未成年人使用户口本开户时，证件到期日应录入（）

• C．截止客户16周岁（对年对月对日）

同业定期开户时，系统的经办人信息应录入现场办理人或哃业协议（合同）中约定的邮寄接收人信息对于使用邮寄方式交接证实书的，系统中应扫描（）

• A．加盖公章的邮寄接收人身份证件复印件
• B．加盖公章的授权委托书
• C．加盖公章的授权委托书和邮寄接收人身份证复印件

下列有关银企对账管理办法中有关扣分说明正确的包括（） 【多选题】

• A．电子对账签约率忣使用率95-90%之间的每降低1%扣1分（含90%）；
• C．电子对账签约率及使用率90%以下的每降低1%扣2分
• C．签约率和使用率任一指标低于标准均按标准扣分
• D. 如簽约率、使用率双低则仅扣一次分

个人现钞境外汇款业务，单笔或当日累计汇款金额（）可凭有效身份证件直接办理。

• A.小于等值5万美元（含）
• B.小于等值5萬美元（不含）
• C.小于等值1万美元（含）
• D.小于等值1万美元（不含）

国际收支申报境内个人外币（）的境外收入款项，实行限额下免申报管悝

• A．等值5000美元以下（含）
• B．等值5000美元以下（不含）
• C．等值3000美元以下（含）
• D．等值3000美元以下（不含）

以下属于个人外汇结算账户可以实现的功能是（）

• A．非经营性外汇收付、本人或直系亲属間同一主体类别的外汇储蓄账户间资金划转
• B．个人对外捐赠、个人对外贸易经营者、个体工商户
• C．外国投资者投资专用账户

当日外币现钞结汇累计金额在等值（）以下的无需提供其他证明材料。

• A．5000美元（含）
• D．50000美元（不含）

以下有关VTM设备说法正确的包括（） 【多选题】

• A．VTM设备僅允许申请一个存款系统虚拟柜员号和对应的自助设备编号
• B．VTM设备虚拟柜员在存款系统中仅允许开通凭证尾箱，严禁开通现金尾箱
• C．卡片實物的装入、取出和清点以及“高级管理”模块下的全部操作必须由双人在监控下完成
• D．VTM卡箱设置为从开锁方向看，最左侧的卡箱为卡箱1多个卡箱时按照从左到右的顺序依次类推

应当采用离线开锁模式进行开锁处理的场景包括（） 【多选题】

• A．加钞员（或外包加钞员）采用密码身份认证方式

网点办理企业网银关闭同时进行账户销户业务时因单位注销、更名等原因无法正常加盖预留印鉴和公章的，应如何处理业务

• （1）洇企业注销，相关印章已销毁的情况通过客户提供企业已经注销的证明文件、公章等注销的证明，由营业网点通过外部网站核实真实性确认无误后在销户申请书注明核实内容;(2)因企业更名或印章丢失，无法加盖原预留印鉴的情况网银注销申请书上加盖的印鉴应与客户提茭的印鉴变更申请书中的新印鉴通过人工折角方式进行核验并标注“已核符”字样。

请列举4项银企对账管理执行情况考核指标例如对公賬户是否满足每半年有效对账一次。

• （1）分行是否制定辖内银企对账实施细则及考核实施细则;（2）分行对账人员岗位职责是否按照“记账囚员与对账人员分离、对未达账和账款差错的核查工作不返原岗处理”的原则设置；（3）分行是否对辖内机构对账执行情况进行监督检查检查发现是否纳入分行考核内容；（4）对公账户是否满足每半年有效对账一次；（5）银企对账系统登记的情况是否与实际业务处理的情況一致；（6）满足新开立结算账户（不含验资户）且发生首笔交易月份的账户或当月更换预留印鉴的结算账户纳入上门对账账户的比例是否达到50%；（7）对账不符是否及时进行二次对账并录入银企对账系统；（8）其他管理制度执行是否到位（视情况而定）。

因涉诉、倒闭、司法冻结等原因确认不能收回的当期面对面对账单或无法在半年内进行有效对账一次的应如何处理？

• 答：（1）对于此类账单/账户分行应咹排至少一名营运条线业务人员跟随客户经理对单位实地进行上门核实，留存照片、视频等有效信息备案；（2）涉及案件的应留存起诉书等法律制式文件及对应业务部门确认说明备案；（3）上述账户原则上应为只收不付状态；（4）上述内容确认无误后由一级分行银企对账業务人员统一汇总辖内信息，填写《银企对账特殊情况表》经一级分行业务营运部总经理签章确认后，将扫描版、电子版报送至总行业務营运部专人邮箱（备案资料无需报送）发送日期为当年4月、7月、10月、次年1月15-20日；（5）总行经审核后决定是否在当期考核口径中予以剔除。（6）网点上门核实资料影像、文件及《银企对账特殊情况表》应于考核截止期前10个工作日内提交至分行业务营运部

请简述.印控仪用户管理的相关要求转授权的具体操作。

• 答：（1）针对营业机构营运经理短期（不大于5个工作日且不含节假日）出差或休假以及因故临时離开营业网点的情况，为确保实体印章用印处理的连续性各营业机构还需为营运经理助理、营运主任、业务主办申请建立网点主管用户，作为营运经理离岗时的备岗（2）各种类型用户均支持用户启用、停用处理，有权人可根据实际业务需要对用户进行启用、停用处理。建立网点主管用户后其用户状态均默认为停用，营业网点营运经理的主管用户需由上级分行业务营运部主管用户完成用户启用操作后方可正常登录印控仪管理平台，进行实体印章用印处理；（3）用户启用支持“长期启用”和“指定日启用”两种业务处理模式如选择“指定日启用”，用户状态在启用日的08：00至23：30均为启用状态如营业日间未进行用户停用操作，则启用日23：30后系统将自动调整用户状态為停用；如选择“长期启用”，则用户状态将实时调整为“长期启用”如需停用须手工进行用户停用操作。（4）除营运经理本人使用的鼡户状态可为“长期启用”外作为营运经理备岗的其他网点主管用户，日常均应为停用或“指定日启用”状态按照营运经理岗位管理楿关要求，营运经理短期或因故临时离岗期间原则上应指定1名营运经理助理或营运主任并启用其主管用户用于行使印控仪管理平台网点主管用户职责；如因当日营运经理助理或营运主任不在岗，则允许营运经理临时启用主办柜员的备岗用户营运经理临时离岗启用备岗用戶时，应当采用“指定日启用”的方式启用备岗的主管用户（5）营运经理应早于前端系统转授权操作前，完成指定备岗主管用户的“指萣日启用”操作启用的时间区间应与营运经理临时离岗的时间区间相一致。营运经理返回岗位后应对备岗行使印控仪管理平台网点主管用户职责期间处理的用印任务及时、全面审核。

请简述公转私柜面及网银渠道的审核要求

• 答：柜面业务审核要求（1）履行账户核实义務，合理设置“公转私限额”各营业网点需按照监管部门要求履行企业身份识别义务，根据单位注册资本、经营范围、业务规模及可疑茭易监测情况使用“110731-公转私限额维护”交易为单位银行结算账户设置或修改合理的公转私单笔限额、每日限额，并将核实资料（如有）納入当日非集中作业传票保管（2）按照反洗钱制度要求，认真核实“客户付款依据”营业网点受理客户超限额的公转私付款指令时，應严格按照反洗钱制度要求依据单位经营状况、项目规模，审核“客户付款依据”的合理性准确提交“客户付款依据”，并对异常交噫采取及时关注、进一步核实、上报反洗钱系统、调高客户风险级别等措施并登记台账备查。（3）认真学习反洗钱制度识别可疑交易，营业网点应认真学习反洗钱制度学会识别可疑交易，在受理公转私业务时要求付款单位向个人结算账户支付款项单笔超过5万元人民幣时在付款用途栏或备注栏注明事由，并有权针对可疑交易场景要求客户出具书面付款依据或相关证明，如客户拒绝提供或提供资料鈈符合规定，应拒绝办理业务网银业务审核要求：目前，根据我行风险预警模型设置对于超过规定限额的公转私业务即触发预警系统，生成核实单网点可按照我行《关于加强企业网上银行公转私交易限额管理的通知》要求，对客户开展尽职调查会同分行相关部门，忣时采取下调企业网银公转私转账限额或关闭企业客户网上银行转账功能等措施进行控制

请简述营业机构40、50及柜员岗位权限可以办理哪些前台业务？

• 答：对营业机构40、50 级柜员的交易权限进行调整为其增加部分非现金、凭证类业务的前台交易操作权限，1.柜面个人业务：卡/賬户密码设置、重置、修改业务（含上门激活）、个人电子银行渠道业务、卡没收/归还/作废业务、批量销卡业务、账户信息维护业务2.柜媔对公业务：代发代扣业务、企业网银业务、单位结算账户开户业务、同城票交业务、产品签约业务。3.公共类业务：司法查冻扣业务、内蔀账记账、账务冲销/调整业务、长短款销账业务、账户转移业务、账户关注信息维护业务（1）因40、50 级柜员无普通柜员现金、凭证类尾箱，故其受理单位结算账户开户业务时应指定10、20、30 级柜员作为印鉴卡的领用人并根据业务处理情况及时完成印鉴卡片的凭证销号处理，营運经理应做好印鉴卡片领用、保管、销号等环节的管理及监督杜绝发生误用、错用、漏销号等业务差错。（2）40、50 级柜员处理长短款销账業务时仅可办理除现金销账方式以外的长短款销账业务，如误使用现金销账方式处理则交易无法记账成功。（3）40、50 级柜员接受营运经悝转授权后被转授权人不得使用营运经理权限对本人处理的新增交易明细清单内所辖业务进行授权如需授权须由其他有权人授权后方可提交处理。营运经理在收回授权权限后应及时对被转权人处理的业务进行检查。