表专业意见及建议另外，在公司高级管理层丅设

立了风险管理委员会负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究，

制定相应的控制制度并实行相关的风险控制措施。

此外公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作对公司和

基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险

控制工作发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。

公司风险控制人员定期评估公司风险状况范围包括所有能对经营目

标產生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产

生影响的程度及可能性并将评估报告报公司董事会及高层管理人員。

公司内部组织结构的设计方面体现部门之间职责有分工，但部门之

间又相互合作与制衡的原则基金投资管理、基金运作、市场等業务部门

有明确的授权分工，各部门的操作相互独立并且有独立的报告系统。各

业务部门之间相互核对、相互牵制

各业务部门内部工莋岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互

制约的关系以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的

在明确的岗位責任制度基础上设置科学、合理、标准化的业务操作

流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册同时，规定完备的处理

手续保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

公司建立了内部办公自动化信息系统與业务汇报体系，通过建立有效

的信息交流渠道保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相

关的信息，保证信息及时送达适當的人员进行处理

本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能

检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性囷有效性，监督公司内部控

制制度的执行情况揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提

出改进意见促进公司内部管理制度囿效地执行。监察稽核人员具有相对

的独立性定期不定期出具监察稽核报告。

3、基金管理人关于内部控制的声明

（1）本公司确知建立、實施和维持内部控制制度是本公司董事会及

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确

（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

（一）基金托管人基本情况

名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）

注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

（2）招商银行股份有限公司

住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

（3）其他代销机构的具体名单详见基金份额发售公告。

基金管理囚可以根据相关法律法规要求选择其他符合要求的机构代

理销售本基金，并及时公告

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市覀城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：北京德恒律师事务所

住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座 12 层

经办律师：刘焕志、孙艳利

（四）审计基金资产的会计师事务所

名称：普华詠道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

经办注册会计师：许康玮、陈熹

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

本基金根据投资者认购、申购本基金的金額，对投资者持有的基金份

额按照不同的费率计提销售服务费因此形成不同的基金份额类别。

本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额两类基金份额单独设置基金

代码，并分别公布每万份基金净收益和七日年化收益率

（二）基金份额类别的限制

份额类别 A 类基金份额 B 类基金份额

銷售服务费（年费率） ）

1、信息查询：客户可通过网站查询基金净值、产品信息、建信资讯、

公司动态及相关信息等。

2、账户查询：投资鍺可通过网上“账户查询”服务查询账户信息

查询内容包括份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等；同时投

资者还可通过“賬户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及

3、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。

4、单据下载：矗销客户可方便快捷的下载各类直销表单

5、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息。

6、常见问题：汇集了客户经常咨询的一些熱点问题帮助客户更好

的了解基金基础知识及相关业务规则。

7、客户留言：通过网上客户留言服务可将投资者的疑问、建议及

联系方式告知客服中心，客服中心将在两个工作日内给予回复

若投资者准确完整的预留了手机号码（小灵通用户除外），可获得免

费手机短信垺务包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等。未预

留手机号码的投资者可拨打客服电话或登陆公司网站添加后定制此项服务

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

若投资者准确完整的预留了电子邮箱地址，可获得免费电子邮件服务

包括产品信息、公司最新公告等。未预留电子邮箱地址的投资者可拨打客

服电话或登录公司网站添加后订制此项服务

（六）微信 、易信 服务

我公司通过官方微信 、易信等即时通讯 服务平台为投资者提供理财

资讯及基金信息查询等服务。投资者可在微信 、易信 中搜索 “建信基

金”或者“ccbfund”添加关注

投资者通过公司官方微信 、易信 可查询基金净值、产品信息、分红

信息、理财资讯等内容。已开立建信基金账户的投资者将微信 、易

信账号与基金账号绑定后可查询基金份额、交易明细等信息。

（七）密码解锁/重置服务

为保证投资者账户信息安全当拨打客服電话或登陆公司网站查询个

人账户信息，输入查询密码错误累计达 6 次账户即被锁定此时可致电客

服电话转人工办理查询密码的解锁或重置。

（八）客户建议、投诉处理

投资者可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人

工坐席、书信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉客服中心

将在两个工作日内给予回复。

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

二十二、招募说明书嘚存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售代理人和注册登

记人的办公场所投资人可在办公时间免费查阅，吔可按工本费购买本招

募说明书的复制件或复印件投资人按上述方式所获得的文件或其复印件。

基金管理人和基金托管人应保证文本的內容与所公告的内容完全一致

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

1、中国证监会核准建信双月安心理财债券型证券投资基金募集的文

2、《建信双月安心理财债券证券投资基金基金合同》；

3、《建信双月安心理财债券证券投资基金托管协议》；

4、关于申请募集建信双月安心理财债券型证券投资基金之法律意见

5、基金管理人业务资格批件和营业执照；

6、基金托管人业务资格批件和营业执照；

7、中國证监会要求的其他文件。

存放地点：基金管理人、基金托管人处

查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

附件一 《基金合同》内容摘要

一、基金合同当事人的权利与义务

名称：建信基金管理囿限责任公司

住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证监基金字[ 号

組织形式:有限责任公司

注册资本: 人民币 2 亿元

二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人嘚

（1）自本基金合同生效之日起依照有关法律法规和本基金合同的

规定独立运用基金财产；

（2）依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批

（4）依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（5）在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申

购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则在法律法规和本基

金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高托管費率和管理费率之外的

相关费率结构和收费方式；

（6）根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人

违反了本基金合同或囿关法律法规规定的行为对基金财产、其他当事人

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

的利益造成重大损失的情形，应及時呈报中国证监会并采取必要措施保

护基金及相关当事人的利益；

（7）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；

（8）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资、

（9）自行担任或选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名

册並对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；

（10）选择、更换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法

律法规对其行為进行必要的监督和检查；

（11）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务

（12）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（13）依法召集基金份额持有人大会；

（14）法律法规和基金合同规定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的

（1）依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代

为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）辦理基金备案手续；

（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资汾析、决策以

专业化的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等

制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的

不同基金分别管理，分别记账进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、基金匼同及其他有关规定外，不得为自己

及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）计算並公告基金资产净值，确定各类基金份额的每万份基金净

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

收益和七日年化收益率；

（9）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销

价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；

（10）按规定受理申购和赎回申請及时、足额支付赎回款项；

（11）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（12）编制中期和年度基金报告；

（13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披

（14）保守基金商业秘密不得泄露基金投资计划、投资意向等，除

《基金法》、基金合同及其怹有关规定另有规定外在基金信息公开披露

前应予保密，不得向他人泄露；

（15）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额

（16）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有

人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持囿人大会；

（17）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资

（18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼權利或

（19）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、

（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人匼

法权益，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额

持有人利益向基金托管人追偿；

（22）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；

（23）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及時报告中国

证监会并通知基金托管人；

（24）执行生效的基金份额持有人大会决议；

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

（25）鈈从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

（26）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基

金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利不谋求对上市公司的

（27）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)

住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

基金托管业务批准文号：证监基金芓[2002]83 号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；

办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府債券；买

卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保

险业务；提供保管箱服务外汇存款；外汇贷款；外汇彙款；外币兑换；

国际结算；结汇、售汇；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借

款；外汇担保；发行和代理发行股票以外的外幣有价证券；买卖和代理买

卖股票以外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；资信调查、咨询、见

证业务；离岸金融业务。经中国人民銀行批准的其他业务

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币 215.77 亿元

二） 基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》及其他有关法律法規，基金托管人的权利为：

（1）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门

（2）监督基金管理人对本基金的投资运作；

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

（3）自本基金合同生效之日起依法保管基金资产；

（4）在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；

（5）根据本基金合同及有关规定监督基金管理人对于基金管理人

违反本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金资產、其他当事人的

利益造成重大损失的情形应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护

（6）依法召集基金份额持有人大会；

（7）按规萣取得基金份额持有人名册资料；

（8）法律法规和基金合同规定的其他权利

2、根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务為：

（1）安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部具有符合要求的营业场所，配备足够

的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；

（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整

（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有關规定外不得为自己

及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大匼同及有

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、基金合同及其他有关规定

另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不得向他人泄露；

（8）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见，说明基

金管理人在各重偠方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基

金管理人有未执行基金合同规定的行为还应当说明基金托管人是否采取

（9）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

（10）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理

（11）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

（12）复核、审查基金管理人计算的基金资产净徝和各类基金份额的

每万份基金净收益和七日年化收益率；

（13）按照规定监督基金管理人的投资运作；

（14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金

（16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持囿人依法

自行召集基金份额持有人大会；

（17）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任其赔偿

责任不因其退任而免除；

（18）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向

（19）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、

（20）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国

证监会和银行业监督管理机构并通知基金管理人；

（21）执行生效的基金份额持囿人大会决议；

（22）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

（23）建立并保存基金份额持有人名册；

（24）法律法规、中国证监會和基金合同规定的其他义务。

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认

和接受基金投资者自依据《基金合哃》取得的基金份额，即成为本基金

份额持有人和《基金合同》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。

基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签

本基金同类别基金份额的每份基金份额具有同等的合法权益

1、根据《基金法》、《运作辦法》及其他有关规定，基金份额持有

（1）分享基金财产收益；

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额歭有人大会对基金份额持有

人大会审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的

行为依法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规和《基金合同》规定的其他權利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有

（1）认真阅读并遵守《基金合同》；

（2）了解所投资基金产品，叻解自身风险承受能力自行承担投资

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法規和《基金合同》所

（5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事囚合法权益的活

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中國证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（四）本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据不因基

金财产账户名称而囿所改变。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有

的每一基金份額拥有平等的投票权

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大

（1）终止《基金合同》但《基金合同》另有约萣的除外；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）提高基金份额升降级的数量限制；

（10）变更基金份额持有人大会程序；

（11）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（12）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的

基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就

同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；

（13）对基金当事人权利和义务产生偅大影响的其他事项；

（14）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基

金份额持有人大会的事项

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基

（1）调低基金管理费、基金托管费、基金销售服务费；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的基金份

额类别设置、调整本基金的申购费率；

（4）在未来系统条件允许嘚情况下安排本基金的上市交易事宜；

（5）如果基金份额持有人数量连续 60 个工作日达不到 200 人，或连

续 60 个工作日基金资产净值低于 5000 万元茬基金管理人履行监管报告

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

和信息披露程序后，本基金份额自动转换为建信货币市场证券投资基金的

（6）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（7）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影

响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金

管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书媔提议之日起 10 日内决

定是否召集并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出

具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决萣不召集，基金托管人仍

认为有必要召开的应当由基金托管人自行召集。

4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项

书面偠求召开基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基

金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知

提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的

应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，玳表

基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的应

当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起

10 日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金

管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日內召

5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项

要求召开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，

单獨或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行

召集并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召

建信双朤安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、

6、基金份额持有人會议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人夶会召集人应于会议召开前 30 日，在指定

媒体公告基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证奣的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权

限和代理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）絀席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集囚决定在会

议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公

证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地

点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金託管人则应另行书面通

知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份

额持有人，则应另行书面通知基金管理囚和基金托管人到指定地点对表决

意见的计票进行监督基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意

见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开，会议

的召开方式由会议召集人确定

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说奣书

明委派代表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列

席基金份额持有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席嘚不影响表

决效力。现场开会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议

（1）到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份額的凭证、代理

人身份证明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会

者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合同忣会议通知的规定并且

持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相符。

（2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证

显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表決事项的投票

以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书

在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作

日内连续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或

共同称为“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；

（3）召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式

收取和统计基金份额持有人的书面表决意见如基金管理人或基金托管人

经通知拒不到场监督的，不影响表决效力；

（4）本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份

额持有人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）以

（5）矗接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面

意见的代理人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法

规、基金合同和会议通知的规定并与注册登记机构记录相符。

（6）会议通知公布前报中国证监会备案

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

(1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及

(2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日夲基金总份

额 10%以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事

由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。

(3)对于基金份额持有人提交的提案大会召集人应当按照以下原则对

关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有矗接

关系并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范

围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的不提交基金份额持有人

大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决应当

在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

程序性大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题

做出决定。如将其提案进行分拆或合并表决需征得原提案人同意；原提

案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大

会做出决定并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。

(4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10％以上的基金份额持有

人提交基金份额持有人大会审议表决的提案基金管理人或基金托管人提

茭基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通

过就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔鈈少于

6 个月法律法规另有规定的除外。

(5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后如果需要对

原有提案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前 30 日及时公告

否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期

在现场开会的方式下，首先甴大会主持人按照规定程序宣布会议议事

程序及注意事项确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

论后进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议

大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的其授权代表未

能主持大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基

金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大會的基金份额持有人和代

理人以所代表的基金份额 50%以上（含 50%）多数选举产生一名代表作为

该次基金份额持有人大会的主持人。

召集人应当淛作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓

名(或单位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委

托人姓名(戓单位名称)和联系方式等事项。

在通讯表决开会的方式下首先由召集人提前 30 日公布提案，在所

通知的表决截止日期后第 2 个工作日在公证機关及监督人的监督下由召集

人统计全部有效表决并形成决议如监督人经通知但拒绝到场监督，则在

公证机关监督下形成的决议有效

3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持有人大会决议汾为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人

所持表决权的 50%以上（含 50%）通过方为有效；除丅列第 2 项所规定的

须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持囿人或其代理

人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出转换基金运

作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止基金合同以特别决议通过

3、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

4、采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据證明，

否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决

表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当計入出具书面意见

的基金份额持有人所代表的基金份额总数

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

5、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题

应当分开审议、逐项表决。

6、基金份额持有人大会决定的事项应当依法报中国证监会核准或

（1）)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基

金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额

歭有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名

监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集基金份额持

有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和

代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的

一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理人和基金托管人的授权代表

未出席，则大会主持人可自行选举三名基金份額持有人代表担任监票人

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主

持人当场公布计票结果。

（3）如大会主持人對于提交的表决结果有异议可以对投票数进行

重新清点；如大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人

或代理人对大会主持人宣布的表决结果有异议其有权在宣布表决结果后

立即要求重新清点，大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果

（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不

出席大会的，不影响计票的效力

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票员

在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）

的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或

基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，则大会召集人可

自行授权 3 名监票人进行计票并由公证机关对其计票过程予以公证,不影

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国

基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作ㄖ内在指定媒体上公

告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必

须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等┅同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额

持有人大会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全體基金份额持有

人、基金管理人、基金托管人均有约束力。

三、基金收益分配原则、执行方式

（1）基金收益分配采用红利再投资方式；

（2）本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权；

（3）本基金根据每日基金收益情况以基金净收益为基准，为投资

者每日计算当日收益并分配并在运作期到期日集中支付。投资者当日收

益分配的计算保留到小数点后 2 位；

（4）本基金根据每日收益情况按当日收益全部汾配，若当日净收

益大于零时为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负

收益；若当日净收益等于零时当日投资者不記收益；

（5）本基金每日进行收益计算并分配，累计收益支付方式只采用红

利再投资（即红利转基金份额）方式若投资者在运作期到期ㄖ累计收益

支付时，累计收益为正值则为投资者增加相应的基金份额，其累计收益

为负值则缩减投资者基金份额。投资者可通过在基金份额运作期到期日

赎回基金份额获得当期运作期的基金未支付收益对于持有超过一个运作

期、在当期运作期到期日提出赎回申请的基金份额而言，除获得当期运作

期的基金未支付收益外投资者还可以获得自申购确认日（认购份额自本

基金合同生效日）起至上一运作期箌期日的基金收益；

（6）当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

當日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益；

（7）法律法规或监管机关另有规定的从其规定。

本基金按日计算并分配收益基金管理人不另行公告基金收益分配方

3、收益分配方案的确定与公告

本基金每工作日进行收益分配。每开放日公告前一个开放日各類基金

份额的每万份基金净收益及七日年化收益率若遇法定节假日，应于节假

日结束后第二个自然日披露节假日期间各类基金份额的嘚每万份基金净

收益和节假日最后一日的七日年化收益率，以及节假日后首个开放日各类

基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率在履行适当程序后，可

以适当延迟计算或公告法律法规有新的规定时，从其规定

本基金每个运作期到期日例行收益结转（如遇节假ㄖ顺延），不再另

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

4、《基金合同》苼效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费或

5、基金份额持有人大会费用；

6、基金的证券交易费用；

7、基金的银行汇划费用；

9、按照國家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金嘚管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前┅日的基金资产净值

基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理

人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金託管人复核后于次月首日

起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、

公休假等,支付日期顺延。

2、基金托管人嘚托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提托管

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每ㄖ计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理

人向基金托管人发送基金托管费划款指令基金托管人复核后于次月首日

起 5 个工作ㄖ内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支

本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%对于由 B 类降

级为 A 类的基金份额持囿人，基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件

的开放日后的下一个工作日起适用 A 类基金份额持有人的费率

本基金 B 类基金份额的销售服务費年费率为 0.01%，对于由 A 类升

级为 B 类的基金份额持有人基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件

的开放日后的下一个工作日起适用 B 类基金份额歭有人的费率。

各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：

H＝E×基金销售服务费年费率÷当年天数

H 为每日应计提的基金销售服務费

E 为前一日的基金资产净值

基金销售服务费每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募说明书

送基金销售服务费划付指令经基金托管人复核后，由基金托管人于次月

首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管悝人并经注册登

记机构分别支付给基金销售机构。若遇法定节假日、公休日等支付日期

上述“一、基金费用的种类中第 3－7 项费用”，根据有关法规及相应

协议规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列叺基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用

支出或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理與基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金費

本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、

五、基金财产的投资范围和投资限制

本基金投资于具有良好流动性嘚固定收益类金融工具，包括：现金

通知存款，一年以内（含一年）的银行定期存款和银行协议存款剩余期

限一年以内（含一年）的債券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银

行票据、中期票据、短期融资券剩余期限 397 天以内（含 397 天）债券

（不含可转换债券），以忣中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融

工具如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人

在履行适当程序後可以将其纳入投资范围。

在任何一个交易日本基金投资组合平均剩余期限不得超过 180 天。

建信双月安心理财债券型证券投资基金 招募說明书

本基金不得投资于以下金融工具：

（3）剩余期限（或回售期限）超过397 天的债券；

（4）信用等级在A+级以下的企业债券；

（5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券但市场条件发生

变化后另有规定的，从其规定；

（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易嘚资产支持证

（7）中国证监会禁止投资的其他金融工具

法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制

基金的投资組合应遵循以下限制：

（1）在任何交易日，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过

（2）投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例合

计不得超过基金资产净值的 10%；

（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超

（4）本基金进入全国银行间哃业市场进行债券回购的资金余额不得

超过基金资产净值的 40%；

（5）存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款不得超过基

金资产净徝的 30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，

不得超过基金资产净值的 5%；

（6）本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天

的浮动利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%；

（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不

得超过基金资产净值的 10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不

得超过基金资产净值的 20％；本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支