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　　8月5日消息，同一天，湖南省常德市公安局和广州市公安局分别公布一起假借虚拟货币从事网络传销案件。涉案金额合计接近30亿元，数十万投资者被骗。专案负责人提醒，利用虚拟货币进行传销已成为当前网络传销新特点，投资者应高度警惕。
湖南“万福币”疯狂吸金20亿 主犯仍在骗！
　　据湖南省常德市公安局披露，近期破获“万福币”特大网络传销案，抓获这一传销组织在国内的代理人和网头60多名。9人因涉嫌组织领导传销活动罪被检察机关批准逮捕，数亿元银行资金被警方冻结。不到两个月时间，该传销项目就吸纳会员13万余人，疯狂收取传销资金近20亿元人民币。
　　据“万福币”专案组组长赵勇介绍，美国未来城公司由美籍华人刘某创办，总部设在美国洛杉矶。2014年以来，该公司通过互联网以销售虚拟数字货币为名，专门针对华人进行传销诈骗活动。常德警方查明，2014年4月，刘某、裴某、闫某等三人以销售虚拟数字货币“网络黄金”为名进行网络传销活动，在国内发展会员超过10万人。2015年8月，三人因利益分配不均分道扬镳后，刘某又和重庆人冉某合作在国内开展美国未来城虚拟数字货币“天合积分”传销活动。
　　日，刘某启动虚拟数字货币“万福币”传销项目。至4月27日公安机关查获为止，不到两个月时间，该传销项目就吸纳会员13万余人，疯狂收取传销资金近20亿元人民币。
　　根据警方查获的相关资料，投资者只要交纳一万元人民币即可注册成为会员，待其所购买的“万福币”价格上涨后，“躺着就能赚钱”。据称，“万福币”一年收益率稳赚在三倍左右，这还只是静态奖。“万福币”的传销本质通过其“动态奖”机制体现得十分明显。会员要想赚更多钱，则必须发展下线以获得“招商直推奖”、“招商级差奖”等动态奖。“万福币”根据会员发展人员的多少分为1至5星、1至5金、1至5钻的3阶15级。每个级别对应不同的奖金回报，发展了下线就能获得提成，并可层层提成。
　　警方介绍，“万福币”最低的1星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成，发展会员达到一定数量就可以晋升级别，获得更多提成。5钻级会员可以获得下线会员交纳资金提成的比例高达80%。
　　一些投资者正是被刘某虚构的种种光环和极具诱惑力的奖金制度吸引，投身“万福币”项目。受害者张某向警方坦言，之所以投资“万福币”，一是投资回报率高，让人心动。二是看了网上宣传刘某有那么多头衔和光环，相信他的实力。
　　据悉，刘某头衔众多，包括美国兆银基金总裁、全球未来城集团总裁、美国加州原副州务卿、两任美国总统的特别顾问等。还有多张刘某与各国政要、名人的合影在网络流传。
　　此外，“对接比特币”、“在人民大会堂召开全球未来财富领袖峰会” 、“一定让所有投资人赚到钱”等吸睛许诺也在“万福币”的各类宣传资料中频频出现。
　　刘某为进行传销活动，获取高额利润，宣称“万福币”是由美国证监会和银监会批准，由美国未来城公司发行的全球第一枚国家认可的虚拟数字货币。“万福币”可以在国际大盘交易，可以提现，还可以在线下购物，已获得20多个国家的认可，且即将在国内申请直销牌照。
　　但据公安机关调查，刘某所吹嘘标榜头衔均难以查找出处，其与各国政要和名人的合影也是真假难辨。其在国内的13家公司均系刘某指使他人注册登记，都是无办公场所、无办公人员、无经营项目的“三无公司”。
　　“万福币”作为虚拟数字货币在国内申请直销牌照并无法律依据，纯属虚构。
　　警方介绍，由于刘某未到案，且其传销网络的服务器也在境外。他在“万福币”项目被查后，又做了一个“全球未来财富股权投资基金”项目继续进行传销活动。短短两个多月，又在国内发展会员3万余人，仅按每单最少1万元计算，就已收取资金3亿多元。某语音平台发言记录显示，刘某近期在向会员“讲课”时仍鼓动大家打款，并许诺限期优惠政策。
号称一年本金翻10倍 非法吸收7.7亿
　　近日，广州市公安局经侦支队打掉了一个利用互联网进行非法集资的团伙，先后抓获涉案人员7人。该团伙自去年2月至今非法吸收公众资金约7.7亿元人民币。
　　经查，该案主犯王&于2015年2月陆续在广州成立了伽&公司、耀&公司等企业后，租用国外的独立服务器，创立了两个网站，通过公司的业务员在线下宣传诸如黄金、房地产、健康养生等投资项目，许以畸高的利息，客户在线下将投资款直接转入王&个人的银行账户后，将会得到网站的账号和操作密码，网站账号上会有和投资额相等的虚拟货币（金币，1金币相当于1元），客户可在网站上进行签到、申请赎回资金等操作，但没有签订任何纸质合同。
　　据犯罪嫌疑人供述，该团伙所谓的开金矿、房地产项目只是用来吸收资金的幌子，客户的投资款直接转入王&的账户，除每天应付客户赎回资金的申请，所有资金都由王&自行支配。
　　用户每天（工作日）签到获取100元签到奖，新注册用户金额为每份6000元，累计签到60个工作日（约3个月），除去10%手续费，即可在网站上连本带利申请提现（每份可提现10800元），提现资金当日即可到账。另每推荐一个新用户可获取推荐奖，为投资金额的10%。
　　按照以上规则，客户投资1份6000元，约3个月可获利100%并可提现，1年下来，6000元本金可换来6万多元的收益，整整10倍的利润，如果还推荐了下线，在自己下面形成类似传销组织的金字塔结构，简直就是一本万利的事，纸上的富贵让投资者们疯狂了。
　　该团伙自去年2月至今非法吸收公众资金约7.7亿元人民币，仅今年3月到5月短短的2个月时间即疯狂吸金5亿元。
　　“万福币”以及广州这起传销案反映了当前传销的新特点。一是假借虚拟货币这一新生事物进行传销。这是一种新型金融传销，一般群众不了解，容易上当受骗。二是通过微信公众号宣传，扫描二维码即可加入。这改变了传统网络传销设工作室、报单中心进行传销组织活动的模式。上下级之间只通过微信群交流，线下不见面，更增加了传销的隐蔽性。三是把总部设在境外。组织者躲在境外发号施令，资金转移境外，抓捕难，追赃难，斩草除根难。
　　专家提醒，广大的平台参与者应知道天下不会掉馅饼。一定不要被利益蒙蔽双眼，要提升自己的素质和辨别能力，正确对待。
　　来源：P2P日爆（ID:P2PDaily）综合自《经济参考报》、《广州日报》、金融虎
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来自马来西亚的MBI 币（虚拟货币）已经进入桂林市圈钱了，大家注意
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本帖最后由 金子金 于
17:48 编辑
总部在马来西亚的MBI币（虚拟货币）是传销吗？在中国敛财无数，是否是中国股市的操盘手呢？MBI币的老板可不是中国人哦！身边有些熟人投资了，有的人后悔莫及，有的则是不愿意告知外届真相而不断的鼓吹多么多么地赚钱，一位已进入的知心朋友善心透露：资金进去容易，出来----困难重重！告诉我只是因为我心好，不想我也陷进去！
& && &&&目前这个MBI币在中国有相当一部分人在炒作，其中不乏土豪，老板、工薪层、、、、他们基本以拉人加入微信群或者QQ群，已经买了MBI币的上家极力拉新人加入开户买币、发展下家，发展的下线越多，赚的币也就越多，典型的传销模式！但是这个传销又是更高级别的，因为他们鼓吹是的互联网直销，互联网金融、、、、、、在中国很多人投入了大量资金进去，这些人争分夺秒的极力的发展下线，还会组织聚餐、聚会、周末培训（洗脑）等等一些列劝诱活动！比如鼓吹现在是互联网时代，互联网金融能赚大钱，什么炒股、买基金，存银行都已经落后了、、、、、、要投资就投资虚拟货币啦，、、、、、说已有越来越多酒店，航空公司，房产公司都能使用这个币消费啦，这些是不是MBI币的幌子啊？这是更高级别的传销吗？幌子的用意是为了让更多人信服，更快的投钱进去！中国人的钱在快速地给这个马来西亚籍MBI币揽走！政府需要高度关注！合法吗？能投吗？
& && && &发大财的梦想在每个人心中缭绕，MBI币正是抓住了人的这种贪婪求富心理，不断的鼓吹：互联网时代，时不可失，失不再来，睡大觉也能赚钱！让你跟着他们的思维走，迷惑你！& && &&&2015年中国股灾让无数股民血本无归，连国家7、8月份救市的庞大资金至今也仍亏损2千多亿，一个连中央政府都无法操控的股市到底幕后黑手是谁呢？会是MBI币的大佬吗？目前这个MBI 币已经在今年4月份进入了桂林，相当一部分人投入了资金，这些人还在不断的拉人进入投资，大事渲染地鼓吹赚钱！大家知道这个币内幕的快来说说吧！
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哦哦哦哦哦哦哦哦哦哦哦哦哦哦哦哦哦哦
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莫名的喜感
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圈钱的可能性非常大，有钱还是炒点股娱乐娱乐吧
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贪便宜，吃高额利息的，必定吃大亏！
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MMM也是一样的吗？
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MMM也是一样的吗？
MMM资金盘崩塌前兆：早期投资者已纷纷离场
mmm金融互助平台，从模式上来分析，漏洞百出，矛盾重重，纯属圈钱的工具，这个公司最多顶不过一年时间。稍微懂金融常识的人一算便知，静态每月固定30%的利润递增，即1.3倍,一年是1.3的12次方，即2300%的回报，奖金拔出率为约19.81%，比如投资3000元，划出594.3人民币做奖金拨发，=2405.97元，30天出局需被资助3900元，实际则需要=4494.3元供应。
我们从数据计算得知，为了维持每人每月30%静态分红持续进行，需要源源不断的涌入外部资金，且外部资金必须要保持在原内部资金的0=1.4981倍以上速度跟进，即1.5：1的推动。否则，资金周转困难容易脱节，有人可能会反对，内部循环能加速流动，认为玩家扶助玩家可以保持资金链不断。
请注意，这个模式本身没有任何市场的概念，连个交易盘都省去了，以纯固定返利，机械式滚动运作，违背了市场的发展规律，它的内循环是受外部资金的影响而影响，（版权：）以外部资金带动内部循环的惯性来运转，内部并没有实际的动力，一旦外局资金停滞或者进场资金频率低于1.5倍推动，内循环会形成潜在的压力，因为玩家静态收益是固定的，且必须是30天出局，玩家互助玩家，无形之中在膨胀。
比如内循环，A需要协助（提现）3900元，B打钱给A，30天之后，B又需要5070人民币，C打给他，30天之后，C又要提6591元，A又打给打C......周而复始，你转一圈，升，我转一圈，升，大家都转一圈，升升，大家不断的转来转去，升升升升升....，你互我，我互你，互来互去，内部需求不间断的攀升，所有玩家的本金不断的炒高，虽然惯性能发挥一定的缓冲效果，但它的支撑是有限的，缺口会着时间和空间的变化而扩大，填小缺口，制大缺口，形成恶性循环，原本1.5倍的力量可以推动内部运转，实际则需要1.6倍，1.8倍，甚至更高，最后供应不上来，导致崩盘。
PS：简单通俗的讲，mmm金融互助平台（mmm金融互助平台真假分析）在一定时期内人数和资金会成曲线上升模式，到一定阶段，人数总量缓慢增长，就会呈抛物线趋势，那也是mmm金融互助平台崩盘的前兆。想一想，和公司盈利一个性质，没有那个公司一直处于高度发展的盈利模式状态，总归有个缓冲期，恰恰这个期间对mmm金融互助平台却是致命的。为什么致命，入不敷出呗，这个时候也就是mmm金融互助平台接近尾声的时候。
以目前MMM的情形，进场速度接近1.5倍的推动力，随着时间的推移，倍增的威力，资金的流入，价值比的放大，人性的恐慌与贪婪，一旦受外部或者内部因素的干扰，出现风吹草动，势必会产生一系列的连锁反应，进场马上匹配，出场的人一直在等候，根本无法稳定局面，连控盘的机会都没有。唯一的办法就是疯狂拉人来填，谁都是聪明人，都是带投机的心理来参与的，能捞一把算捞一把，一个这样的公司，你说能不能长久运行下去？
从公司最近修改新规则第12条发现，MMM差不多到尽头了，公司已存在危机感，新玩家15天之后必须拉人进场或者继续互助他人，二选其一，很显然，外部进场资金已经满足不了内部需求，资金链开始脱节，系统限制玩家离场，要么拉人进来，要么自己继续打钱互助他人，否则冻结你户口。
分析事物，我们要通过现象看本质，而不是一味倾向于华丽的外表，一群心怀杂念，贪婪无比的人，在利益的驱使之下，是最容易失去理智的，哪怕你再聪明，短时间内也无法看清一个事物的真相，旁观者清，当局者迷。虽然游戏规则有反作弊系统，仅仅从这点，并不能冠以慈善的美名，反而有可能是迷惑大家，扰乱大家的判断思维，让玩家打心底认可这个平台是非常人性化的，人人有理可言嘛，我想多投入还不行呢，于是，大伙高声呐喊：“MMM是送钱公司，MMM是慈善机构，MMM是四大发明之一”，口号连连。
既然限制注册进场资金额，那为何要修改游戏规则第12条，这不是相互矛盾吗？况且MMM公司在谷歌大量做广告宣传，图的是什么，一个这么好的公司还用担心没人来参与？广告费用谁支付？公司还是玩家？一边限制进场资金，一边疯狂拉人头，这是唱哪一曲？去思考其中的利害关系吧！虽然游戏规则前期是玩家给玩家打款，当圈钱时机一成熟，公司设立N个帐户开始收鱼，网一关，人一跑，音讯全无，大家等着去打胸膛吧。
马夫罗季，这个所谓的金融专家和数学家，曾经用自己研发的庞式骗局在他国坑害许多人，被当地政府判过刑，出狱后死性不改，继续卷土重来，在印度以失败告终，今天又瞄准中国市场，一个有前科的人，过去犯罪事实摆在眼前，如今他又重操旧业了，大家却依然信服他，这不得不令我深思！
人性到底是哪里出了问题，是贪，是无知，还是善良？他声称拿MMM这样的模式来挑战世界金融体系，口出狂言，不假思索，你当世界金融界人才灭绝、华尔街金融机构是吃干饭的？从古至今还未诞生有如此有能耐之人，就连人人皆知的金融大师索罗斯和巴菲特都要甘拜下风，马夫的聪明之处，无非是抓住了人性的浮躁和贪婪，为自己敛财罢了。
总结此模式，二大漏洞，一是制度因素：固定返利，收益增长固定，进场资金不固定，两极分化严重。二是人为因素，综合素质偏低，索取性太强，二大因素足以令此公司崩盘，只是时间罢了，一切以数据来和事实来说话，大家拭目以待吧！
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这币那币的，都骗人的，钱投进去容易，捞回来难。
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MMM资金盘崩塌前兆：早期投资者已纷纷离场
mmm金融互助平台，从模式上来分析，漏洞百出，矛盾重重，纯 ...
谢谢你告诉大家详情！避免让更多的人上当受骗！
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国人没文化，贪婪，被骗很正常。
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其实就是传销，形式手法不一样而已结局都是一样的。
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互联网金融传销
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现在的传销投资都搬上网上了
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莫斌 发表于
哦哦哦哦哦哦哦哦哦哦哦哦哦哦哦哦哦哦
你不是应该回复&这样啊&吗？
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身边朋友都在搞3M，30%一个月。
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真不幸，这里讲的两个玩意儿我家里人都参与了，喊不住呀
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小红帽帽 发表于
身边朋友都在搞3M，30%一个月&#12290 ...
也有人叫我做，查了查百度，不敢了&&
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没听说过
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相信这些的人倾家荡产都不觉得可怜！
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MMM也是一样的吗？
跟“庞氏骗局”一样的
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当心血本无归，有人利用虚拟货币，上演新型骗局
关键词：虚拟,上演
近日，有不少投资人卷入了一场名为“币”的虚拟货币的骗局。这起案件持续发酵，调查中我们发现，在我国，很多的山寨虚拟币，从一开始就是奔着庞氏骗局去的。据全统计，全国有数百名，在赫尔币中国区网站这一理财平台进行投资，仅仅数月时间，该投资平台就关闭无法打开，幕后盘手疑似跑路，投资者的700多万资金，几乎全部打了水漂。投资者杨先生被骗了10万余元，对此什么是赫尔币赫尔币是由坐落在英国赫尔河畔的金斯敦政府支持发行的一种虚拟货币，经济困难的赫尔市居民可以参加志愿活动，并以此兑换一定数量的赫尔币，他们可以拿着赫尔币到当地的食品银行领取食物。不过，赫尔币并未正式进入中国。我们目前接触到的所谓“赫尔币”背后，其实就是一“老鼠会”，是一场披着外衣的网络传销骗局。赫尔币以及市面上其他虚拟货币的真实面目到底是怎样的？湖南长沙的赫尔币投资者张先生是赫尔币传销金字塔中的“董事级”人物。与其他投资者略有不同，张先生从赫尔币骗局刚刚出现的时候，就对其运作方式心知肚明。他坦言，其实在中国所推广的赫尔币就是所谓的“传销币”，真正的英国赫尔币从来没有正式进入过中国。此外，中国投资者所购买的赫尔币，与传统的虚拟货币（比如比特币）相比，具有本质差异。因为不具有开源性等特征，国内市面上很多不同类型的“XX币”（虚拟币），大多都仅仅是一个幌子而已。那么为何明知道赫尔币是传销币，张先生还要对赫尔币进行投资呢，投资者的赚模式是什么？赫尔币的奖金模式根据张先生介绍，赫尔币的收益=静态收益+动态收益。所谓静态收益就是虚拟货币自身不断升值所带来的收益，而动态收益最直接的解释就是通过不断推广发展下线、不断“拉人头入局”的方式带来的收益。众所周知，这种拉人头入局、入门费等奖金模式是传销的标配，参加人员形成上下级，先加入者的收益及返利实际上来源于后加入者缴纳的费用，张先生就是想要在传销金字塔中，提前“占领高点”进而获利，没想到最后竟然血本无归。图文无关一提到传销，我们立刻想到、等，然而传销币，没有具体的产品和服务，完全是凭借虚拟货币概念，就算它真的能带来收益，风险级别也很高，可为何会有这么多人卷入其中，来自山西临汾的杨先生说，大量的网络信息让自己对赫尔币信以为真。就在昨天，我们从网络上查到的信息，仍然显示赫尔币在去年进入中国市场此外，因为之前投资过比特币，令杨先生对虚拟货币放低了戒备。2013年，价格疯涨的比特币一度震惊世界，不少投资人也因此。造富的神话刺激着的人涌入虚拟货币的世界。（传销组织正是抓住了人们的贪婪心理，打着投资的旗号，布下一个个陷阱）投资者杨先生在交谈中告诉我们，他认为比特币比较正规赫尔币与比特币有什么区别？虚拟货币的鼻祖是比特币，比特币（BitCoin）的概念最初由中本聪在2009年提出，根据中本聪的思路设计发布的开源软件以及建构其上的P2P网络。比特币是一种P2P形式的数字货币。点对点的传输意味着一个去中心化的支付系统。比特币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生（挖矿），比特币经济使用整个P2P网络中众多节点构成的分布式数据库来确认并记录所有的交易行为，并使用密码学的设计来确保货币流通各个环节。比特币标榜数量有限，高举“防通胀”旗号，其他虚拟币基本上都沿用了这些特点。举个例子，1年前10比特币能买一辆单车，那么1年后10比特币还是能买一辆单车——这听起来的确很吸引人。和比特币具有的开源性、总量限制不同，包括赫尔币在内的诸多虚拟货币的投资平台，其发行的各种虚拟币产生的多寡和速度均受到人为控制，且其源码不开放，可以被无限增发，完全处于“黑箱模式”，并没有一套共识机制，因此并非传统意义上的虚拟货币。此外，与比特币发行方和交易平台分离的情形不同，我国“山寨币”等虚拟货币的发行方和交易平台往往是一家，“既当、又当”，对投资者来说，风险更是有增无减。比特币掀起的热潮并没有退去，依旧跟风投资虚拟货币，上文中提到的投资者张先生说，包括他的团队在内的80多人，其实同时在做多种虚拟货币的理财游戏。赫尔币跑路，他们还要从其他“币”中赚回来。“大家就是赌，本质就是赌博，已经到了一种非常疯狂的地步。”（也是醉了）如何防范虚拟货币的骗局？如今，互联网上号称具有理财功能的虚拟币林林总总。这其中，很多都是不法分子打着虚拟货币的旗号进行的新型传销。号，泉山区人民法院对国内首起假虚拟货币传销案做出一审判决，五名被告人因犯组织领导传销活动罪，被判处不同的刑期和罚金。犯罪分子利用投资虚拟货币“暗黑币”的旗号发展会员，半年左右时间在中国内地发展会员累计注册账号三万多，涉案金额近十五亿元。日，新疆新源县经侦大队通过其官方微博正式对外发布公告：“百川币”系非法传销，请大家远离，举报！图片来自网络根据中国反传销联盟掌握的资料，百川币与SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、BBT（经媒体多次曝光现已改名为摩根币）类似，都是披着虚拟货币外衣进行的非法传销。这类传销的操作手法有以下特点：“以上币种大多是非恒量发行、单纯炒币，没有商业应用。“都属于网络金融传销，服务器都在境外，查处难度较大。“运行周期短。一般3-6个月，到了返钱直接关网跑路，换个重来。知名反传销专家李旭说，民众进行投资之前，要想避开传销陷阱，可以从三方面进行判断。一、传销的特征，邀请你交纳入门费，让你买这个虚拟币么。二、要求发展下线，形成一定的层级关系。三、就是通过层层返利，发展下线以后直接间接都有返利。时至今日，比特币、莱特币等真正意义上的虚拟币，仍旧以它们最初的模式在虚拟世界探索，然而，当年红极一时的比特币，未来的走势并不被看好。业内专家表示，比特币作为一种虚拟商品，跟实体市场的对接虚无缥缈，并非是一种生活必需品，囤积居奇者很难制造出紧缺效应，因此比特币市场需要不断自己筹集自己来提振市场信心，这就会透支整个比特币的财力，它不是一个大众、能够参与的游戏，缺乏可持续性。因此，投资者就算想在虚拟货币领域摩拳擦掌赚上一票，也要掂量掂量，考虑清楚。风险是一方面，缺乏法律认定也是无法回避的现实问题。而一旦落入披着虚拟货币外衣的传销组织，后果更是不堪设想。最后还是那句老话：投资有风险，入市。综合：微 新闻纵横作者：陶姿璇编辑：陶姿璇 柴林
网友问网友：
加密虚拟货币是骗人的吗，有人说是传销？真的可以赚钱吗
@热心网友:加密虚拟货币在我国是合法存在的，不是传销骗局。 庞氏骗局是一种诈骗性的投资运作，它是利用投资者自己的钱作为回报支付给投资者，或者利用新投资人的钱支付给老投资者，而非通过公司本身经营所赚的钱作为回报。当没有足够的新投资人加入便导致庞氏骗局瓦解，最后的投资人便会蒙受损失。 虚拟货币是一个无中央管理机构的自由软件项目，因此，没有人能够对投资回报做虚假的陈述。就像其他主要货币，如黄金、美元、欧元、日元等，虚拟货币不能保证购买力并且汇率是自由浮动的。由此导致的波动性使得虚拟货币持有者无法预测获利或损失。 目前，比较知名的虚拟货币有比特币、福源币、莱特币。 但打着虚拟货币以及比特币的幌子进行传销诈骗的币种不在少数，例如，央视网报道的代币理财骗局，比特币之家网曝光的维卡币、BBT造币传销骗局。
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